| Tatfondbank | |
|---|---|
| Tyyppi | Julkinen osakeyhtiö |
| Lisenssi | kenraali nro 3058 (päivätty 24. elokuuta 1994); peruutettu 03.03.2017 |
| Osallistuminen CER :iin | Joo |
| Toiminta | Kaikenlainen pankkitoiminta |
| Perustamisen vuosi | 1994 |
| Päättyvä vuosi | 2017 |
| Sijainti | Venäjä : 420111,Kazan, st. Tšernyševski, 43/2 |
| Avainluvut |
Robert Renatovich Musin (hallituksen puheenjohtaja) |
| Valtuutettu pääoma | 14,4 miljardia ruplaa (2016) |
| Oma pääoma | ▲ 27,2 miljardia ruplaa (2016) |
| Omaisuus | ▲ 214,2 miljardia ruplaa (2016) |
| Verkkosivusto | tfb.ru |
Tatfondbank (koko nimi - julkinen osakeyhtiö Tatfondbank , 22. joulukuuta 2015 asti - avoin osakeyhtiö Joint Stock Investment Commercial Bank Tatfondbank ) on entinen venäläinen liikepankki , jonka pääkonttori on Kazanissa ja joka toimi vuosina 1994-2017 . Se oli yksi Venäjän federaation 50 suurimmasta pankista, ja se sijoittui 42. sijalle Venäjän federaation pankkijärjestelmän varojen perusteella mitattuna 1. helmikuuta 2017. Se oli myös Tatarstanin toiseksi suurin pankki Ak Bars Bankin jälkeen mitattuna. omaisuutta .
Ennen väliaikaisen hallinnon käyttöönottoa pankin hallituksen puheenjohtaja oli Robert Musin , Tatarstanin tasavallan valtioneuvoston varajäsen ja entinen Tatarstanin valtiovarainministeri (1998-2002).
Tammikuun 2017 lopussa New Petrochemistry LLC omisti 17,36 % osakepääomasta, Tatspirtprom JSC - 14,866%, Tatenergo JSC - 14,235%, Tatarstanin tasavalta, jota edustaa Tatarstanin tasavallan maa- ja kiinteistösuhdeministeriö - 8,862 % , Helio-polis CJSC - 8,458 %, DSK LLC - 7,492 %, Tatarstanin tasavallan asuntolainatoimisto OJSC - 7,492 %, muut osakkeenomistajat omistivat alle 5 % osakepääomasta
Pankki tarjosi kaikenlaisia pankkipalveluita yksityis- ja yritysasiakkaille. Yksi pankin päätoimialasta oli luotonanto yksityis- ja oikeushenkilöille.
1.12.2016 varat olivat 214,2 miljardia ruplaa ja oma pääoma 27,2 miljardia ruplaa. Pankki sijoittui varallisuudestaan 42. sijalle Venäjän federaation pankkijärjestelmässä.
Pankin rakenteeseen kuului 89 toimistoa, jotka Tatarstanin lisäksi sijaitsivat useissa kaupungeissa Bashkortostanissa , Chuvashiassa , Nižni Novgorodin alueella , useissa suurissa kaupungeissa - Moskovassa , Pietarissa , Novosibirskissä , Jekaterinburgissa , Surgut , Samara , Saratov , Voronež , Iževsk , Togliatti , Perm ja Jaroslavl . Pankin henkilöstön määrä oli noin 3 000 henkilöä.
28. huhtikuuta 1994 tehtiin päätös Tatfondbankin perustamisesta. Saman vuoden 24. elokuuta saatiin Venäjän federaation keskuspankin lupa nro 3058 luotto- ja selvitys- sekä muiden ruplamääräisten operaatioiden suorittamiseen. Pääomapääoma pankin perustamisajankohtana oli 500 tuhatta ruplaa, myöhemmin, kahdessa osakeannissa vuosina 1995 ja 1996, osakepääoma kasvoi ensin 6 miljoonaan ja sitten 40 miljoonaan ruplaan.
Heinäkuussa 1995 AIKB Tatfondbank organisoitiin uudelleen avoimeksi osakeyhtiöksi.
Venäjän federaation keskuspankilta saatiin 17. lokakuuta 1997 lupa ulkomaanvaluuttamääräisiin liiketoimiin.
27.2.1998 hankittiin lisenssi arvopaperimarkkinoiden ammattimaiseksi toimijaksi.
Maaliskuussa 2002 pankki aloitti Zenit Bankin kansainvälisen Europay / MasterCard -maksujärjestelmän muovikorttien myöntämisen .
Vuonna 2010 ilmoitettiin, että Tatfondbankin ja Ak Bars Bankin vuoden 2013 lopulle suunnitellusta sulautumisesta keskustellaan, mutta fuusio ei toteutunut tulevaisuudessa.
Vuonna 2011 Tatfondbank pääsi tuhansien maailman pankkien joukkoon (Top 1000 World Banks) tunnetun brittiläisen The Banker -julkaisun mukaan .
