Väärennetyt neuvot – väärennetyt maksuasiakirjat .
Venäjällä 1990-luvun alussa niiden käyttöön liittyvät petokset olivat laajalle levinneitä, joiden taloudelle aiheutuvat vahingot ovat arviolta biljoonaa ruplaa. .
Mahdollisuus tehdä vääriä neuvoja sisältäviä huijauksia ilmeni pankkijärjestelmän uudelleenjärjestelyn aikana, erityisesti kun Venäjän federaation keskuspankin käteismaksukeskuksia (RCC) alettiin luoda . Tällä tavalla varastetut rahat kulkivat kuoriyhtiöiden ketjujen kautta . Näiden tapausten tutkinta tehtiin 1990-luvulla, mutta ei tuolloin käytännössä tuottanut tuloksia. .
Väärien neuvojen valmistus oli erikoiskauppaa Tšetšeniassa [1] . Näistä neuvoista saatiin yli 4 biljoonaa ruplaa [1] .
Eduskuntavaliokunta kritisoi keskuspankin toimintaa toteamalla, että sen järjestämien käteismaksukeskusten rakenne rikkoi yhteyden todellisen rahan lähettäjän ja vastaanottajan välillä ja loi eräänlaisen mustan aukon [2] .
Huijarit sopivat pankin työntekijän kanssa, että he tulostavat tietyn summan neuvovan ja lähettävät sen keskuspankille tai jollekin "erikoispankeista", joihin kuuluivat Promstroybank , Sotsbank ja Agroprombank , minkä jälkeen se jäi vain vastaanottamaan rahat. . Koska pankit selvittivät kuukausittain, neljännesvuosittain tai vuosittain, huijareilla oli yleensä runsaasti aikaa kuluttaa tai piilottaa varastetut rahat. Neuvostoliiton kaltainen pankkijärjestelmä ei ollut valmis sellaiseen alkeelliseen petokseen.
Entinen varajäsen ja liikemies Artjom Tarasov muistutti suunnitelmasta nostaa rahaa "tšetšenian neuvontalapuilla", jonka yrittäjän mukaan toteutti Aslan Didigov , Istokin Groznyin haaran edustaja [3] :
Kerran Didigov tuli luokseni Lontooseen. Hän oli jo ostanut itselleen Kreikan passin ja matkustanut ympäri maailmaa tehden erittäin suuren pääoman Tšetšenian kuponkihuijauksesta, joka oli keskuspankin ohje laskea liikkeeseen käteistä, vain väärennettyä.
Se oli ensimmäinen kerta, kun kuulin tšetšeenien neuvoista, ja Didigov selitti minulle:
- Artyom, se on niin yksinkertaista! Kirjoitamme paperille, se menee pankkiin. Haemme kaksi autoa käteistä ja ajamme ne suoraan kotiin Groznyihin.
- Artjom Tarasov. "Miljonääri"Kommersant-lehti kuvaili huijausta seuraavasti:
Hyvityslasku on maksutositte, jonka perusteella siinä mainittu summa hyvitetään pankin kirjeenvaihtajatilille.
Keskuspankin mukaan väärien luottosetelien valinnan suorittivat keskuspankin keskuspankissa toukokuun puolivälissä Tšetšenian tasavallan sisäasiainministeriön edustajat. Kävi ilmi, että huhti-toukokuussa Moskovan GRCC hyvitti väärennettyjä asiakirjoja käyttäen noin 30 miljardia ruplaa venäläisten pankkien kirjeenvaihtajatileille asiakkailleen. Asiantuntijoiden mukaan kuvitteellisten summien siirtämiseen käytetyt neuvot kuuluivat alun perin joko Tšetšenian entisille erikoispankeille tai RCC:n paikallisille konttoreille. Ilmeisesti heidän esiintymisensä Venäjällä tapahtui näiden rakenteiden työntekijöiden suoralla osallistumisella.
Käytettävissä olevien tietojen mukaan virheellisten neuvojen käyttö oli varsin yksinkertainen: "sanansaattaja" tuli Moskovan yritykseen täyttämättömällä neuvontalomakkeella ja tarjoutui siirtämään paljon suurempia ei-käteisiä summia yrityksen pankkitilille tietyllä prosenttiosuudella käteistä. . Luonnollisesti samaan aikaan pääsääntöisesti niiden pankkien asiakkaat, joilla oli mahdollisuus toimia merkittävillä käteisellä, joutuivat tšetšeenien "rahoittajien" näkökenttään.
