FIA pankki

FIA pankki

FIA-Pankin keskustoimisto Togliatissa
Tyyppi Osakeyhtiö
Osallistuminen CER :iin DIA-todistus nro 185, päivätty 18. marraskuuta 2004
Perustamisen vuosi 1993
Päättyvä vuosi 2016
Sijainti 445037, Toljatti ,
st. Uusi kohta, 8
Avainluvut Vorobjov Sergei Ivanovitš
( konkurssipäällikkö)
Valtuutettu pääoma 666 miljoonaa ruplaa (01.10.2013 alkaen)
Oma pääoma 2 540 miljoonaa RUB (1. lokakuuta 2013)
Nettotulo 228 miljoonaa ruplaa (01.10.2013 alkaen)
Omaisuus 20,898 miljoonaa ruplaa (01.10.2013 alkaen)
Työntekijöiden määrä yli 700 (01.10.2013)
Perusyhteiskunta Talletussuojavirasto
(8.4.2016 alkaen)
Tilintarkastaja CJSC " Grant Thornton "
Verkkosivusto sivuston arkisto

FIA-Bank  on venäläinen universaali liikepankki , joka toimi vuosina 1993-2016. Pääkonttori sijaitsi Toljatissa . Venäjän federaation keskuspankin päätöksellä lisenssi peruutettiin FIA-Pankilta. Pankki on ollut 8.4.2016 lähtien valtionyhtiön " Talletusvakuutustoimistot " [1] valvonnassa .

Historia

Pankki perustettiin Saratovin alueelle vuonna 1993. Kesäkuussa 1995 päätettiin siirtää pääkonttori Toljattiin [2] .

Vuosina 1998-2010 Yabloko - puolueen jäsen Anatoli Voloshin toimi pankin hallituksen puheenjohtajana [3] .

Tahallinen konkurssi

Vuonna 2011 Anatoli Voloshin vetäytyi FIA-Bankin osakkeenomistajista siirtäen osuutensa toiselle suurelle osakkeenomistajalle, Inkom-Center-konsernin puheenjohtajalle Alexander Nosoreville vastineeksi CB EL-Bank LLC:n osakkeista.

Korkean riskin luottopolitiikan seurauksena FIA-Pankin oma pääoma osoittautui Venäjän keskuspankin asettaman normin alapuolelle: 1.3.2016 pankilla oli negatiivinen pääoma 5,5 miljardia ruplaa [ 4] .

Venäjän keskuspankin 8. huhtikuuta 2016 antamalla määräyksellä nro OD-1179 hän peruutti toimiluvan ja kieltäytyi taloudellisesta kunnostamisesta (sanation ) . Alueilla noin 700 pankkityöntekijää menetti työpaikkansa. Maksut tallettajille suorittivat agenttipankit: Sberbank , VTB24 , Otkritie Bank ja RNCB [5] . Venäjän keskuspankki lähetti jo toimiluvan peruuttamisen jälkeen tiedot pankin talouspetoksista lainvalvontaviranomaisille [6] [7]

Kuukautta myöhemmin, 5. toukokuuta , Venäjän keskuspankki peruutti lisenssin CB EL-Bankilta, joka syntyi FIA-Pankin jakautumisen seurauksena ja joka sijaitsi yhteisessä rakennuksessa. Anatoli Voloshinin johtama CB EL-Bank ei kuitenkaan antanut heti periksi, vaan alkoi puolustaa itseään, nosti kanteen Venäjän keskuspankkia vastaan ​​välimiesoikeudessa lisenssin palauttamiseksi tuomioistuimen kautta ja järjesti myös V. V. Putinille osoitettu vetoomus , joka keräsi noin 2500 allekirjoitusta [8] [9] .

