| JSCB "GAZBANK" | |
|---|---|
| Tyyppi | Osakeyhtiö |
| Lisenssi | N: o 2316, päivätty 15.6.2015 , keskuspankki peruuttanut 7.11.2018 |
| Osallistuminen CER :iin | nro 123, 28. lokakuuta 2004 |
| Toiminta | Kaikenlainen pankkitoiminta |
| Perustamisen vuosi | 28. huhtikuuta 1993 |
| Entiset nimet | CJSC JSCB "GAZBANK" |
| Sijainti | Venäjä :Samara |
| Avainluvut |
Avetisyan Vladimir Evgenievich (hallintoneuvoston puheenjohtaja) Bondarenko Aleksandr Viktorovich (johtokunnan puheenjohtaja) |
| Valtuutettu pääoma | 1,99 miljardia 17.10.2008 alkaen |
| Oma pääoma | 3,03 miljardia ruplaa 1.06.2018 alkaen |
| Omaisuus | RUB 26,3 miljardia 1. huhtikuuta 2018 |
| Perusyhteiskunta | PJSC Samaraenergo |
| Verkkosivusto | gazbank.ru |
JSCB GAZBANK ( Samara ) perustettiin 28. huhtikuuta 1993 . Se oli yksi alueen suurimmista liikepankeista. Tarjoaa täyden valikoiman pankkipalveluita sekä yritys- että yksityisasiakkaille.
Keskuspankki peruutti 11. heinäkuuta 2018 pankkitoimintaluvan pankkitoimintaa koskevien lakien sekä Venäjän federaation keskuspankin määräysten noudattamatta jättämisen ja laillistamisen torjuntaa koskevien lakisääteisten vaatimusten rikkomisen vuoksi. rikoksen tuottaman hyödyn ja terrorismin rahoittamisen [1] .
Gazbank on yleispankki, joka työskenteli sekä oikeushenkilöiden että yksityishenkilöiden kanssa. Pankin strateginen suunta on yksityishenkilöiden palveleminen. Pankki tarjosi laajan valikoiman lainoja ja luottokortteja: kulutuslainoja, autolainoja, jälleenrahoitusta, käteislainoja.
Pankki on erikoistunut MIR- , VISA- ja MasterCard -maksujärjestelmien muovikorttien myöntämiseen ja huoltoon .
Pankki tarjosi Venäjän rahoitusmarkkinoilla seuraavia palveluita:
| Virasto | Luokitus | Merkitys |
|---|---|---|
| Moody's Investors Service [7] | Näkymät | Vakaa |
| pankkitalletukset | B3/NP | |
| Perustason luottoarvio | b3 | |
| Oikaistu perusluottoarvio | b3 | |
| Vastapuoliriskin arviointi | B2(cr)/NP(cr) |
Pankkia kontrolloi pääosakas ja edunsaaja , Samaraenergon hallituksen puheenjohtaja Avetisyan Vladimir Evgenievich. [kahdeksan]
Gazbankin hallituksen puheenjohtaja - Bondarenko Alexander Viktorovich. [9]
Pankki vaihtoi yhden logon. Nykyinen on toinen.
Pankin ensimmäinen logo koostuu tunnuksesta ja kirjoituksesta. Molemmat tummansinisiä. Logon yläosassa on organisaation nimi - "Gazbank", isoilla kirjaimilla. Sanan alla on merkitty organisaation nimen kaksi ensimmäistä kirjainta - G ja B, myös isoilla kirjaimilla.
