Bernard Madoff Affair on Bernard Madoffin järjestämä taloudellinen huijaus, joka on vaikuttanut jopa 3 miljoonaan ihmiseen. Taloudelliset tappiot olivat noin 17,5 miljardia dollaria [1] . Pidetään historian suurimpana. Ennen romahtamista Madoffin yritys toimi yli 40 vuotta [2] .
Bernard Madoffin yritys aloitti toimintansa vuonna 1960. Bernard Madoffilla oli erittäin hyvä maine: hän johti sijoitusyhtiö Fairfield Sentryä, jonka kanssa monet organisaatiot ja suuret yritykset tekivät yhteistyötä [3] . Hänen uskotaan aloittaneen petoksen 1970-luvulla, kun hän alkoi luvata sijoittajille jopa 46 % vuodessa osakemarkkinoilla pelaamisesta, mutta todellisuudessa hän maksoi vanhoja asiakkaita uusilta asiakkailta tulleilla varoilla [4 ] .
Madoff Investment Securitiesia pidettiin yhtenä luotettavimmista ja kannattavimmista yhdysvaltalaisista sijoitusrahastoista : se toi sijoittajille jatkuvasti suuria voittoja - noin 12-13 prosenttia vuodessa. Monet sijoittajat olivat vakuuttuneita siitä, että Madoffin yritys menestyi sen sisäpiiritiedon vuoksi . Hänen asiakkaidensa joukossa oli lukuisia hedge-rahastoja , pankkeja , hyväntekeväisyysjärjestöjä sekä yksityishenkilöitä, enimmäkseen julkkiksia [5] . Yhteensä vuonna 2008 Madoff Investment Securitiesilla oli käytössään 17 miljardia dollaria. Uusien asiakkaiden tuloa eivät estäneet joidenkin asiantuntijoiden pelot, jotka viittasivat Madoffin yrityksen nollavolatiliteettiin, mutta Securities and Exchange Commissionin ja tilintarkastajien tarkastukset eivät paljastaneet merkittäviä rikkomuksia yrityksen toiminnassa [6] . Yritystä pidettiin yhtenä osakemarkkinoiden johtavista markkinatakaajista .
Madoffin huijauksen uskotaan jääneen huomaamatta niin pitkään, koska hän myi jokaisen vuosineljänneksen lopussa lähes kaikki 11 miljardin dollarin arvoiset osakkeet, eikä voinut raportoida SEC:lle. Hän palautti kaiken seuraavana päivänä. Asiantuntijat kuitenkin hylkäävät tällaisen teorian, koska muutoin osakemarkkinoilla olisi havaittavissa heilahteluja. Madoffin tilintarkastaja oli yksi työntekijä [4] .
10. joulukuuta 2008 Madoff väitti kertoneen pojilleen Andrewlle ja Markille, että hänen liiketoimintansa oli "yksi iso valhe" Ponzi-suunnitelmassa . Pojat välittivät tämän tiedon viranomaisille. Seuraavana päivänä Federal Bureau of Investigation pidätti Madoffin, viiden päivän kuluttua hänen tilinsä jäädytettiin.
Kävi ilmi, että Madoff Securities ei ollut sijoittanut hänelle uskottuja varoja ainakaan viimeisten 13 vuoden aikana [7] . Maailmanlaajuisen finanssikriisin pahenemisen vaikutuksesta marras-joulukuussa 2008 useat suuret sijoittajat kääntyivät Madoffin puoleen vaatien palauttamaan sijoitetut varat tai muuta omaisuutta yhteensä 7 miljardilla dollarilla [8] [5] , mutta Madoff ei ollut mitään maksettavaa - pyramidi romahti.
Yrityksen velka on noin 50 miljardia dollaria . Jotkut sijoittajat, toimittajat ja taloustieteilijät epäilevät, pystyikö Madoff kääntämään asian omin päin, ja vaativat rikoskumppaneiden etsimistä. Yhdysvaltain viranomaiset uskovat, että Madoff-rahasto ei ole koko olemassaolonsa aikana tehnyt yhtään kauppaa pörssissä, koska he eivät löytäneet tietokannasta tietoja mistään rahaston raporteissa mainituista transaktioista [9] .
12. maaliskuuta 2009 Madoff tunnusti kaikki 11 syytettä, mukaan lukien rahanpesu , väärä valaistus ja petos [10] .
Manhattanin käräjäoikeuden tuomari Danny Chin tuomitsi 29. kesäkuuta 2009 Bernard Madoffin 150 vuodeksi vankeuteen historian suurimman pyramidipelin järjestämisestä sijoitusrahastoksi naamioituneena [11] .
Myös Bernard Madoffin vaimon omaisuus takavarikoitiin. Jotkut Madoffin yrityksen johtavista jäsenistä on myös asetettu syytteeseen Yhdysvaltain rikoslain nojalla, mukaan lukien puheenjohtaja Maurice Cohn ja tilintarkastaja David Freeling [3] .