Toukokuussa 2013 Tatfondbankista tuli Banking Awardin dynaamisesti kehittyvä pankki -palkinnon omistaja.
27. elokuuta 2014 pidetyssä yhtiökokouksessa hallituksen puheenjohtajaksi valittiin Tatarstanin tasavallan ministerikabinetin puheenjohtaja Ildar Khalikov [ 1] , vuonna 2016 hänet valittiin uudelleen hallituksen puheenjohtajaksi. johtajista [2] .
Kommersant ilmoitti 7. joulukuuta 2016, että keskuspankin pankkivalvontakomitea harkitsee 80 miljardin ruplan Tatfondbankin talouden elvytyssuunnitelmaa samana päivänä. Tatfondbankin likviditeettiongelmista on keskusteltu markkinoilla ainakin vuoden 2016 alusta lähtien. Ongelmat johtuivat erityisesti siitä, että Tatarstanin tasavalta käytti pankkia paikallisena kehityslaitoksena investointihankkeiden rahoittamiseen [3] .
Tatfondbank otti 9. joulukuuta 2016 käyttöön rajoituksia talletusten ennenaikaiselle nostamiselle [4] . Tatfondbank otti 12. joulukuuta 2016 käyttöön rajan käteisen nostolle pankkiautomaateista [5] . Venäjän keskuspankki nimitti 15. joulukuuta 2016 Tatfondbankille väliaikaisen hallinnon [6] .
Tatarstanin presidentti Rustam Minnikhanov määräsi 26. joulukuuta 2016 lainvalvontaviranomaisia etsimään pankin romahtamisesta vastuussa olevat [7] . Tatarstanin tasavallan sisäasiainministeriön päätutkintaosasto aloitti rikosasian 4 artiklan 4 kohdan mukaisesti. Venäjän federaation rikoslain 159 pykälän mukaan IC TFB Finance LLC:n trustinhoitoon siirrettyjen varojen kavalluksesta pidätettiin useita henkilöitä, mukaan lukien IC TFB Finance LLC:n johtaja ja Tatfondbankin hallituksen varapuheenjohtajat [ 8] [9] .
Helmikuun 2017 lopussa TAIF-yritysryhmä ilmoitti olevansa valmis ryhtymään Tatfondbankin parantolaksi [10] .
3. maaliskuuta 2017 Venäjän federaation keskuspankin määräyksellä Tatfondbankin pankkitoimilupa peruutettiin [11] . Väliaikaisen hallinnon mukaan pankin negatiivisen pääoman koko oli toimiluvan peruuttamishetkellä noin 97 miljardia ruplaa [12] . Saman päivän illalla Kazanin Neuvostoliiton käräjäoikeus pidätti pankin hallituksen puheenjohtajan Robert Musinin [13] .
Seuraavana päivänä Kazanissa järjestettiin Tatfondbankin tallettajien mielenosoitus, joka vaati vastustamaan keskuspankin päätöstä peruuttaa toimilupa [14] . Toinen osallistujien kokoontuminen järjestettiin 7. maaliskuuta 2017 [15] . Tatarstanin johtaja Rustam Minnikhanov ilmoitti suunnitelmistaan tukea Tatarstanin viranomaisten pienyrityksiä edullisilla lainoilla ja torjui aktivistien ajatuksen vaatia tasavallan suuryrityksiä antamaan rahaa Tatfondbankin asiakkaille [16] . Minnikhanov piti toimiluvan peruuttamisen kiistämistä merkityksettömänä pankin negatiivisen pääoman suuren koon vuoksi [17] .
Kazanin Vakhitovsky-alueen syyttäjänvirasto aloitti oikeudenkäynnit Tatfondbankin tallettajien edun vuoksi. Tatarstanin tasavallan hallituksen aloitteesta perustettiin työryhmä ja Tatarstanin tasavallan kauppa- ja teollisuuskamarin pohjalta Tatarstanin tasavallan lakimieskamarin avustuksella apua annettiin asianomaisten pankkitallettajien oikeudelliseen suojaan [18] . Venäjän federaation keskuspankki nosti Tatarstanin tasavallan välitystuomioistuimeen kanteen Tatfondbankia, PJSC Nizhnekamskneftekhimiä ja LLC New Petrochemistryä vastaan kaupan mitätöimiseksi, jolla New Petrochemistry otti Nizhnekamskneftekhimin velvollisuudet 1 euron lainalla, 8 miljardia ruplaa Tatfondbankilta [19] .
15. maaliskuuta 2017 Ramil Nasyrov, entinen Tatfondbankin hallituksen ensimmäinen varapuheenjohtaja, Ramil Safin, New Petrochemistry LLC:n johtaja, Tatfondbankin osakkeenomistaja, ja Elena Leushina, Royal Time Group LLC:n johtaja, pidätettiin osana rikollista. tutkinta Robert Musinia vastaan [20] .