Gazbankin puheenjohtajan Kapitolina Bondarenkon vaimo keksi GaBa-pankin lasten sarjakuvahahmon. [kymmenen]
Venäjän keskuspankin määräys, päivätty 11. heinäkuuta 2018, nro OD-1740. Syynä tähän päätökseen oli JSCB Gazbankin systemaattinen toiminta, jonka tarkoituksena oli salata pankin todellinen taloudellinen asema ja välttää valvontaviranomaisen vaatimuksia otetun riskin asianmukaisesta arvioinnista, minkä seurauksena huomattava määrä ongelmia luottolaitoksen taseeseen muodostuvat varat. Venäjän keskuspankki on toistuvasti (11 kertaa viimeisen 12 kuukauden aikana) soveltanut JSCB Gazbankia vastaan valvontatoimenpiteitä, mukaan lukien kahdesti rajoituksia kotitalouksien talletusten houkuttelemiseksi. Luottolaitoksen johto ja omistajat eivät ryhtyneet tehokkaisiin toimenpiteisiin toiminnan normalisoimiseksi. [17]
Gazbankilla oli kaksi konttoria Uljanovskissa ja Moskovassa, 10 lisäkonttoria ja kahdeksan toimivaa kassaa. Kesäkuun 1. päivänä 2019 Gazbankin osakepääoma oli 3 miljardia ruplaa ja varat - 25,5 miljardia ruplaa. (139. sija markkinoilla), lainasalkku - 20,5 miljardia ruplaa, yksityishenkilöiden talletukset - 19,26 miljardia ruplaa, nettotulos - 1,1 miljardia ruplaa. Pääoman tuotto oli -9,99 % ja oman pääoman tuotto -67 %. [kahdeksantoista]
Venäjän keskuspankin 11.7.2018 päivätyllä määräyksellä nro OD-1740, voimaan 11.7.2018, JSCB GAZBANKin (rekisterinumero 2316, Samara) luottolaitoksen JOINT-STOCK COMPANY COMMERCIAL BANK GAZBANK pankkitoimilupa peruutettiin.
JSCB GAZBANKin systemaattisen toiminnan seurauksena pankin todellisen taloudellisen aseman salaamiseen ja valvontaviranomaisen asettamien riskien asianmukaisen arvioinnin välttämiseen on muodostunut merkittävä määrä ongelmavaroja pankin taseeseen. luottolaitos. Lisäksi JSCB GAZBANKin toiminnassa on todettu Venäjän keskuspankin määräysten rikkomuksia rikoksen tuottaman hyödyn laillistamisen (pesun) ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla.
Venäjän keskuspankki on toistuvasti (11 kertaa viimeisen 12 kuukauden aikana) soveltanut valvontatoimenpiteitä JSCB GAZBANKia vastaan, mukaan lukien kahdesti rajoituksia kotitalouksien talletusten houkuttelemiselle.
Luottolaitoksen johto ja omistajat eivät ryhtyneet tehokkaisiin toimenpiteisiin toiminnan normalisoimiseksi. Näissä olosuhteissa Venäjän keskuspankki päätti peruuttaa pankkitoimiluvan JSCB GAZBANKilta.
Venäjän keskuspankin päätös tehtiin, koska luottolaitos ei noudattanut pankkitoimintaa koskevia liittovaltion lakeja sekä Venäjän keskuspankin määräyksiä, toistuvia rikkomuksia vuoden kuluessa säännösten vaatimuksista. Venäjän pankki, joka on annettu liittovaltion lain "Rikostulojen ja terrorismin rahoituksen laillistamisen (pesun) torjumisesta" mukaisesti, ottaen huomioon toistuva hakemus vuoden kuluessa liittovaltion laissa säädetyistä toimenpiteistä " Venäjän federaation keskuspankista (Venäjän pankki)".
Pankkitoimiluvan peruuttamisen yhteydessä mitätöitiin Venäjän keskuspankin 11.7.2018 antamalla määräyksellä nro OD-1740 luottolaitoksen JSCB GAZBANK:n toimilupa arvopaperimarkkinoiden ammatilliseen toimintaan.
Venäjän keskuspankin 11. heinäkuuta 2018 antaman määräyksen N OD-1741 mukaisesti JSCB GAZBANKiin nimitettiin väliaikainen hallinto, joka on voimassa liittovaltion maksukyvyttömyydestä (konkurssista) annetun lain mukaisesti. konkurssipesänhoitaja tai pankkeja ja pankkitoimintaa koskevan liittovaltiolain pykälän 23.1 mukainen selvitysmiehen nimitys. Luottolaitoksen toimeenpanevien elinten valtuudet on keskeytetty liittovaltion lakien mukaisesti.
