Moskovan teollisuuspankki

Kokeneet kirjoittajat eivät ole vielä tarkistaneet sivun nykyistä versiota, ja se voi poiketa merkittävästi 22. joulukuuta 2020 tarkistetusta versiosta . tarkastukset vaativat 75 muokkausta .
Moskovan teollisuuspankki
Tyyppi Osakeyhtiö
Lisenssi No. 912, 28.6.2021 [CB 1]
Osallistuminen CER :iin nro 412, 11. tammikuuta 2005 [1]
Perustamisen vuosi 1990
Sijainti Moskova (Venäjä)
Valtuutettu pääoma ▲ 5 miljardia ruplaa (2020) [2]
Oma pääoma ▲ 25,3 miljardia ruplaa (2019, IFRS) [3]
Nettotulo ▼ -115,7 miljardia ruplaa (2019, IFRS) [3] [2]
Omaisuus ▲ 287,9 miljardia ruplaa (2019, IFRS) [3] [2]
Työntekijöiden määrä 7,5 tuhatta [3]
Tilintarkastaja BDO Unicon
Verkkosivusto minbank.ru

Moscow Industrial Bank (MINBank tai MINB) on Neuvostoliiton ja Venäjän pankki. Pääkonttori sijaitsee Moskovassa . Hänet sisällytettiin Venäjän keskuspankin (2020) mukaan Venäjän 30 suurimman pankin listalle [4] . Sisältyy Venäjän keskuspankin maksupalvelumarkkinoilla merkittäviksi tunnustamien luottolaitosten rekisteriin (2020) [5] (ei pidä sekoittaa systeemisesti tärkeiden luottolaitosten rekisteriin [6] , jota pankki ei sisälly). kohdassa [7] ).


Historia

Neuvostoliiton valtionpankki rekisteröi pankin 22. marraskuuta 1990 Neuvostoliiton Promstroybankin Moskovan kaupunginhallinnon laitteiston ja sen 20 sivukonttorin perusteella kommandiittiyhtiön muodossa.

Vuonna 1992 tutkittiin yli miljardin ruplan varkautta Moskovan teollisuuspankin väärien tositteiden avulla [8] .

Venäjän federaation keskuspankki myönsi 20. lokakuuta 1993 Moskovan teollisuuspankille yleisluvan nro 912 pankkitoiminnan oikeudesta.

Osakkeenomistajien kokous päätti 16. syyskuuta 1996 muuttaa osakeliikepankin "Moscow Industrial Bank" avoimeksi osakeyhtiöksi .

Venäjän federaation keskuspankki lähetti 22.1.2019 osana PJSC MinBankin konkurssin estämiseksi toteutettavia toimenpiteitä pankin väliaikaisen hallinnon alaisiksi, jota edustaa Pankkisektorin konsolidointirahasto , kun taas luottolaitos itse jatkoi toimintaansa normaalisti [9] .

Venäjän keskuspankki ilmoitti vuoden 2020 lopussa, että neuvottelut ovat käynnissä MinBankin ostamisesta Promsvyazbankin toimesta [ 10 ] . Promsvyazbank suunnittelee saavansa MinBankin fuusion päätökseen 1. tammikuuta 2023 [11] .

Aktiviteetit

Tilintarkastamattomien IFRS-selvitysten mukaan vuoden 2020 yhdeksän kuukauden ajalta pankin varat olivat 272,1 miljardia ruplaa, yksityishenkilöiden talletukset - 203 miljardia ruplaa, 149 miljardia ruplaa. - kiireelliset tilit ja 54 miljardia ruplaa. - nykyinen ja tilauksesta. Velat ja oma pääoma 254,2 miljardia ruplaa ja 272,1 miljardia ruplaa. vastaavasti. Yhdeksän kuukauden nettotappio pieneni 6,5 miljardiin ruplaan. alkaen 120 miljardia ruplaa. Vuonna 2019. Epävarmojen velkojen ja luottotappioiden varaus pieneni jyrkästi 117 miljardista ruplasta. vuonna 2019 alle miljardiin ruplaan. raportointikaudella [12] . Vuonna 2019 valtiovarainministeriö maksoi yhdessä FC Otkritie-pankin kanssa vakuutuskorvauksia DIA -agenttipankina toimivan Nevsky Bank PJSC:n (Pietari) tallettajille [13] .

Pankin keskus (pää)konttori sijaitsee Moskovassa, pankilla on edustus 27 Venäjän alueella 5 liittovaltion piirissä. Pankilla on 157 osastoa, mukaan lukien 2 konttoria Donin Rostovissa ja Stavropolissa , 52 lisäkonttoria ja 103 toimipistettä. Välihallinnon ja FCBS:n uuden johdon työskentelyn aikana konttoriverkosto ja lisätoimistojen määrä ovat vähentyneet merkittävästi [14] [15] .

