| Pääpankki | |
|---|---|
| Master-Bankin toimisto Moskovassa ( Pjatnitskaja-kadun ja Klimentovsky-kaistan kulma ) | |
| Tyyppi | Julkinen osakeyhtiö |
| Lisenssi | Kenraali nro 2176 (päivätty 13.11.2001); peruutettu 20.11.13 |
| Osallistuminen CER :iin | Joo |
| Toiminta | Kaikenlainen pankkitoiminta |
| Perustamisen vuosi | 1992 |
| Päättyvä vuosi | 2014 |
| Sijainti | Venäjä ,Moskova |
| Avainluvut |
Boris Iljitš Bulotšnik (hallituksen puheenjohtaja), Nadezhda Mikhailovna Bulochnik (Johtokunnan puheenjohtaja) |
| Valtuutettu pääoma | 3,3 miljoonaa ruplaa (2010) |
| Oma pääoma | ▲ 7,9 miljardia ruplaa (2010) |
| Nettotulo | ▲ 0,4 miljardia ruplaa (2010) |
| Omaisuus | ▲ 70 miljardia ruplaa (2013) |
| Verkkosivusto | masterbank.ru |
| Mediatiedostot Wikimedia Commonsissa | |
Master-Bank ( JSC "Master-Bank" ) on venäläinen yleispankki , jonka toiminta lopetettiin 20.11.2013 Venäjän federaation keskuspankin [ 1] toimiluvan peruttua . Moskovan välimiesoikeus julisti Master Bankin konkurssiin 16. tammikuuta 2014 [2] .
Pankki on perustettu vuonna 1992 . Vuonna 2010 sille myönnettiin luottoluokitus "Korkea luottokelpoisuus" ( Expert RA -luokituslaitos ) [3] ja se sijoittui 2. sijalle "Profile " -lehden luokituksessa "Luotettavin 100 suurimmasta venäläisestä pankista". " [4] . Marraskuussa 2013 Venäjän keskuspankki peruutti Master Bankin pankkitoimiluvan [5] [6] [7] .
Se oli yleispankki, joka tarjosi kaikenlaisia pankkipalveluita. Sillä oli 12 konttoria ja yli 100 toimipistettä 10 Venäjän alueella . Master-Bankin keskustoimisto sijaitsi Moskovassa ( Runovsky pereulok , 12) [8] .
Pankin tunnus toistaa kolminaisuuden symbolia ("kolminaisuus"), joka on Roerichin elävän etiikan opetuksen ominaisuus [9] . Sana "Mestari" pankin nimessä viittaa myös siihen opetukseen [9] , jossa Mahatma Moryaa kutsutaan ns .
Yritystoiminnan pääalueet:
Vähittäiskaupan pääalueet:
Palvelut kansainvälisten selvitysten ja valuuttavalvonnan alalla:
Master-Bank oli kansainvälisten maksujärjestelmien VISA International , MasterCard International jäsen ja jakeli näiden maksujärjestelmien kaikkia tärkeimpiä pankkikorttityyppejä . Pankki toimi myös valtuutettuna edustajana houkutellakseen yrityksiä palvelukseen American Express -kortteja , valtuutettuna JCB- ja CUP-korttien hyväksymiseen.
Master Bank tarjosi käsittelypalveluita 260 pankille. Toimiluvan peruuttamisen seurauksena näiden pankkien asiakkaat menettivät mahdollisuuden asioida korteillaan [10] .
Vuodesta 2010 lähtien Master-Bankin pankkiautomaattiverkosto ylitti 3 000 laitetta (4. sija pankkiautomaattien määrässä Venäjällä) [11] , joista yli 800 on uuden sukupolven täysin varustettuja pankkiautomaatteja kuudessa valuutassa ruplassa , Yhdysvaltain dollareita , euroja , puntaa , Sveitsin frangia , Japanin jeniä .
Master Bank teki yhteistyötä Euroopan jälleenrakennus- ja kehityspankin ( EBRD ) kanssa. Vuonna 2008 allekirjoitettiin sopimukset lainojen myöntämisestä keskisuurille ja pienille yrityksille suunnattujen lainojen tukemiseen ja kaupankäynnin edistämisohjelman kehittämiseen. Pankin yhteistyökumppaneita kansainvälisillä markkinoilla olivat suurimmat ulkomaiset pankit, mukaan lukien: Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main; Standard Chartered Bank, New York, Commerzbank AG, Frankfurt am Main, Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, UniCredit- ryhmän pankit, VTB-ryhmän pankit, Credit Suisse .
Master Bank oli vuorovaikutuksessa valtion vientiluottovirastojen ja vienti-tuontipankkien kanssa : EULER HERMES (Saksa), AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH, Eximbank USA (USA), MEHIB (Unkari), KUKE SA (Puola), Atradius (Alankomaat), Finnvera ( Suomi).
Suurimman osan pankin osakkeista omisti Boris Bulochnikin perhe [10] .
Jonkin aikaa pankin ylin johtaja oli Aleksei Patrušev, Nikolai Patruševin veljenpoika [12] . Pankin johtoon vuodesta 2010 lähtien (tauolla [13] ) kuului Vladimir Putinin serkku Igor Putin [10] [12] . Useiden asiantuntijoiden mukaan Patruševin ja Putinin läsnäolo Master Bankin johdossa oli merkittävä tosiasia ja eräänlainen "takuu" tallettajille [14] .
