HYIP projekti

HYIP [1] ( englanniksi  HYIP - High Yield Investment Program , myös Hip , Hi-IP ) - rahoitusyhtiöille ne tarkoittavat petollista [2] hanketta, joka on samanlainen kuin korkeatuottoinen sijoitusrahasto , eräänlainen rahoituspyramidi , investointihuijaus, joka lupaa korkean tuoton sijoitukselle maksamalla takaisin olemassa oleville jäsenille uusien asiakkaiden tuotoilla.

Huijauksen mekanismi

Yleensä HYIP-projektit ovat rahoituspyramideja , jotka maksavat upeita korkoja uusien tulojen ansiosta ja houkuttelevat suuren määrän osallistujia. Siten tuoretta rahaa täydennetään. Kun rahavirta pysähtyy tai se ei riitä kattamaan lyhytaikaisia ​​velkoja, HYIP sulkeutuu, kaikki maksut pysähtyvät ja harvoissa tapauksissa HYIP käynnistyy uudelleen, mutta seuraavan HYIP-sarjan käyttöikä on paljon lyhyempi kuin edellisen. .

Tällä hetkellä nämä ovat pääasiassa verkkoprojekteja, jotka toimivat sähköisten valuuttojen kanssa . Hype-rahastojen ylläpitäjät luovat tyypillisesti verkkosivuston, joka tarjoaa "sijoitusohjelman", joka lupaa erittäin korkeaa tuottoa, kuten 1 % päivässä (päivittäinen korkokorko on prosenttiosuus vuotuisesta tuotosta ), paljastaen vain vähän tai ei ollenkaan tietoa päähallinnosta, sijainnista tai muita näkökohtia siitä, miten rahat tulisi sijoittaa (yleensä koska rahaa ei todellisuudessa sijoiteta) ja miten sijoitetun pääoman tuotto ehdotetaan saatavan, lukuun ottamatta lausuntoja siitä, että osakemarkkinoilla tehdään erilaisia ​​​​kaupankäyntiä ja muita markkinat, kuten Forex . Joskus HYIP-rahastot käyttävät emotionaalista vetovoimaa, kääntyvät uskon puoleen ja lupaavat auttaa saavuttamaan taloudellisen riippumattomuuden [3] .

Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomitea totesi: "Näihin petollisiin järjestelmiin liittyy "suurten" pankkien, "suurten" eurooppalaisten pankkien tai "suurten" maailmanpankkien niin kutsuttujen rahoitusvälineiden tai muiden "korkean tuoton" väitetty liikkeeseenlasku, kauppa tai käyttö. investointiohjelmat”. Huijarit yrittävät johtaa sijoittajia harhaan ehdottamalla, että vakiintuneet ja taloudellisesti turvalliset laitokset osallistuvat näihin vääriin ohjelmiin. [4] Vuonna 2010 Financial Services Regulatory Authority varoitti: "HYIP:t käyttävät erilaisia ​​verkkosivustoja ja sosiaalista mediaa, mukaan lukien YouTube, Twitter ja Facebook houkutellakseen sijoittajia, luodakseen hypeä ja luodakseen illuusion sosiaalisesta yhteenkuuluvuudesta . huijarit käyttävät pääasiallista suostuttelutaktiikkaa, että " koska kaikki sijoittavat HYIP:iin, niiden on oltava laillisia ." [5]

Vaikka Ponzi-järjestelmästä on ollut useita muunnelmia ainakin 1900 -luvun alusta lähtien , digitaalisten maksujärjestelmien kehitys on helpottanut verkkosivustojen ylläpitäjien ottamista vastaan ​​maksuja ihmisiltä ympäri maailmaa [6] . HYIP-rahastonhoitajat käyttävät yleensä sähköisiä maksujärjestelmiä, koska niillä on paljon helpompi järjestää työskentelyä kuin perinteisillä pankkitileillä. Jotkut HYIP-rahastojen ylläpitäjät ovat perustaneet omia digitaalisia valuuttayhtiöitä , jotka ovat sittemmin lopettaneet. Esimerkkejä ovat Standard Reserve, OSGold, INTGold, EvoCash ja V-Money. StormPay järjestelmäaloitti samalla tavalla vuonna 2002, mutta jatkoi toimintaansa senkin jälkeen, kun Tennesseen osavaltio sulki hype-projektin, jota varten StormPay käynnistettiin [7] . HYIP:t käyttävät maksamiseen yleensä anonyymejä sähköisiä maksujärjestelmiä, kuten Liberty Reserve ja Perfect Money , sekä Bitcoinia ja sen haarukoita . Joskus se voi olla jopa pankkisiirtoa. Äskettäin WebMoney -järjestelmä on lakannut toimimasta lähes kaikkien HYIP-yritysten kanssa pitäen niitä Venäjän federaation lakien mukaisesti vilpillisinä organisaatioina.