Pykälän 68 FZ-131 perusteella Togliattin kaupungin päälliköllä Sergei Andreevilla ja Togliattin duumalla oli oikeus antaa asetus "Kunnapankin perustamisesta " [ 10] - astumalla kaupungin hallintoon FIA-pankin osakkeenomistajat, mutta kunta ja Samaran kuvernööri Nikolai Merkushkin , jolla on myös oikeus sisällyttää Samaran alueen omaisuussuhdeministeriö osakasrakenteeseen - eivät vastanneet.

Helmikuun 19. päivänä 2018 huutokaupassa myytiin 100 kultamittaista "kolmen yhdeksän" näytteen tankkaa 50 grammaa painolla 13 miljoonalla ruplalla. [yksitoista]

Vuonna 2018 Venäjän sisäministeriö aloitti talletussuojaviraston kantelun johdosta Venäjän federaation rikoslain 196 §:n mukaisen rikosoikeudenkäynnin , tahallinen konkurssi . [12] [13]

Tammikuun 2020 lopussa tutkinta otti hänet kiinni ja pidätti pykälän nojalla. huijauspankin omistaja Alexander Nosorev. [14] [15]

Omistajat ja johto

Vuosina 2011-2016 FIA-Pankin pääomistaja oli InkomCentren toimitusjohtaja Aleksanteri Stepanovitš Nosorev (80,002 % pankin osakkeista), pankin hallintoneuvoston puheenjohtaja ja East Capital Explorer Financial Institutions Fund AB (19,998 %) [16 ] .

Venäjän keskuspankki peruutti 8.4.2016 pankin toimiluvan pankkitoiminnan harjoittamiseen. Pankkia hallinnoi valtion omistama yhtiö , Talletussuojavirasto .

Hallituksen tuolit
  • 1998-2010 - Anatoli Parfiryevich Voloshin
  • 2010-2012 - Aleksanteri Nikolajevitš Karpukhin [17]
  • 10. tammikuuta - 5. syyskuuta 2012 - Sergei Aleksandrovitš Petjanin [18]
  • 2012-2013 - Olga Nikolaevna Gadzhuk [19] [20]  - siirrettiin myöhemmin Valkhenmed-klinikan toiminnanjohtajaksi.
  • 2013-2015 - Maxim Vladimirovich Morozov
  • 2015-2016 - ja. noin. Roman Alexandrovich Buzaev, joka toimi aiemmin varapuheenjohtajana.
  • 8. huhtikuuta 2016 lähtien Venäjän keskuspankin työntekijä Marina Jurjevna Koroleva on nimitetty JSC CB FIA-Bankin väliaikaisen hallinnon johtajaksi [21] . Välimiesoikeus on nimittänyt konkurssipäällikkö Sergei Vorobjovin. [22]

Aktiviteetit

Pankki tarjosi laajan valikoiman palveluita kansalaisille ja organisaatioille [23] ja työskenteli aktiivisesti jalometallien parissa [24] .

RBC -luokituksen mukaan FIA-Bank oli yksi 30 suurimmasta OFBU :ta hallinnoivasta [25] [26] ja pienille ja keskisuurille yrityksille lainoja myöntävistä [27 ] pankeista, ja se kuului "200 parhaan" pankin joukkoon likvidit varat [28] .

Alueverkko

Pankkia edustivat Toljatin pääkonttorin lisäksi konttorit Moskovassa, Krimin tasavallassa ( Simferopol ) ja Sahan tasavallassa ( Jakutia ) sekä 23 konttoria Toljatissa , Samarassa , Uljanovskissa , Penzassa , Ufassa , Jalta , Sevastopol , Kertš , Feodosia , Kazan [29] [30] .

Hyväntekeväisyystoiminta

"FIA-Bank" harjoitti hyväntekeväisyystoimintaa [31] . Luottolaitos aloitti eri aikoina lukuisia GBF "Togliatti Fundin" ohjelmia ja osallistui niihin [32] .

Luottoluokitus

Pankin luokitus oli "B+" kansallisella tasolla ja "positiivinen" näkymät Expert-viraston mukaan [33] .

