Kiova (pankki)

Kiova  - julkinen osakeyhtiö Joint Stock Commercial Bank "Kyiv" ( ukraina: Joint Stock Commercial Bank "Kyiv" ) - entinen ukrainalainen liikepankki.

Pääkonttori sijaitsi Kiovassa, Ukrainan alueilla oli konttoreiden ja konttoreiden verkosto. Vuonna 2015 se julistettiin maksukyvyttömäksi ja kansallistettiin . Se on selvitystilassa.

Historia

Pankki "Kyiv" perustettiin vuonna 1995 Ukrainan keskuspankin 19. toukokuuta 1993 rekisteröimän JSCB "Kyivshchyna" perusteella [4] . NBU -luokituksen mukaan se kuului keskikokoisten pankkien ryhmään [5] , oli avainaluepankki Kiovan alueella [6] ja sillä oli laaja konttoriverkosto kaikkialla Ukrainassa - 11 konttoria ja 76 konttoria eri alueilla. (1. tammikuuta 2007 alkaen) [4] .

Vuosien 2007-2008 maailmanlaajuisen finanssikriisin seurauksena se tuli maksukyvyttömäksi ja kansallistettiin tammikuussa 2015 - Ukrainan valtiovarainministeriön osuus siitä oli 99,9369 % [1] [7] . Ukrainan keskuspankin tietojen mukaan 1.1.2015 se sijoittui varojen perusteella mitattuna sijalle 67 (1,485 miljardia UAH) 158 toimivan pankin joukossa ja yksittäisten tallettajien määrä oli 22 717 tuhatta [1] .

Ukrainan ministerihallitus päätti 11. helmikuuta 2015 soveltaa erityismenettelyä varojensa ja velkojensa siirtämiseen toiselle valtion omistamalle pankille, Ukrgasbankille , ja sen asteittaiselle poistumiselle markkinoilta suhteessa Kiovan pankkiin [8 ] .

Ukrainan keskuspankki päätti 24. kesäkuuta 2015 Yksityishenkilöiden talletussuojarahaston ehdotuksesta peruuttaa pankkitoimiluvan ja likvidoida Kiova-pankin [1] , samalla kun sen likvidaatiomenettely oli tarkoitus saattaa päätökseen. ennen 24. kesäkuuta 2016 [9] . Myöhemmin tätä ajanjaksoa jatkettiin useita kertoja - 24. kesäkuuta 2019 asti [2] .

Tapahtumat

• Tammikuun 13. ja 9. helmikuuta 2009 välisenä aikana pankki "Kyiv" ei siirtänyt yleisöltä sähkölaskuista saatuja varoja yhteensä 3,6 miljoonaa UAH KP:n "Päätieto- ja atk-keskuksen" tilille, mutta lähetti ne omien luottovelvoitteidensa takaisinmaksuun. Kiovan syyttäjänvirasto suoritti tarkastuksen pankissa ja antoi määräyksen "varmistaa Kiovan kansan etujen suojaaminen". Syyttäjän väliintulon jälkeen pankki alkoi myydä omaisuuttaan ja maksaa velkojaan. Kaupungin viranomaiset kuitenkin irtisanoivat yhteistyösopimuksen JSCB "Kyiv" kanssa [10] [11] [12] . Myös maaliskuussa 2009 Ukrainan eläkerahasto [13] lopetti yhteistyön pankin kanssa .
• 9. helmikuuta 2009 Ukrainan keskuspankki otti käyttöön väliaikaisen hallinnon JSCB "Kiovalle", koska pankki ei palauttanut talletuksia tallettajille eikä maksanut niille korkoa [12] . Todettiin, että useilla yrityksillä ja yksityishenkilöillä on huomattava laina- ja korkovelka Kiova-pankille yhteensä yli 730 miljoonan UAH:n arvosta. Nämä lainat myönnettiin pääasiassa pankin yksityishenkilöiden talletusten kustannuksella [13] .
• 17. maaliskuuta 2011 Kiovan kaupungin syyttäjänvirasto virka-aseman väärinkäytöstä ja yli 5,6 miljoonan grivnan suuruisten aineellisten tappioiden aiheuttamisesta pankille "Kyiv" lainojen myöntämisessä tapahtuneen petoksen kautta. maan ostosta aloitti rikosoikeudenkäynnin entistä hallituksen puheenjohtajaa Mykola Marchenkoa vastaan. SBU pidätti hänet 16. joulukuuta 2011 [14] [15] . Myös 14 JSCB "Kyiv" virkamiestä, mukaan lukien Martšenko ja hänen sijaisensa, syytettiin asiakirjojen väärentämisestä ja laittomasta varojen hankkimisesta myöntämällä lainoja yksityishenkilöille väitetysti asuntosijoittamisesta. Korvattava kokonaissumma oli yli 38 miljoonaa UAH [16] .