Joitakin HYIP-rahastoja on perustettu maihin, joissa on löyhä petoslaki suojaamaan muiden maiden arvopaperilakeja. Usein HYIP-rahaston ylläpitäjät isännöivät verkkosivustoaan maksujen hyväksymiseksi anonyymisti isännöidyllä verkkosivustolla [8] .

Monet HYIP:t voidaan jakaa tyyppeihin: nopea, keskipitkä, pitkäaikainen.

Tavalliset keskipitkän aikavälin HYIP-rahastot lupaavat tuottoa 1-3 % päivässä. Tällaiset projektit voivat elää erittäin pitkään - noin 6-9 kuukautta. Kaikki riippuu tällaisen rahaston ylläpitäjän tavoitteista ja kyvystä edistää sitä.

Fast HYIP (Fast HYIP) elää lyhimmän ajan, mutta lupaa sijoittajalle 5-50% päivässä. Tämäntyyppinen sijoitus on enemmän kuin ruletti : onnekas / epäonninen.

Pitkän aikavälin HYIP (Long term HYIP) maksaa suhteellisen pienen prosenttiosuuden, maksuja on paljon harvemmin, ei enää päivittäin, kuten keskipitkissä ja nopeissa HYIP:issä, vaan noin kerran viikossa.

Usein he yrittävät ansaita rahaa HYIP:illä sijoittamalla hankkeeseen melko varhaisessa vaiheessa ja nostamalla sitten varoja ennen järjestelmän romahtamista, hyötyen myöhemmin osallistuneista. Tämä on sinänsä erittäin riskialtista, koska järjestelmästä myöhästyminen voi johtaa siihen, että kaikki sijoitetut rahat tai merkittävä osa niistä menetetään. Tämän riskin vähentämiseksi he käyttävät "seurantasivustoja", joissa luetellaan HYIP:t ja niiden nykyinen tila. Tohtori Richard Clayton, tietokoneturvallisuuden asiantuntija, väittää tutkimuksessaan, että ei ole tarpeeksi näyttöä siitä, että seurantasivustot voivat todella auttaa sijoittajia ansaitsemaan enemmän rahaa. [9]

Tyypillisiä hypen merkkejä

On useita merkkejä, joiden perusteella voit päätellä, että kyseessä voi olla vilpillinen sijoitusohjelma:

Esimerkkejä

Zeek Rewards

Securities and Exchange Commission teki 17. elokuuta 2012 valituksen Paul Burksia ja hänen pohjoiscarolinalaisesta yhtiöstään Zeek Rewardsia vastaan . Paul Burks lanseerasi Zeek Rewardsin lupaamalla tallettajille tuloja sijoittamalla varoja Zeekleriin (sivusto, jolla on pennihuutokauppa). Zeek Rewardsiin sijoitettu raha toi 1,5 % päivittäisen tuoton. Tallettajien suositeltiin myös houkutella uusia jäseniä ”pakkomatriisiin” saadakseen tulonsa koronkoron yläpuolelle. Komissio väittää, että tämä pakkomatriisimaksujärjestelmä on pyramidipeli [10] . Uusien osallistujien oli maksettava kuukausittainen 10–99 dollarin tilausmaksu ja hankittava jopa 10 000 dollarin alkumaksu . Mitä suurempi käsiraha, sitä korkeampi tuotto. Securities and Exchange Commission sanoi, että Zeekler-sivusto tuotti vain noin 1 % Zeek Rewardsin arvioiduista tuloista ja että suurin osa maksetuista varoista tuli uusista talletuksista. Komissio väittää, että Zeek Rewards on 600 miljoonan dollarin pyramidipeli, joka vaikuttaa miljoonaan ihmiseen ja joka on yksi historian suurimmista vaikuttajien lukumäärällä mitattuna. Tuomioistuimen asettama konkurssipesänhoitaja arvioi, että 600 miljoonaa dollaria voisi olla "alempi arvio" ja säästäjien määrä voi olla jopa 2 miljoonaa [11] [12] .

