Taloussuunnittelija on ammattilainen , joka laatii taloussuunnitelmia ihmisille . Suunnittelun aiheena ovat usein kassavirta , johtaminen , eläkkeelle siirtyminen , sijoittaminen , rahoitusriskien hallinta , vakuutus , verosuunnittelu , kiinteistösuunnittelu ja yritysten omistajille suunnattu yritysseurannan suunnittelu .
Taloussuunnittelun tulee kattaa kaikki asiakkaan taloudellisten tarpeiden osa-alueet ja sen tulee johtaa asiakkaan jokaisen tavoitteen saavuttamiseen tarpeen mukaan. Suunnittelun laajuus sisältää yleensä seuraavat [1] :
Yleissääntönä on, että rahoitussuunnittelijoiden tarjoukset voivat:
Henkilökohtainen taloussuunnitteluprosessi on kuvattu standardissa ISO 22222:2005, ja se koostuu kuudesta vaiheesta [2] :
Joissakin maissa (erityisesti Australiassa) tällaisten palvelujen tarjoaminen ei ole lisensoitua, toisin sanoen markkinoilla oleville asiantuntijoille ei ole pakollisia vaatimuksia , mikä jättää palvelun hyväksyttävän vähimmäislaadun harkinnan varaan. asiantuntija [3] .
Muissa maissa (erityisesti Italiassa) tälle toiminnalle on myöntänyt keskuspörssi lisenssi . Vuodesta 2008 lähtien Unified National Register of Financial Advisers on pidetty . Asiantuntijoilta vaaditaan yrityksen puhtautta, vähimmäisammatillista tietämystä (tutkinto suoritetaan) [4] [5] .