— "Keskuspankin uusi ruokalaji: neuvonta Tšetšeniassa " Kommersant-lehti, nro 123 (123), päivätty 6.8.1992Joulukuussa 1992 talousrikosten torjuntaosaston työntekijät pidättivät kansalaisen, joka siirsi 500 miljoonaa ruplaa yrityksensä tilille väärällä hyvityslaskulla. Neuvo tuli Dagestanin osuuskuntien liiton perustamasta Makhachkala-pankista "Mesed" [4] . Vuonna 1992 tutkittiin yli miljardin ruplan varkautta. käyttäen Moskovan teollisuuspankin vääriä neuvoja [5] .
Yhteensä Kommersant - sanomalehden mukaan vuonna 1992 keskuspankilta varastettiin yli 600 miljardia ruplaa [6] . Venäjän keskuspankin Moskovan pääosaston lehdistötiedotteessa 13. syyskuuta 1995 todettiin, että "joulukuusta 1992 syyskuuhun 1995 Moskovan kassakoneista löydettiin noin 2 900 väärää ilmoitusta, joiden arvo on yhteensä yli 800 miljardia ruplaa" [7 ] .
Sisäministeriön vuoden 1995 mukaan vuonna 1992 aloitettiin 328 rikosasiaa, joiden vahingot olivat yli 94 miljardia ruplaa; vuonna 1993 - 469 tapausta, joissa vahingot olivat 148 miljardia ruplaa; vuonna 1994 - 120 tapausta, joiden vahingot olivat 175 miljardia ruplaa. Vain Venäjän federaation sisäministeriön tutkintakomitea vuosina 1992-1994 tutki 11 rikostapausta, joissa annettiin 2 393 väärää neuvontaa yli 113 miljardin ruplan arvosta. 892 pankkia ja 1547 yritystä 68 Venäjän alueella osallistui varastettujen summien lunastamiseen [8] .
Tšetšenian järjestäytyneet rikollisryhmät ja Dzhokhar Dudajevin rikollis-separatistin hallinnon edustajat käyttivät laajalti vääriä neuvoja . Sisäministeriön mukaan vuosina 1992-1994 yhdeksän tšetšeenipankkia sai 485 väärennettyä seteliä, joiden arvo oli 1 biljoona ruplaa. 250 rikosasiaa aloitettiin 2,5 tuhannen väärän neuvontakirjeen käyttämisestä yli 270 miljardin ruplan arvosta. Kuten Dudajev itse sanoi, hän "lähetti erilaisia paperilappuja, ja vastineeksi he toivat hänelle lentokoneita, joissa oli rahaa." Vuonna 1995 sisäministeriö tutki Trans-CIS-yrityksen toimintaa, joka oli yhteydessä Cherny-veljiin ja joka sai ensimmäiset rahat pankkien kautta Tšetšeniassa. Myöhemmin kuitenkin havaittiin, että Groznyn keskuspankin arkistot tuhottiin tarkoituksella Tšetšenian konfliktin aikana vuosina 1994-1996 käytyjen taistelujen aikana [9] . Kuten Ogonyok- lehti totesi , vuosina 1991-1992 Tšetšeniaan vietiin 400 miljardia ruplaa käteistä: "Fyysisesti tällä rahamassalla oli niin suuri määrä ja paino, että ne vietiin Moskovan pankeista kuorma-autoissa pusseissa - tuhansia pusseja. .. Nämä rahat vietiin todella Tšetšeniaan Aeroflotin matkustajakoneilla ja Moskova-Grozny -pikajunilla. Sisäministeriön vuoden 1995 analyyttisessä raportissa vääristä neuvoista kerrottiin, että "rikosoikeudelliseen vastuuseen tuotiin 417 henkilöä, joista 99 oli venäläisiä, 151 tšetšeeniä ja 26 ingushia" [8] .
Vuonna 2009, kun Rossiyskaya Gazeta yritettiin varastaa rahaa " Venäjän federaation eläkerahastosta ", muistutti "Tšetšenian neuvoja" :
Jos muistat, 90-luvun alussa tällaiset väärennetyt pankkitoimeksiannot yleistyivät. Tšetšeenitaistelijat käyttivät niitä ja saivat siten miljoonia ja miljardeja. Yhteensä vuosina 1992-1994 Tšetšenian pankit saivat 485 väärää neuvontakirjettä, joiden arvo oli yli biljoona ruplaa. Lähes 900 pankkia ja 2 000 yritystä eri puolilla maata lunastivat nämä rahat [10] .
Yritys varastaa 1,25 miljardia ruplaa marraskuussa 2009 Venäjän federaation eläkerahaston varjolla väärien neuvojen avulla paljastui lähes vuoden kuluttua [11] .