Pankki on ollut talletusvakuutusjärjestelmän jäsen 11. tammikuuta 2005 lähtien [15] . Pankki palvelee noin 70 tuhatta yritystä ja 1,5 miljoonaa yksityishenkilöä, liikkeellä on yli 500 tuhatta pankin myöntämää muovikorttia. Pankki keskittyy pääasiassa yritysasiakkaiden luotonantoon ja yksityishenkilöiden varojen houkuttelemiseen talletuksiin [14] .

Luokituslaitoksen " Expert RA " luokituspisteet ovat "B++", näkymät ovat "vakaat" (annettu tammikuussa 2016). Tammikuussa 2020 luokitus peruttiin [16] .

Vuonna 2019 ACRA antoi pankille luokituksen BB+(RU) vakaalla näkymällä [17] . Tämä luokitus vahvistettiin elokuussa 2020 [18] , mutta lokakuussa 2020 pankin luokitus asetettiin tarkasteluun tilalla "Luokitus tarkistettavana - kehittyvä". Joulukuussa 2020 ACRA vahvisti tämän aseman uudelleen, koska pankki on rikkonut pakollisia vakavaraisuuslukuja elokuusta 2020 lähtien, kuten N1.1, N1.2, N1.0 [19] [20] . Virasto odottaa osakkeenomistajalta - Venäjän Pankilta - tiettyjä toimia, kuten pääoman korotusta tai MInBankin liittämistä toiseen suurempaan valtion omistamaan pankkiin. Pankilla on edelleen suuri määrä ydinliiketoimintaan kuulumattomia ja ongelmallisia omaisuuseriä (palautettuja pantteja): kiinteistö-, teollisuus- ja maatalousyrityksiä [21] . ACRA nosti 24. kesäkuuta 2021 MinBankin luottoluokituksen tasolle BBB(RU), jonka näkymät ovat vakaat [2] . MInBankin luottoluokituksen nostaminen heijastaa parempaa arviota valtion ylimääräisen tuen todennäköisyydestä ja pankin erillisen luottoluokituksen (SCA) noususta "bb-":sta "bb":n vaiheittaisen täytäntöönpanon taustalla. suunnitelma Venäjän keskuspankin osallistumisesta MInBankin konkurssin estämiseen tähtäävien toimenpiteiden toteuttamiseen

Syitä pankin romahtamiseen ja lisäpuhdistukseen

Tammikuusta 2019 lähtien MinBankissa on ollut käynnissä saneerausmenettely , johon Venäjän keskuspankki on osallistunut sijoittajana [9] [22] . Saneeraushetkellä pankki sijoittui varallisuudeltaan 33. sijalle [23] . Uudelleenjärjestelyn ja Venäjän keskuspankin takausten seurauksena (jolle luotiin FCBS:n kautta tapahtuva saneerausmenettely), pankin työ ei keskeytynyt, vaan toimenpiteitä ryhdyttiin lisäämään rahoitusvakautta [9] [24] .

MinBankin rakennemuutos ja täydellinen johdon vaihtuminen jatkoi keskuspankin edustaman valtion interventioiden sarjaa 40 suurimmassa Venäjän pankissa, jota varten keskuspankki oli aiemmin perustanut FKBS:n. Syitä tähän toimenpiteeseen selittää pankkien merkitys pankkijärjestelmässä, jonka romahtaminen voi vaikuttaa talouden toimijoihin, talouden reaalisektoriin. Minbank lähestyi romahdusta klassisella sarjalla: velkojen ylitykset yli varojen ja sen seurauksena taseen reikä, epälikvidit vakuudet ja vakuudettomat lainat, pankin osittainen vangitseminen , lainojen myöntäminen omistajille [25] [ 26] [27] [28] .

Vuoden 2019 alussa Venäjän keskuspankki ilmoitti, että pankin lisäpääomitus vaatisi 60 miljardista ruplasta 100 miljardiin ruplaan, mutta heinäkuussa 2019 se nosti tämän määrän 130 miljardiin ruplaan. Pääasialliset syyt pankin uudelleenjärjestelyyn olivat varojen ja velkojen vahva epätasapaino, väärä strategia koko pankin kehittämiselle ja lainasalkun tila. Joten 316 miljardista ruplasta. saldo 216 miljardia ruplaa. myönnettiin lainoihin, joista 185 miljardia ruplaa. osuus oli oikeushenkilöitä, ja vain 14 miljardia ruplaa. yksilöille. Ja juuri oikeushenkilöille myönnetty lainasalkku on 123 miljardia ruplaa. ongelmallinen velka. Pankki myönsi lainoja tehottomien kiinteistö-, teollisuuden ja rakentamisen investointihankkeiden rahoittamiseen. Siitä huolimatta, kansainvälisten standardien (IFRS) mukaan, ottamalla huomioon vielä saamatta jääneet korot, pankki voisi heijastaa 21 miljardin ruplan tuloja, mutta keskuspankin varapuheenjohtaja Vasily Pozdyshev kutsui tätä "luovalle kirjanpidolle". Itse asiassa oli tarpeen kerätä lisävarauksia samalle määrälle. Pankin omistajan yritysten luotonannon yleinen arvio on noin 10-12 % saldosta. Pankki oli uudelleenjärjestelyä edeltäneiden neljän vuoden aikana tappiollinen, kertynyt tappio oli yli puolet pääomasta - 18 miljardia ruplaa [29] [30] .