Samaran kaupungin päälliköllä Elena Lapushkinalla ja Samaran duumalla oli pykälän 68 FZ-131 perusteella oikeus antaa asetus "Kunnapankin perustamisesta ottamalla kaupungin hallinto Gazbankin osakkeenomistajiin , kaupungin ja kaupunginduuman päälliköllä sekä Samaran kuvernöörillä Dmitri Azarovilla on kuitenkin Samaran alueen omaisuussuhteiden ministeriön oikeus tulla osakkeenomistajaksi - he eivät vastanneet. [19] [20] [21]
Samara Gazbankin väliaikainen hallinto, jonka toimilupa peruutettiin 11. heinäkuuta tänä vuonna, havaitsi 31. lokakuuta 2018 taloudellista tilaa tarkastellessaan pankin virkamiesten toiminnassa merkkejä varojen poistamiseen tähtäävästä toiminnasta. Odotusten mukaisesti varat nostettiin pois korvaamalla erittäin likvidit varat epälikvideillä arvopapereilla, seuraa keskuspankin lehdistöpalvelu. [22]
Sääntelyviranomainen lähetti tietoja näistä toimista valtakunnansyyttäjänvirastolle, sisäasiainministeriön tutkintaosastolle ja Venäjän federaation tutkintakomitealle.
Väliaikaisen hallinnon mukaan pankin varojen arvo ei ylitä 17,4 miljardia ruplaa, kun taas velkojen arvo velkojille on yli 21,8 miljardia, keskuspankki osoittaa tämänpäiväisessä viestissä ja muistuttaa, että 25. syyskuuta välimiesoikeus Samaran alue julisti luottolaitoksen konkurssiin.
Lokakuun alussa keskuspankki julkaisi tiedot, joiden mukaan Gazbankin taseen "reikä" eli sen varojen ja velkojen negatiivinen ero oli konkurssiin julistamispäivänä lähes 5,674 miljardia ruplaa (varallisuus). ovat hieman alle 15,222 miljardia ruplaa ja velat ylittävät 20,895 miljardia ). Tämän päivän viestin yllä olevat tiedot puolestaan vastaavat aiemmin esitettyä arviota "reiästä" lisenssin peruutuspäivänä (4,443 miljardia ruplaa varojen arviolla 17,423 miljardia ja velat 21,866 miljardia).
Elokuussa 2020 osana organisaation maksukyvyttömyystapausta myytiin huutokaupalla Gazbankin keskustoimiston 11-kerroksinen rakennus osoitteessa Molodogvardeiskaya Street 224 Samarassa. Ostaja oli Molodogvardeyskaya LLC. Yrityksen omistaa Alexander Rozentsvaig, joka on useiden Volgopromgazin (VPG) Vladimir Avetisyanin rakenteiden osaomistaja. Kaupan arvo oli 363,1 miljoonaa ruplaa. [23] [24]
Venäjän sisäministeriön Samaran alueen pääosasto aloitti Venäjän federaation keskuspankin aloitteesta rikosoikeudellisen menettelyn JSCB Gazbankin johtajia vastaan Art. Venäjän federaation rikoslain 201 ("Agenttivallan väärinkäyttö"). Artiklan mukaisen rikosasian lisäksi. 201, voi syntyä myös useita muita rikosasioita - väliaikainen hallinto lähetti viranomaisille hakemukset 12 artiklan mukaisesti. Venäjän federaation rikoslain 159, 160, 165, 196. DIA tarkastaa Gazbankin konkurssin olosuhteita, jonka tulosten perusteella ryhdytään toimenpiteisiin pankin konkurssista vastuussa olevien saattamiseksi oikeuden eteen, mikäli asiaankuuluvia olosuhteita havaitaan. Tällä hetkellä tämän luottolaitoksen entistä virkaatekevää hallituksen puheenjohtajaa Mihail Lipovetskia ja hänen sijaisensa Vladimir Seminiä syytetään varojen kavalluksesta paikalliselta Gazbankilta. [25] [26] [27] [23]