Rahoituspyramidin romahtamisen seurauksena USA :n , Ranskan , Espanjan , Italian , Alankomaiden ja Sveitsin suuret ja keskisuuret pankit , rahoitus- ja sijoitusyhtiöt , vakuutus- ja hyväntekeväisyysrahastot kärsivät . Niistä tunnetuimpien tappiot ovat:
Irving Picard, joka on Bernard L. Madoff Investment Securities LLC:n konkurssipesänhoitaja, pystyi palauttamaan 14,2 miljardia dollaria tallettajille, mikä on noin 80 % heidän menetetyistä varoistaan. Toiset 3,2 miljardia dollaria siirrettiin muihin maihin. Rahoituslaitokset, joiden tileillä jäljellä olevat rahat sanotaan, ettei Irving Picardilla ole niihin oikeuksia. Tapauksen on määrä käsitellä Yhdysvaltain korkein oikeus, mutta tarkka päivämäärä ei ole vielä tiedossa [4] .
Picard ja muut asiantuntijat tarkastelivat 16 519 uhrivaatimusta ja edistyivät 2 560:ssa. Niiden sijoittajien hakemukset, jotka eivät sijoittaneet rahaa itse, vaan rahastojen tai johtajien kautta, hylättiin. 2 700 hakijan hakemus evättiin, koska he saivat Madoffilta enemmän voittoa kuin hänelle alun perin katsottiin. Yhdysvaltain korkein oikeus hylkäsi vetoomukset, joissa ehdotettiin, että mahdollisia tuloja pidettäisiin tappiona sijoitettujen varojen lisäksi [4] .
René-Thierry Magon de la Villeuchet, yksi hedge-rahaston Access International Advisorsin perustajista, löydettiin kuolleena yrityksensä New Yorkin toimistosta 23. joulukuuta 2008. Hänen vasen ranteensa leikattiin, verestä löydettiin jälkiä unilääkkeistä, mikä todistaa itsemurhaversion puolesta [12] [13] [14] .
De la Villeuchet oli ranskalainen aristokraatti. Vaikka itsemurhaviestiä ei löytynyt paikalta, Ranskassa asunut Bertrand sai pian vainajan veljen kuoleman jälkeen muistiinpanon, jossa René-Thierry ilmaisi pahoittelunsa tapahtuneesta ja vastuuntuntoa menetyksestä. hänen sijoittajiensa rahoista [12] . FBI ja SEC kiistivät, että de la Villeuchet olisi osallinen petokseen [14] . Harry Markopolos väitti, että hän oli tavannut de la Villeuchet'n useita vuosia ennen tapausta ja varoitti häntä, että Madoff saattaa toimia laittomasti [15] . Vuonna 2002 Access sijoitti noin 45 % Madoffin 1,2 miljardin dollarin omaisuudesta. Vuoteen 2008 mennessä Access oli sijoittanut jo 3 miljardia dollaria ja lisännyt osuutensa yritykseen sijoitetuista varoista noin 75 prosenttiin. De la Villeuchet sijoitti myös koko omaisuutensa ja 20 % veljensä Bertrandin omaisuudesta Madoffiin [16] . Bertrand sanoi, että René-Thierry ei tuntenut Madoffia henkilökohtaisesti, mutta piti häneen yhteyttä René-Thierryn AIA-kumppanin, ranskalaisen pankkiirin Patrick Littayerin [17] kautta .
William Foxton10. helmikuuta 2009 65-vuotias William Foxton, eläkkeellä oleva brittiarmeijan MBE , ampui itsensä puistossa Southamptonissa , Englannissa , menettäen kaikki perheensä säästöt [18] . Hän on sijoittanut Herald USA Fundiin ja Herald Luxembourg Fundiin, jotka ovat lahjoittaneet varoja Madoffin yritykselle [19] [20] [21] .
Mark MadoffMadoffin vanhin poika Mark Madoff löydettiin kuolleena 11. joulukuuta 2010, kaksi vuotta sen jälkeen, kun hän luovutti isänsä poliisille. Hänet löydettiin roikkumassa koiran hihnassa New Yorkin asunnosta. Sen oletettiin olevan itsemurha, vaikka viranomaiset sanoivat, että hän ei jättänyt itsemurhaviestiä [22] [23] .
Skandaalin puhjettua Mark haki tuloksetta työtä Wall Streetiltä , ja hänen kerrottiin masentuneen mahdollisten rikossyytteiden takia [24] .
Markkia ja muita Madoffin perheen jäseniä vastaan nostettiin oikeusjuttu. Heitä syytettiin kymmenien miljoonien dollarien laittomasta tienaamisesta "fiktiivisilla ja vääriin sijoittuneilla liiketoimilla" ja väärin dokumentoiduista kiinteistölainoista, joita ei maksettu takaisin. Syyttäjä väitti, että Mark pystyi myöntämään isänsä yrityksen petoksen, koska Mark oli hänen toinen kaupankäyntijohtajansa ja oli yrityksen nimitetty isänsä poissa ollessa, ja hänellä oli useita arvopaperilisenssejä. Hän työskenteli kuitenkin yksikössä, joka ei liittynyt Madoffin petokseen, eikä häntä vastaan nostettu syytteitä [25]
Charles MurphyCharles Murphy, hedge-rahaston Fairfield Greenwich Groupin johtaja, joka sijoitti yli 7 miljardia dollaria Madoffiin, mukaan lukien noin 50 miljoonaa dollaria hänen henkilökohtaisesta omaisuudestaan, hyppäsi Sofitel New York -hotellin 24. kerroksesta 27. maaliskuuta 2017 [26] .