Suorituskykyindikaattorit

• 2000: varat — 233 500 miljoonaa UAH, velat — 184 761 miljoonaa UAH, oma pääoma — 47 387 miljoonaa UAH [17]
• 2007: varat - 3 miljardia 283 228 miljoonaa UAH, velat - 2 miljardia 773 771 miljoonaa UAH, oma pääoma - 509 457 miljoonaa UAH [17]
• 2008: varat - 4 miljardia 887 415 miljoonaa UAH, velat - 4 miljardia 297 142 miljoonaa UAH, oma pääoma - 590 273 miljoonaa UAH, nettotulos - 35 931 miljoonaa UAH [18]
• 2009: varat - 3 miljardia 196 268 miljoonaa UAH, velat - 2 miljardia 288 886 miljoonaa UAH, oma pääoma - 907 382 miljoonaa UAH [19]
• 2011: varat - 2 miljardia 703 748 miljoonaa UAH, velat - 1 miljardi 921 267 miljoonaa UAH, oma pääoma - 780 325 miljoonaa UAH [17]
• 2014: varat - 1 miljardi 484 553 miljoonaa UAH, velat - 1 miljardi 319 970 miljoonaa UAH, oma pääoma - 164 584 miljoonaa UAH [17]

Arviot

Ukrainalaisen viraston " Credit-Rating " [20] pankille "Kyiv" antamat luokitukset :

• 24. toukokuuta 2007 - uaВВВ (luokitus), näkymät - vakaa
• 21. kesäkuuta 2007 – uaBBB+ ( ▲ nousu), näkymät – vakaat
• 30. joulukuuta 2008 — uaВВВ ( ▼ lasku ennusteen muutoksen myötä), näkymät — negatiiviset
• 29. tammikuuta 2009 — uaBBB- ( ▼ laskea), näkymät — negatiiviset
• 10. helmikuuta 2009 — uaВВ- ( ▼ laskea), näkymät — negatiiviset
• 14. toukokuuta 2009 - Keskeytetty
• 30. huhtikuuta 2010 — uaBB ( ▲ kasvu ennusteen muutoksen myötä), ennuste — kehittyy
• 31. heinäkuuta 2012 – keskeytetty
• 26. kesäkuuta 2015 - peruutettu

Omistajat

1. tammikuuta 2009 lähtien Bank Kievin suurimmat osakkeenomistajat olivat [18] :

• JSC "Kievproekt" (suora osuus - 14,9225%, epäsuora - 4,9444%)
• Victor Marchenko (suora osallistuminen - 17,4641%, epäsuora - 29,2917%)
• Nikolay Marchenko (suora osuus - 29,2917%, epäsuora - 17,4641%)
• LLC AMC Inter Capital Group (suora osuus - 4,9444%, epäsuora - 14,9225 %)

17.6.2009 lähtien Ukrainan valtiovarainministeriön edustama valtio on omistanut 99,937 % pankin osakkeista. Muita pankin osakkeenomistajia ovat kotimaiset juridiset henkilöt (0,016 % pankin osakkeista) ja kotimaiset yksityishenkilöt (0,047 % osakkeista) [5] [19] .

Jäsenyys ammattijärjestöissä

JSCB "Kyiv" oli Ukrainan eläkerahaston valtuutettu pankki eläkkeiden ja muiden siirtomaksujen maksamiseen, Ukrainan valtiovarainministeriön valtuutettu edustaja käsittelemään arvonlisäveron palautuksia kotimaisilla valtion joukkovelkakirjoilla [19] .