Expert RA -viraston 10. marraskuuta 2010 lähtien laatima pankin luokitus oli "B +", joka on laskenut tasolta "B ++". [34] [35] [36] . "National Rating Agency" vahvisti vuonna 2011 "FIA-Bankin" luottoluokituksen tasolle "A" (korkea luottokelpoisuus, toinen taso) [37] .

Muistiinpanot

  1. ↑ Pankkilisenssin peruuttamisesta FIA-Pankin luottoorganisaatiolta ja väliaikaishallinnon nimittämisestä. Arkistokopio päivätty 10. huhtikuuta 2016 Wayback Machinessa // Keskuspankki (Venäjän pankki)
  2. ↑ FIA-Pankki alensi ruplamääräisten talletusten korkoja Arkistokopio 7. huhtikuuta 2014 Wayback Machinessa // Banki.ru, 17.7.2012
  3. ↑ "FIA-Bank" toteutettu kahdelle arkistokopiolle 7.4.2014 Wayback Machinessa // Kommersant (Samara), nro 3 (3334), 12.1.2006
  4. ↑ FIA-Bankin ja Sovereign Bankin asiakkaat saavat jopa 12,4 miljardia ruplaa . Käyttöpäivä: 13. kesäkuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 4. elokuuta 2016.
  5. ↑ DIA alkaa maksaa vakuutuskorvauksia FIA-Pankin tallettajille . Haettu 27. huhtikuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 23. huhtikuuta 2016.
  6. ↑ Keskuspankki lähetti valtakunnansyyttäjänvirastolle ja TFR:lle tietoja FIA-Pankin johdon toiminnasta . Haettu 13. kesäkuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 26. toukokuuta 2016.
  7. ↑ Venäjän keskuspankin määräys 4.8.2016 nro OD-1179 Luottolaitos FIA-BANK JSC pankkitoimintaluvan peruuttamisesta . Haettu 17. marraskuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 20. lokakuuta 2019.
  8. ↑ Vetoomus Venäjän presidentille: Palauta laittomasti lopetettu El Bankin pankkitoiminta! . Haettu 13. syyskuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 24. kesäkuuta 2016.
  9. ↑ Togliatti "El Bank" yrittää palauttaa lisenssin tuomioistuimen kautta . Haettu 13. toukokuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 4. kesäkuuta 2016.
  10. ↑ Artikla 68. FZ-131 Kuntienväliset järjestöt . Haettu 17. marraskuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 14. heinäkuuta 2017.
  11. ↑ FIA-Bankin kultaa ostettiin edelleen 19. helmikuuta 2018 päivätty arkistokopio Wayback Machinesta //TRK Terra
  12. ↑ Fia-Pankin tahallisesta konkurssista on aloitettu rikosasia . Haettu 31. elokuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 31. elokuuta 2018.
  13. ↑ Samaran alueella aloitettiin rikosasia Fia-Bankin tahallisesta konkurssista . Haettu 31. elokuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 31. elokuuta 2018.
  14. ↑ Togliatin Fia-Bankin entinen johtaja on pidätetty . Haettu 3. helmikuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 3. helmikuuta 2020.
  15. ↑ Samarassa he valitsivat ennaltaehkäisevän toimenpiteen Fia-Pankin entiselle johtajalle . Haettu 3. helmikuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 31. tammikuuta 2020.
  16. ↑ FIA Pankki . Haettu 5. huhtikuuta 2014. Arkistoitu alkuperäisestä 7. huhtikuuta 2014.
  17. ↑ Aleksanteri Karpukhin . Haettu 3. lokakuuta 2012. Arkistoitu alkuperäisestä 3. marraskuuta 2014.
