Petostentorjunta ( englanninkielisestä sanasta petostenvastainen "torjunta petoksia vastaan ") tai (supeassa merkityksessä) petosten seuranta - järjestelmä, joka on suunniteltu arvioimaan taloudellisia ja ei-taloudellisia tapahtumia (korttitapahtumat, vakuutuskorvaukset ja vakuutusmaksut , käyttäjien toimet etäpankkitoiminnassa , kanta-asiakaspisteiden liiketoimet jne.) petosepäilyjen varalta ja suosituksia niiden jatkokäsittelyä varten. Pääsääntöisesti petostentorjuntapalvelu koostuu vakio- ja yksilöllisistä säännöistä, suodattimista ja listoista, joiden mukaan jokainen tapahtuma tarkistetaan.
Tapahtumien petosvalvontaa toteuttavat turvallisuuteen ja riskien arviointiin liittyvät finanssiorganisaatiot. Kansainvälisillä maksujärjestelmillä ( VISA [1] , MasterCard [2] , PayPal ja muut) on omat petostenseurantateknologiansa . Internet-oston lisäpalveluna petosvalvontaa tarjoavat käsittelykeskukset ja maksuyhdyskäytävät.
Venäjällä valtion tasolla petostenseurantatietoja käyttää osasto K estääkseen petostoiminnan tietotekniikan alalla.
Petostentorjuntaa kutsutaan yleisesti myös verkkokauppojen kautta kulkevien pankkikorttimaksujen petosvalvontaksi ( CNP-tapahtumien petosvalvonta ) . Tällä hetkellä maailmassa on korkeintaan kaksi tusinaa suurta verkkomaksujen turvallisuuden varmistavaa petostentorjuntapalvelua. Venäjällä pankkeja lukuun ottamatta lähes kaikki maksuratkaisut tarjoavat petostentorjuntapalveluita verkkokaupoille.
Melkein kaikki petosvalvontaratkaisujen rajoitukset tai rajat perustuvat yksinkertaisiin sääntöihin:
Pakollinen vaatimus tällaisten sääntöjen toteuttamiselle on käyttäjän tunnistaminen eri parametrien ja algoritmien avulla. Näin ollen petostentorjuntapalvelun edun määrää sen kyky tunnistaa huijari nopeasti ja mahdollisimman suurella todennäköisyydellä. Toinen petosvalvonnan etu on kyky arvioida ostajan käyttäytymistä maksun suorittamisen aikana. Se, kuinka totuudenmukaista tietoa henkilö ilmoittaa itsestään ja kuinka paljon käyttäjäparametrit vastaavat arvostettujen ostajien vakiokäyttäytymismalleja, ovat lisätekijöitä, jotka petosvalvontapalvelut yrittävät ottaa huomioon arvioidessaan petoksen todennäköisyyttä.
Huipputekniikan petostapahtumat