Paul Burks maksoi 4 miljoonaa dollaria Securities and Exchange Commissionille ja suostui tekemään yhteistyötä itseään vastaan ​​tehdyssä tutkimuksessa [13] [14] . Helmikuussa 2017 Burks tuomittiin 14 vuodeksi ja 8 kuukaudeksi vankeuteen osallistumisestaan ​​Zeek Rewards -tapahtumaan [15] .

OS Gold

David Reid perusti OSGoldin vuonna 2001 E-gold- simulaattoriksi, ja se lanseerattiin vuonna 2002. Yhdysvaltain käräjäoikeuteen vuoden 2005 alussa nostetun kanteen mukaan OSGoldin ylläpitäjät olisivat saattaneet varastaa 250 miljoonaa dollaria [16] . CNET raportoi, että "suosion huipulla OSGold-valuutalla oli yli 60 000 tiliä sellaisten ihmisten luomana, jotka houkuttelivat "korkean tuoton" sijoituksia, jotka takaavat 30-45 prosentin kuukausituoton. [16]

PIPS

PIPS (People in Profit System - Rus. People in Profit System , tai Pure Investors - Rus. Perfect Investors ) käynnisti Brian Marsdenin vuoden 2004 alussa, ja se kattoi yli 20 maata [17] [18] . PIPS kiinnosti Malesian keskuspankkia vuonna 2005. Tutkinnan tuloksena malesialainen tuomioistuin syytti Marsdenia ja hänen vaimoaan 97 rahanpesusta yli 77 miljoonan RM:n ( 20 miljoonan dollarin) arvosta. [19]

Colonyinvest

Toinen suuri tapaus tapahtui Thaimaassa vuonna 2008. Colonyinvest huijasi 50 000 thaimaalaista säästäjää noin 5 miljardista bahtista (noin 150 miljoonaa dollaria) [20] .

Muut HYIP-projektit

Muita lakirikkomusten vuoksi suljettuja HYIP-projekteja ovat Ginsystem Inc. Singaporessa [21] , City Limouzine Intiassa [22] [23] , EMGOLDEX tai Emirates Gold Exchange - Venäjä. Emirates Gold Exchange ja WorldWide Solutionz Etelä-Afrikassa [24] [25] .

