Pankkitoimilupa (Venäjä)

Pankkitoimilupa  Venäjällä on Venäjän keskuspankin erikseen määritellyn asiakirjan muodossa oleva lupa, jokamyönnetään pankille tai ei-pankkitoiminnalle luottolaitokselle ja oikeuttaa ne suorittamaan tietyntyyppisiä pankkitoimintoja [1] .

Venäjän federaation lainsäädännössä

2. joulukuuta 1990 annetun liittovaltion lain N 395-1 "Pankeista ja pankkitoiminnasta" 13 §:n mukaan Venäjällä Venäjän federaation keskuspankki myöntää ja peruuttaa pankkitoimiluvat valtion puolesta . suoritetaan vain luvan perusteella . Venäjän Pankin myöntämät toimiluvat kirjataan myönnettyjen pankkitoimilupien rekisteriin . Luottolaitoksille myönnettyjen toimilupien rekisterin on julkaistava Venäjän keskuspankin virallisessa julkaisussa (Venäjän keskuspankin tiedote) vähintään kerran vuodessa. Venäjän Pankki julkaisee mainitun rekisterin muutokset ja lisäykset kuukauden kuluessa niiden rekisteröinnistä . Pankkitoimiluvassa on mainittava pankkitoiminnot, joihin kyseisellä luottolaitoksella on oikeus, sekä valuutta, jossa näitä pankkitoimia saa suorittaa. Pankkitoimintalupa myönnetään sen voimassaoloaikaa rajoittamatta.

Pankkitoimintojen suorittaminen oikeushenkilön toimesta ilman toimilupaa , jos luvan saaminen on pakollista, edellyttää koko näiden toimien tuloksena saadun rahamäärän perimistä kyseiseltä oikeushenkilöltä sekä sakon perimistä kaksinkertainen määrä tästä summasta liittovaltion budjettiin. Kansalaiset, jotka suorittavat laittomasti pankkitoimintaa, ovat siviili-, hallinto- tai rikosoikeudellisen vastuussa laissa säädetyn menettelyn mukaisesti.

Pankeista ja pankkitoiminnasta annetun liittovaltion lain 11 § :n mukaan äskettäin rekisteröidyn pankin osakepääoman vähimmäismäärä valtion rekisteröintiä ja pankkitoimiluvan myöntämistä koskevan hakemuksen jättämispäivänä on 1 miljardi ruplaa. äskettäin rekisteröidylle pankille, jolla on yleislupa , 300 miljoonaa ruplaa äskettäin rekisteröidylle pankille, jolla on peruslisenssi , 90 miljoonaa ruplaa äskettäin rekisteröidylle ei-pankkiluottolaitokselle , 300 miljoonaa ruplaa äskettäin rekisteröidylle ei-pankkiluottolaitokselle - a keskusvastapuoli.

Pankeista ja pankkitoiminnasta annetun liittovaltion lain 11.2 §:n mukaan omien varojen (pääoman) vähimmäismäärä 1. tammikuuta 2018 alkaen on 1 miljardi ruplaa yleislupapankille ja 300 miljoonaa ruplaa pankille . peruslisenssillä .

Pankeista ja pankkitoiminnasta annetun liittovaltion lain 35 §: n mukaan pankki, jolla on yleinen toimilupa , voi Venäjän keskuspankin luvalla perustaa sivuliikkeitä (tytäryhtiöitä) vieraan valtion alueelle ja ilmoitettuaan siitä Venäjän pankki, edustustot.

Pankkitoimiluvassa on lueteltu pankkitoiminnot, joita luottolaitos on oikeutettu suorittamaan, sekä näiden toimintojen valuutta. Pankkitoimintalupa myönnetään sen voimassaoloaikaa rajoittamatta [2] .

Pankkitoimilupien tyypit

Pankkitoimiluvat voidaan jakaa useisiin ryhmiin [2] :

• äskettäin perustetuille pankeille voidaan myöntää:

• lupa suorittaa pankkitoimia ruplamääräisillä varoilla (ilman oikeutta houkutella varoja yksityishenkilöiltä talletuksiin);
• lupa suorittaa pankkitoimia ruplissa ja valuuttamääräisillä varoilla (ilman oikeutta houkutella varoja yksityishenkilöiltä talletuksiin);
• lisenssi talletusten houkuttelemiseksi ja jalometallien sijoittamiseksi;
• lupa houkutella yksityishenkilöiden ruplamääräisiä talletuksia;
• lupa houkutella yksityishenkilöiden talletuksia ruplina ja valuuttamääräisinä;
• lupa suorittaa pankkitoimia ruplamääräisillä varoilla (ilman oikeutta houkutella varoja yksityishenkilöiltä talletuksiin ja kerätä varoja, laskuja, maksu- ja selvitysasiakirjoja sekä käteispalveluja yksityishenkilöille ja oikeushenkilöille);
• lupa suorittaa pankkitoimia rupla- ja ulkomaanvaluutan varoilla (ilman oikeutta houkutella varoja yksityishenkilöiltä talletuksiin ja kerätä varoja, vekseleitä, maksu- ja selvitysasiakirjoja sekä käteispalveluja yksityishenkilöille ja oikeushenkilöille).

• laajentaakseen toimintaansa pankeille voidaan myöntää:

• lupa suorittaa pankkitoimia ruplissa ja valuuttamääräisillä varoilla (ilman oikeutta houkutella varoja yksityishenkilöiltä talletuksiin);
• lisenssi talletusten houkuttelemiseksi ja jalometallien sijoittamiseksi;
• lupa houkutella yksityishenkilöiden ruplamääräisiä talletuksia;
• lupa houkutella yksityishenkilöiden talletuksia ruplina ja valuuttamääräisinä;
• yleinen lisenssi;
• lupa suorittaa pankkitoimia rupla- ja ulkomaanvaluutan varoilla (ilman oikeutta houkutella varoja yksityishenkilöiltä talletuksiin ja kerätä varoja, vekseleitä, maksu- ja selvitysasiakirjoja sekä käteispalveluja yksityishenkilöille ja oikeushenkilöille).

• äskettäin perustetuille ei-pankkiluottolaitoksille voidaan myöntää seuraavaa:

• lupa suorittaa pankkitoimia ruplamääräisillä varoilla tai ruplissa ja ulkomaan valuutassa määrätyillä varoilla selvityksen NBCO:ille;
• lupa suorittaa pankkitoimia ruplamääräisillä varoilla tai ruplissa ja ulkomaan valuutassa olevilla varoilla NCO-perintäorganisaatioille;
• lupa suorittaa pankkitoimia ruplamääräisillä varoilla tai ruplissa ja ulkomaan valuutassa olevilla varoilla NBCO-maksua varten.

• laajentaakseen toimintaansa pankkien ulkopuolisille luottoorganisaatioille voidaan myöntää:

• lisenssi, joka sisältää luettelon pankkitoimista tietyntyyppiselle NBCO:lle määritellyistä lisensseistä.

Katso myös

• Pankkien ulkopuolinen luottolaitos
• Pankki peruslisenssillä
• Pankki yleisluvalla

Muistiinpanot

1. ↑ Alekseeva D. G., Pykhtin S. V., Khomenko E. G. Pankkilaki: oppikirja. korvaus, 4. painos - M.: Yurayt, 2010. - S. 152 - 929c. — ISBN 978-5-9916-0723-0
2. ↑ 1 2 Pankkilaki / otv. toim. L. G. Efimova, D. G. Alekseeva: oppikirja poikamiehille. — M.: Prospekt, 2014. — 320 s. - P.100-102 - ISBN 978-5-392-12403-9