Master-Bankin sivukonttorit ja toimistot sijaitsivat Keski- , Luoteis- , Ural- , Siperian ja Etelä- liittovaltion piirissä :
Venäjän sisäministeriön taloudellisen turvallisuuden ja korruption torjunnan pääosasto lähetti 19. huhtikuuta 2012 Venäjän federaation keskuspankille pyynnön suorittaa CB Master Bankin suunnittelematon tarkastus. Pääosaston edustajan lausunnon mukaan hakemuksen liitteenä olevassa kirjeessä on listattu seikkoja, jotka todistavat pankin lainvastaisesta toiminnasta. [17] Samaan aikaan Venäjän sisäministeriön GUEBiPK ja Venäjän FSB Sotshissa laittomasta pankkitoiminnasta epäiltynä, CB Master Bankin entinen varapresidentti [18] , joka piiloutui tutkinnassa, pidätettiin. [19] [20]
Sisäasiainministeriön pyynnöstä lokakuussa 2012 Venäjän keskuspankin valvontatoimet paljastivat lakirikkomuksia Master Bankissa ja JSCB "Zolostbankissa" [21] . Venäjän federaation keskuspankki ilmoitti valvovansa Master Bankin ja Zolostbankin toimintaa pysyvästi. [22]
Aiemmin Venäjän sisäministeriön GUEBiPK:n, Moskovan sisäasiainministeriön pääosaston työntekijät tekivät etsintöjä pankin toimistoissa 14. maaliskuuta 2012 [19] [23] , 20. joulukuuta 2010 [24] [25] , 19. syyskuuta 2007 [26]
Venäjän keskuspankin määräys nro OD-919, päivätty 20. marraskuuta 2013, peruutti luottolaitoksen Commercial Bank Master-Bank (avoin osakeyhtiö) Master-Bank (OJSC) (Moskova) pankkitoimiluvan 20. marraskuuta 2013 alkaen. [5] .
Vuoden 2012 lopussa lainvalvontaviranomaiset ilmoittivat mahdollisuudesta, että pankki menettää toimiluvan. Master-Bankin johto totesi vastauksissaan, että "Venäjän pankilla ei ole vakavia vaatimuksia pankin toiminnasta" ja pankki toimii normaalisti [15] .
20. marraskuuta 2013 lähtien, luvan peruuttamisen jälkeen, sisäministeriö teki etsintöjä Master-Bankin toimistoissa ja takavarikoitiin asiakirjoja. Operatiivisia toimenpiteitä toteutettiin osana vireille pantua rikosasiaa, jota epäillään järjestäytyneen ryhmän suorittamasta 2 miljardin ruplan laittomasta lunastamisesta [15] .
New Times -lehti julkaisi Natalia Morarin tutkimuksen Master Bankin nostotoiminnasta jo vuonna 2007; tämä oli syy siihen, että saman vuoden joulukuussa Moraria ei päästetty Venäjälle. Lehden mukaan Master Bank on ollut laittoman rahanluovutusliiketoiminnan johtaja useiden vuosien ajan: ”Kaikki markkinaosapuolet ja sääntelyviranomaiset tiesivät tästä, ja ainoa asia, joka esti nostooperaation pysähtymisen aikaisemmin, oli jonkun suojeluksessa” [12] . Samaa mieltä ovat myös muut pankkisektorin hahmot Andrei Borodin ja Oleg Vyugin [14]
Master Bankin toimiluvan perumisen jälkeen presidentin tiedottaja Dmitri Peskov sanoi, että Igor Putinilla, joka oli pankin hallituksen jäsen, ei ollut liikesuhteita presidentti Vladimir Putiniin [10] .
Venäjän keskuspankin johtaja Elvira Nabiullina kertoi, että Master Bank vääristi raportointiaan merkittävästi ja toimenpiteisiin toiminnan lopettamiseksi ryhdyttiin, koska pankki "oli mukana varjotalouden verkoston palvelemisessa, laittomassa kaupassa, toistuvissa rikkomuksissa rahanpesun vastaista lainsäädäntöä" [ 15] .
Toimiluvan peruuttamisen yhteydessä nimitettiin väliaikainen hallinto [27] . Venäjän keskuspankki haki 3. joulukuuta 2013 Moskovan välimiesoikeuteen kanteen Master Bankin julistamiseksi konkurssiin [28] . Keskuspankin aineiston mukaan kolmasosa Master Bankin lainasalkusta oli lainoja kyseenalaisiin liiketoimiin, ja sen takaisinperintä on mahdotonta toiminnan kriminalisoinnin vuoksi [29] .
Moskovan välimiesoikeus julisti Master Bankin konkurssiin 16. tammikuuta 2014 [30] .
Venäjän federaation sisäministeriön toukokuussa 2015 julkaistun tiedon mukaan tutkimuksessa todettiin, että pankin varojen riittämättömyys kattamaan velkojiensa saatavia syntyi ilmeisen huonojen lainojen liikkeeseenlaskun seurauksena. elokuusta 2012 elokuuhun 2013 yli 17 miljardia ruplaa. Venäjän sisäministeriön aluetutkintaosasto aloitti rikosoikeudellisen menettelyn tahallisesta konkurssista [31] [32]
Master-Bankin toimiluvan peruuttamisen yhteydessä julkisen organisaation International Center of the Roerichs (ICR) verkkosivuille ilmestyi tieto, että tämän organisaation toiminnan "rahoitti kokonaan hallituksen puheenjohtaja Boris Ilyich Bulochnik ". Master-Bankista ( 1994-2013 ) . ICR:n ensimmäisen varapresidentin, N. K. Roerich L. V. Shaposhnikovan mukaan nimetyn museon pääjohtajan mukaan liikepankki "rahoitti Roerich-keskusta kaikkiin suuntiin", lisenssin peruuttamisen seuraukset olivat "katastrofaalisia - museo menetti kaikki toimeentulonsa" [33] [34] . Tältä osin International Center of the Roerichs julkaisi vetoomuksen "ICR:n suojelijan puolustamiseksi" [35] .