Katso myös

Muistiinpanot

  1. ↑ Nimen vahvistus: https://www.yaklass.ru/p/osnovy-finansovoj-gramotnosti/7-9-klass/riski-i-finansovaia-bezopasnost-159624/finansovaia-piramida-ili-kak-ne-popast- v-seti-moshennikov-159208/re-c49d2365-6878-4081-97e7-ca76ea0dd6b3 Arkistoitu 18. huhtikuuta 2021 Wayback Machinessa .
  2. ↑ Temppeli. HYIP: American Fraud . Financial Speculator (27. marraskuuta 2005). Arkistoitu alkuperäisestä 14. kesäkuuta 2006.
  3. ↑ Kuinka Prime-pankkipetokset  toimivat . US Securities and Exchange Commission (12. kesäkuuta 2009). Haettu 29. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 9. maaliskuuta 2001.
  4. ↑ Varoitus kaikille sijoittajille valepankista ja muista pankkiin liittyvistä  sijoitusjärjestelmistä . Sec.gov (1. kesäkuuta 2009). Haettu 19. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 3. toukokuuta 2017.
  5. ↑ HYIP-High Yield -sijoitusohjelmat ovat vaarallisia  salkkullesi . FINRA Investor Alert (15.7.2010). Haettu 19. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 18. maaliskuuta 2015.
  6. ↑ [  (pääsemätön linkki - historia ) IT Crime Virtual money]  (eng.) . INTERPOL (24. lokakuuta 2005).  (linkki ei saatavilla)
  7. ↑ Lähde (linkki ei saatavilla) . Käyttöpäivä: 29. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 14. helmikuuta 2006. 
  8. ↑ [  (pääsemätön linkki - historia ,  kopio ) Ilmoitukset valituista SEC:n täytäntöönpanotoimista, jotka liittyvät Prime Bank Fraud -petokseen]  (eng.) .
  9. ↑ Ward, Mark. Sijoittajat ansaitsevat rahaa verkkopohjaisilla  huijauksilla . BBC News (22. maaliskuuta 2012). Haettu 19. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 23. maaliskuuta 2012.
  10. ↑ FitzPatrick, Robert L. Zeek Rewards, vain tavallinen MLM?  (englanniksi) . Väärä voitto -blogi (26. elokuuta 2012). — taloustiede, politiikka, oikeustiede, etiikka ja rahoituspyramidien sosiologia. Haettu 19. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 5. syyskuuta 2012.
  11. ↑ ZeekRewards vastaanottajan  verkkosivusto . Haettu 21. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 16. toukokuuta 2017.
  12. ↑ Dunn, Nash Zeek Rewardsin sijoittajat voivat olla 2 miljoonaa , vastaanottaja sanoo  . GoUpstate.com . Haettu 21. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 30. elokuuta 2012.
  13. ↑ SEC.gov - SEC sulkee 600 miljoonan dollarin verkkopyramidi- ja Ponzi-  järjestelmän . Washington, DC: US ​​​​Securities and Exchange Commission (17. elokuuta 2012). Haettu 22. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 18. elokuuta 2012. ; SEC-valitus: CivAct N3:12-cv-00519 – Rex Venture Group, LLC d/b/a ZeekRewards.com ja Paul R. Burks  (englanniksi) (PDF). www.sec.gov . Washington, DC: US ​​​​Securities and Exchange Commission (17. elokuuta 2012). Haettu 22. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 6. syyskuuta 2012.
  14. ↑ Maglich, Jordania . Feds pysäytti väitetyn 600 miljoonan dollarin ZeekRewards Ponzi -järjestelmän: Miten se tapahtui ja mitä seuraavaksi  , Forbes (  18. elokuuta 2012). Arkistoitu alkuperäisestä 23. tammikuuta 2013.
  15. ↑ Lexington Ponzi -järjestelmän perustaja, 70, saa lähes 15 vuoden vankeusrangaistuksen ZeekRewardsista . Arkistoitu 22. toukokuuta 2017. Craver, Richard Lexington Ponzi -järjestelmän perustaja, 70 , saa lähes 15 vuoden vankeusrangaistuksen ZeekRewardsista  . Winston-Salem Journal . journalnow.com (13. helmikuuta 2017). Haettu 22. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 22. toukokuuta 2017.
  16. ↑ 1 2 McCullagh, Declan Oikeusjuttu väittää "verkkovaluuttahuijauksesta  " . CNET-uutiset . CNET (27. tammikuuta 2005). Haettu 22. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 13. elokuuta 2011.
  17. ↑ PIPS-huijaukset (People in Profit System  ) . Quatloos! . Financial & Tax Fraud Education Associates (17. maaliskuuta 2005). - Huijausten ja petosten verkkomuseo. Haettu 22. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 9. toukokuuta 2005.
  18. ↑ Hanger, David G. Kommentti: PIPS : PELIN LOPPU ALKAA  . Ketchikan, Alaska: Sitnews, Stories In The News (21. elokuuta 2005). Haettu 22. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 23. syyskuuta 2005.
  19. ↑ pikkumies. kopio New Straits Timesin artikkelista: Likaisesta rahasta syytettyä uhkaa vielä 7 syytettä - päivätty 11. lokakuuta 2006 . TalkGold.com (13. lokakuuta 2006). — HYIP, Investointi- ja rahafoorumi. Haettu 22. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 18. marraskuuta 2006.
  20. ↑ [  (pääsemätön linkki - historia ,  kopioi ) Netti sulkeutuu huijausoperaattoreista]  (eng.) . The Nation (23. tammikuuta 2008).
  21. ↑ Public Affairs Department, Singaporen poliisi . [  (pääsemätön linkki - historia ,  kopioi ) Investigation into Ginsystem Inc]  (eng.) . Kaupallisten asioiden osasto . Singaporen hallitus (28. toukokuuta 2005).
  22. ↑ [  (pääsemätön linkki - historia ,  kopioi ) City Limouzine -pään kolme osavaltiota etsivät] . Hindustan Times (12. huhtikuuta 2010). Haettu: 30. maaliskuuta 2011.  (linkki, jota ei voi käyttää)
  23. ↑ Westhead, Rick . Kanadalainen auttaa murtamaan väitetyn Ponzi-suunnitelman, jonka sanotaan olevan Intian suurin , Toronto Star , Toronto, Kanada: Toronto Star Newspaper (21. kesäkuuta 2010). Arkistoitu alkuperäisestä 15. maaliskuuta 2013. Haettu 30. maaliskuuta 2011.
  24. ↑ Worldwide Solutionz vahvistaa, että Ponzi on vetämässä juoksijaa? . MLM:n takana (26. maaliskuuta 2015). Haettu 29. toukokuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 22. heinäkuuta 2015.
  25. ↑ Kyyneleitä ja vihaa, kun WorldWide Solutionz räjähtää . MLM:n takana (11. huhtikuuta 2015). Arkistoitu alkuperäisestä 27. maaliskuuta 2015.

Linkit