Offshore-pankkilaitos - offshore-rahoituskeskuksessa oleva pankki , joka on valtuutettu suorittamaan liiketoimia vain muiden vastaavien laitosten tai ulkomaisten yritysten kanssa. [yksi]
Offshore-pankkeja on seuraavat:
Offshore-pankit, joilla on täysi lisenssi ("Rajoittamattomat" luokan "B" pankit), saavat isäntämaasta lisenssin, jonka avulla ne voivat harjoittaa pankki- ja/tai luottamustoimintoja isäntämaan ulkopuolella. Tällaisilla pankeilla on oikeus työskennellä asiakkaiden kanssa sen maan ulkopuolella, jossa ne sijaitsevat.
Offshore-pankit, joilla on rajoitettu toimilupa ("Restricted"-luokan "B" pankit), saavat lisenssin, joka on samanlainen kuin "Unlimited"-luokan "B" pankin toimilupa, paitsi että tällaiset pankit voivat asioida vain sellaisten ulkomaisten henkilöiden tai yritysten kanssa, jotka on määritelty lisenssissä.
Offshore-hallinnoidut pankit ("ilman henkilökuntaa" olevat pankit) toimivat sellaisen pankin pohjalta, jolla on yleinen toimilupa sen ja offshore-pankin omistajan välisen sopimuksen perusteella. Tällaisen pankin perustamiseen tarvitaan asianmukainen lisenssi. Peruspankki hoitaa hallinnollisia tehtäviä hoitaakseen ja varmistaakseen sponsoroidun pankin työn.
"Edustuspankit" ovat pankkeja, jotka on organisoitu ja joilla on toimilupa yhdessä maassa ja jotka saavat myös toisesta maasta toimiluvan edustuston perustamiseen. He eivät voi harjoittaa liiketoimintaa toisessa maassa, mutta he voivat käydä kauppaa minkä tahansa muun maan kanssa.
Pankkityyppinen luottolaitos, joka on valtuutettu suorittamaan tiettyjä pankkitoimintoja. [2]
Offshore-pankit eivät pääsääntöisesti maksa veroja tai maksavat niitä huomattavasti alhaisemmilla koroilla kuin perustamismaassa asuvat pankit. Tämä antaa offshore-pankeille merkittävän edun ja mahdollistaa korkean koron maksamisen talletuksille. Offshore-pankit maksavat vuosittain rekisteröintimaksun ja maksun pankkitoimiluvan uusimisesta.
Offshore-pankin vähimmäispääoma pääoma on paljon korkeampi kuin tavallisen offshore-yhtiön, mutta yleensä kymmenen kertaa pienempi kuin onshore -pankeilla (klassisilla, ei-offshore-pankeilla).
Offshore-pankkitoimilupia on useita luokkia. Rajoittamaton yleinen toimilupa oikeuttaa offshore-pankin harjoittamaan lähes kaikenlaisia pankkitoimintoja palvellessaan ulkomaisia . Rajoitettu toimilupa rajoittaa luottolaitoksen tietyntyyppistä toimintaa. Offshore-pankki voi aloittaa rajoitetulla lisenssillä ja lopulta organisoitua uudelleen täysimittaiseksi luottolaitokseksi. Offshore-pankit ovat rekisteröintimaan rahoitusviranomaisten jatkuvassa valvonnassa.
Suurten kansainvälisten rahoituslaitosten, joilla on vankka maine, ei ole vaikeaa rekisteröidä offshore-konttoriaan ja saada pankkitoimilupa. Yhdysvaltojen tiukka asenne offshore-pankkeja kohtaan on johtanut siihen, että muiden hakijaryhmien on lähes mahdotonta rekisteröidä tällaista pankkia.