  18. ↑ Sergei Petjanin valittiin FIA-Bankin puheenjohtajaksi. Arkistokopio päivätty 7. elokuuta 2013 Wayback Machinessa , 11. tammikuuta 2012
  19. ↑ Olga Gadzhuk nimitettiin FIA-Bank CJSC:n puheenjohtajaksi . Haettu 3. lokakuuta 2012. Arkistoitu alkuperäisestä 16. marraskuuta 2012.
  20. ↑ City Bank ja olemme siitä ylpeitä - haastattelu Olga Gadzhukin kanssa Arkistokopio päivätty 2. joulukuuta 2013 Wayback Machinessa // City-lehti, maaliskuu 2013
  21. ↑ Venäjän keskuspankin määräys 4.8.2016 N OD-1180 4.8.2016, JSC CB FIA-Bankin väliaikainen hallinto nimitettiin Marina Jurjevna Korolevan alaisuudessa.
  22. ↑ JSC FIA BANKin yhtenäinen valtion oikeushenkilöiden rekisteri, OGRN 1026300001980 . Haettu 3. helmikuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 3. helmikuuta 2020.
  23. ↑ FIA-Pank käynnistää uuden asuntolainaohjelman // RBC. Personal Finance, 11. huhtikuuta 2008
  24. ↑ "FIA-Bank" alkoi lainata kultaa vastaan ​​Arkistokopio 4.6.2015 Wayback Machinessa // IA "Saminvestor", 24.5.2012
  25. ↑ Suurimmat OFBU:ta toimivat pankit helmikuussa 2011 . Haettu 17. heinäkuuta 2012. Arkistoitu alkuperäisestä 1. joulukuuta 2014.
  26. ↑ Suurimmat OFBU:ta toimivat pankit lokakuussa 2011 . Haettu 17. heinäkuuta 2012. Arkistoitu alkuperäisestä 7. huhtikuuta 2014.
  27. ↑ Pienille ja keskisuurille yrityksille myönnettyjen lainojen määrällä mitattuna suurimmat pankit vuoden 2010 ensimmäisellä puoliskolla (taulukko nro 2) . Haettu 17. heinäkuuta 2012. Arkistoitu alkuperäisestä 7. huhtikuuta 2014.
  28. ↑ 500 parasta pankkia likvidien varojen mukaan 1.1.2012 . Haettu 17. heinäkuuta 2012. Arkistoitu alkuperäisestä 21. joulukuuta 2013.
  29. ↑ "FIA-Bank" on edelläkävijä. Togliatti-luottojärjestely tapahtuu Uljanovskissa. Arkistokopio päivätty 7. huhtikuuta 2014 Wayback Machinella // Kommersant (Samara), nro 161 (3737), 6.9.2007
  30. ↑ "FIA-Bank" lähettää 20 miljoonaa ruplaa. lainaamiseen Bashkirian pienyrityksille. Arkistokopio päivätty 7. huhtikuuta 2014 Wayback Machinessa // Kommersant (Kazan), 19.11.2009
  31. ↑ "FIA-Bank" tuki lastenoopperan "Puss in Boots" esittämistä Togliatissa Arkistokopio 8.6.2012 Wayback Machinessa , 7.6.2012
  32. ↑ Nimellisrahasto "FIA-Bank" . Käyttöpäivä: 12. tammikuuta 2012. Arkistoitu alkuperäisestä 7. huhtikuuta 2014.
  33. ↑ "Expert RA" vahvisti "FIA-Bankin" luokituksen tasolla "B +" Arkistokopio päivätty 7. huhtikuuta 2014 Wayback Machinessa // Banki.ru, 03.07.2012
  34. ↑ " Expert RA " on saanut CJSC " FIA -Bank" luottoluokituksen B ++
  35. ↑ RA:n asiantuntija vahvisti FIA-Bankin luokituksen B ++ . Arkistokopio päivätty 7. huhtikuuta 2014 Wayback Machinessa // RBC. Luokitus, 18.1.2010
  36. ↑ FIA-pankki menetti plussan , Saminvestor.Ru (11. marraskuuta 2010). Arkistoitu alkuperäisestä 7. huhtikuuta 2014. Haettu 11. marraskuuta 2010.
  37. ↑ NRA sulki FIA -pankin "odotuslistalta" ja vahvisti luottoluokituksen A- tasolle

Linkit