Lisäksi pankki "Kiev" oli jäsen useissa ammatillisissa järjestöissä [19] :

• Ukrainan pankkien liitto (AUB)
• Yksityishenkilöiden talletussuojarahasto
• Kansainvälisen pankkien välisen rahoitusteleviestinnän yhdistys SWIFT
• Kansainväliset maksujärjestelmät MasterCard Worldwide , VISA International (pääjäsen)
• National System of Mass Electronic Payments (NSMEP)
• Ukrainan pankkien välinen pankkiautomaattiverkkojen ohjelma "ATMOSPHERE"
• Nopeat rahansiirtojärjestelmät ( Western Union , Unistream , Privat Money)

Hallituksen tuolit

• Martšenko Nikolai Stepanovitš, 1995 - 18. toukokuuta 2009 [21] [22]
• Maslov Juri Konstantinovitš, 14. elokuuta 2009 - 26. maaliskuuta 2010 [23] [24]
• Grytsiv Andrey Stepanovitš, 30. kesäkuuta 2010 - 25. toukokuuta 2011 [24]
• Skosirskaya Svetlana Vladimirovna, 26. toukokuuta - 1. kesäkuuta 2011 (näyttelijänä), 2. kesäkuuta 2011 - 25. huhtikuuta 2013 [24]
• Tyutyunnik Oleg Alfredovich, 26. huhtikuuta 2013 - 22. syyskuuta 2014 [24]
• Kichuk Oleg Ivanovich (väliaikainen selvittäjä, DGF:n valtuutettu henkilö), 25.2.2015 alkaen (kaudelle 10.7.2014 - 24.2.2015 hallituksen puheenjohtajan valtuudet siirrettiin pankin hallitukselle) [24] [2]