Vuonna 2018 miljardööri, Rosevrobankin entinen osaomistaja ja puheenjohtaja Sergei Grishin lähetti joukon videoviestejä Yhdysvaltain viranomaisille, joissa hän väitti keksineensä ja toteuttaneensa järjestelmän, jossa oli vääriä neuvoja ja useita muita suuria petoksia. Venäjällä, joka hänen sanojensa mukaan mahdollisti "käytännössä tuoda Venäjän pankkijärjestelmän ennen 1990-luvun romahdusta" ja pyytää Yhdysvaltain kansalaisuutta [12] [13] .
Juri Shchekochikhin kirjassaan Forgotten Chechnia: Pages from War Notebooks kirjoittaa [14] :
Kyllä, ota samat väärät neuvot, jotka aiheuttivat Venäjälle kaksi biljoonaa ruplaa vahinkoa vuoden 1992 hintoihin. Niitä kutsutaan "tšetšeeniksi", mutta olen varma, että tämä operaatio olisi mahdotonta suorittaa ilman venäläisiä Moskovan pankkirakenteita. Ja ihmiset, jotka ovat nyt virallisesti mukana tässä rikosasiassa, eivät asu - tai eläneet - millään tavalla Groznyissa ja heillä on melkoiset tšetšeenilaiset sukunimet: Gorshkov, Kostjatškov ...
Kesäkuusta 1992 lähtien Venäjän federaation keskuspankki taisteli varkauksia vastaan ja vahvisti tiukemmat säännöt saapuvien neuvontakirjeiden tarkastamiseksi ja todistusasiakirjojen pyytämiseksi sekä kielsi tilitykset Tšetšenian keskuspankin laitosten kanssa. Samaan aikaan sisäasiainministeriö käynnisti tutkinnan asiassa nro 81015/81664. [15] [16]
Samanaikaisesti kehitettiin teknisiä petostentorjuntatoimenpiteitä. [16] Joten Anatoli Klepovin muistelmien mukaan hänen johtamansa Ankort NPMGP kehitettiin ja toteutettiin elokuusta 1992 helmikuuhun 1993. Venäjän federaation keskuspankin 1800. RCC:n salausjärjestelmä lennätiedon suojaamiseksi. [17] Mihail Maslennikov kuvailee omaelämäkerraisessa kirjassaan "Cryptography and Freedom" [18] , kuinka " Electronics MK-85 C" -kooderit toimitettiin näihin tarkoituksiin ja PC:lle kehitettiin Cryptocenter-avizo -ohjelmisto jäljittelemällä. kooderien toimintaa.
Myös syyskuussa 1993 uutisoitiin Blitz EDS -järjestelmän [19] käyttöönotosta Moskovan RCC:ssä, joka varmistaa neuvonnan allekirjoittaneen työntekijän henkilökohtaisen vastuun sen tarkkuudesta sekä kilpailevasta kehityksestä. FAPSI [20] .
Kuten Venäjän tilikamarin puheenjohtaja Sergei Stepashin totesi , "väärien neuvojen petoksesta aiheutuneet vahingot vastaavat kaivostyöläisille, sotilas-teollisille yrityksille, armeijalle ja opettajille tuolloin maksamattomien maksujen määrää". , "rahat vääristä neuvoista, sen lisäksi, että rahoitettiin" kunnioitettavia "toimintoja kriminalisoitujen pankkien luomiseksi, menivät tukemaan "tappaja"-ryhmiä, lahjoja virkamiehiä, häikäilemättömiä sopimuksia tuotantotilojen hankkimiseksi. Hänen mielestään petos väärillä neuvoilla oli syy pankkijärjestelmän kriminalisointiin [21] [22] .
Entisen sisäministerin Rashid Nurgalievin mukaan väärien neuvojen avulla tapahtuneiden operaatioiden aiheuttamat vahingot olivat biljoonia ruplia. Duuman turvallisuuskomitean jäsen Nikolai Leonov sanoi , että väärien neuvojen käyttö vaikutti Venäjän teollisuuden haltuunottoon. Esimerkkinä Leonov mainitsi rauta- ja ei-rautametallien veljien Mihail ja Lev Tšernyin 1990-luvun puoliväliin mennessä omaksuman valvonnan. Sisäasiainministeriön tutkintakomitean materiaaleissa todettiin, että Cherny-veljekset maksoivat metallista väärien neuvojen perusteella lunastetuilla rahoilla, rikosasioissa yli 10 miljardin ruplan (noin 500 miljoonan dollarin) summa. nimeltä [23] [24] .