Muistiinpanot

1. ↑ 1 2 3 4 NBU päätti peruuttaa pankkitoimiluvan ja likvidoida Kiovan maksukyvyttömän pankin . Interfax-Ukraina (25. kesäkuuta 2015). Haettu 13. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 13. tammikuuta 2019. (määrätön)
2. ↑ 1 2 3 Jatkoa PJSC "JSC "JSC KYIV"  (ukr.) selvitystilamenettelyn päättämiseen  (linkki ei saatavilla) . FGVFL (25. kesäkuuta 2018) Käyttöpäivä : 13. tammikuuta 2019. Arkistoitu tammikuussa 11, 2019.
3. ↑ 1 2 3 Taloudelliset tulokset. Pankki Kiova. 01.06.2015 . Finance.ua. Haettu: 19.1.2019. (määrätön)
4. ↑ 1 2 Bank Kiev sai luottoluokituksen . Liga.net (11. kesäkuuta 2007). Haettu 15. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 15. tammikuuta 2019. (määrätön)
5. ↑ 1 2 Valtiovarainministeriö ja NBU etsivät tapoja ratkaista pankin "Kiev" ongelmat - Yaresko . Taloudellinen totuus (6. tammikuuta 2015). Haettu 14. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 15. tammikuuta 2019. (määrätön)
6. ↑ S.B. Egorycheva, E.V. Shinder. Kilpailuympäristön tekijät Ukrainan alueellisilla pankkimarkkinoilla  // Valko-Venäjän tasavallan keskuspankki [ja muut]; toimituskunta: K.K. Shebeko [minä tohtori]. Pankkijärjestelmä: kestävyys ja kehitysnäkymät: toisen kansainvälisen pankkitaloustieteen tieteellisen ja käytännön konferenssin materiaalit, Pinsk, 5.-6.5.2011 - Pinsk: PolesGU, 2011. - P. 228-230 . — ISSN 978-985-516-154-8 .
7. ↑ Volodymyr Mištšenko. Ukrainan pankkijärjestelmän pääomitus: nykyiset näkymät  (ukr.)  // NBU:n tiedote. - 2013. - VIP. 7(209) . - S. 21 .
8. ↑ Ilmoitus ajoitushallinnon hallinnasta ja päivitetyn henkilön tunnustamisesta rahastoon PAT "JSC "Kiev"  (ukr.)  (linkki ei saavutettavissa) . FGVFL (25. helmikuuta 2015). Käyttöönottopäivä : 13. tammikuuta 2019. Arkistoitu 11. tammikuuta 2019.
9. ↑ Ilmoitus selvitystilaan asettamisesta ja ylennetyn henkilön hyväksymisestä PJSC "JSC "Kyiv"  (ukr.) selvitystilarahastoon  (linkki ei saavutettavissa) . FGVFL (26. kesäkuuta 2015). Käyttöönottopäivä : 13. tammikuuta 2019. Arkistoitu 11. tammikuuta 2019.
10. ↑ Syyttäjä antoi määräyksen Kiovan pankin hallinnoijalle . Kommersant (3. maaliskuuta 2009). Haettu 20. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 21. tammikuuta 2019. (määrätön)
11. ↑ Bank Kiev alkoi siirtää rahaa asumiseen ja kunnallisiin palveluihin . Tarkkailija (22. maaliskuuta 2009). Haettu 20. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 21. tammikuuta 2019. (määrätön)
12. ↑ 1 2 Pankki "Kiova" maksoi velkojaan rahalla sähkölaskuihin . TSN (4. maaliskuuta 2009). Haettu: 20.1.2019. (määrätön)
13. ↑ 1 2 Edesmennyt pankinjohtaja melkein keksi mihin tallettajien rahat menivät . Tänään (24. maaliskuuta 2009). Haettu 20. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 21. tammikuuta 2019. (määrätön)
14. ↑ Rikoslaki tuhottiin "Kiova"-pankin  (ukrainalainen) entistä pääjohtajaa vastaan . Tizhden.ua (17. maaliskuuta 2011). Haettu 20. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 21. tammikuuta 2019.
15. ↑ SBU sai kiinni Kiovan pankin entisen johdon varastamisesta 6 miljoonaa?  (ukr.) . Tizhden.ua (16. joulukuuta 2011). Haettu 20. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 21. tammikuuta 2019.
16. ↑ Oleksandr Bittner. Kenelle talous laulaa romansseja  (ukraina)  // Uryadoviy Kur'er. – 2012.
17. ↑ 1 2 3 4 Taloudelliset tulokset. Pankki Kiova . Finance.ua. Haettu 19. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 18. huhtikuuta 2019. (määrätön)
18. ↑ 1 2 Bank Kiev alennettiin . Liga.net (12. helmikuuta 2009). Haettu 15. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 16. tammikuuta 2019. (määrätön)
19. ↑ 1 2 3 4 Bank Kiev. Asiakirja . Liga.net (11. toukokuuta 2017). Haettu 15. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 16. tammikuuta 2019. (määrätön)
20. ↑ PJSC AKB KIEV . Luottoluokitus. Haettu 15. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 16. tammikuuta 2019. (määrätön)
21. ↑ Menen soittimiin. Pankkiiri Nikolai Martšenko liittyi lämpömittareiden ja kahvinkeittimien tuotantoon . Business Capital (29. tammikuuta 2007). Käyttöpäivä: 16. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 19. tammikuuta 2019. (määrätön)
22. ↑ Pankki Kiev - ensimmäinen pääomapohja . Tapaus Ukraina (20. toukokuuta 2009). Haettu: 16.1.2019. (määrätön)
23. ↑ Pankin "Kiev" hallitusta johti Juri Maslov . Kommersant (17. elokuuta 2009). Haettu 15. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 16. tammikuuta 2019. (määrätön)
24. ↑ 1 2 3 4 5 Julkinen osakeyhtiö "Joint - osake liikepankki "KIIV  " .

Linkit

• Kiova-pankin virallinen verkkosivusto  (ukr.)
• Tiedot pankin "Kiiv" selvitystilamenettelystä. Arkistokopio päivätty 11.1.2019 Wayback Machinessa DGF  :n verkkosivuilla
• Pankin "Kyiv" asiakirjat Arkistokopio , päivätty 16. tammikuuta 2019 Wayback Machinella Liga.net-portaalissa
• Bank Kiovin taloudellinen tulos _