Uudelleenjärjestelymenettelyn alkamisen jälkeen keskuspankin ja FKBS :n väliaikaisen hallinnon työntekijät tunnistivat "lennonjohtokeskuksen", jonka arvo on 80 miljardia ruplaa. Välittömästi saneerauksen alkamisen jälkeen noin 50 henkilöä lopetti lainojen hoitamisen pankissa, jonka raportoinnin on laatinut sijoitusrahastoyhtiö. Rahoittaa. Capital” (IFK), jonka pääjohtaja työskenteli valtiovarainministeriössä apulaispääkirjanpitäjänä. Pankin tiloista löydettiin IFC-palvelin, jolle kaikki dokumentaatio oli tallennettu. Pankin epätasapaino oli noin 94 miljardia ruplaa, nimittäin tämän lainanottajien ryhmän osuus oli noin 80 miljardia ruplaa. Samanlaista järjestelmää käytettiin Jukosin ja Master Bankin [31] tapauksessa .

Lokakuussa 2019 MinPankkiin muodostettiin uusi johtoelinten kokoonpano. Samaan aikaan Venäjän keskuspankki päätti lopettaa etuajassa PJSC MinBankin väliaikaishallinnon työt, jonka tehtävät siirrettiin pankkisektorin konsolidointirahastolle [32] .

Oikeusjutut

Joulukuussa 2019 pankkia hallinneelle Abubakar Arsamakoville ja 19 muulle pankin entiselle johtajalle esitettiin noin 195 miljardin ruplan suuruiset vaateet [33] [23] [28] . Juuri ennen väliaikaisen hallinnon nimittämistä Arsamakov nosti varoja henkilökohtaisilta tileiltä pankista, mikä rikkoi liittovaltion lakia "pankeista ja pankkitoiminnasta" [34] , liittovaltion lakia "keskuspankista" [35] ja liittovaltion lakia. Konkurssilaki [36] , joka kieltää velkojen takaisinmaksun kunnostussuunnitelman hyväksymispäivästä ja väliaikaisen hallinnon käyttöönotosta alkaen. Myöhemmin keskuspankin johto lähetti lainvalvontaviranomaisille vetoomuksia pankin edellisen johdon laittomista varojen nostamisesta ja laittomista rahoitusjärjestelyistä [37] .

Moskovan välimiesoikeus peri elokuussa 2020 keskuspankin pyynnöstä kaikilta pankin entisiltä johtajilta noin 198 miljardia ruplaa. Tämä oli tuolloin suurin Venäjän luottolaitoksen entisiltä omistajilta ja johtajilta saneerauksesta ja likviditeetin ylläpidosta peritty vaatimus ja tappioiden määrä. Tämä tuomioistuimen tuomio oli ensimmäinen pankkisektorin konsolidointirahaston (FCBS, keskuspankin rakenne) [33] [23] tekemä päätös vaatimuksista luottolaitosten entisiä omistajia, lopullisia edunsaajia ja johtoa vastaan .

Aiemmin 17.6.2020 yhdeksäs välimiesoikeus ratkaisi FKBS :n ja keskuspankin nimittämän MInBankin uuden hallinnon kanteen väliaikaisista toimenpiteistä pankin entisten omistajien ja ylimpien johtajien omaisuutta vastaan. Erityisesti verkkosivustolla julkaistusta tuomioistuimen päätöksestä seuraa, että Adam ja Abubakar Arsamakovin sekä aiemmin pankin hallitukseen kuuluneiden Malika Abubakirovan omaisuus ja varat takavarikoitiin. Kaikkiaan luettelossa oli 19 henkilöä, ja korvausten kokonaismäärä oli 198,1 miljardia ruplaa [23] [38] .

Heinäkuussa 2022 tuomioistuin hyväksyi pankin entisen päällikön Maidat Arsamakovan lesken pidättämisen poissa ollessa. Hän oli myös luottolaitoksen johtajien ja omistajien joukossa ja oli aiemmin kansainvälisellä etsintäkuulutuksella [39] . .

Omistajat ja johto

Uudelleenjärjestelyn ja havaitun negatiivisen pääoman seurauksena osakepääomaa alennettiin 1.3.2019 1 ruplaan [40] [ 41] Venäjän keskuspankin päätöksellä liittovaltion konkurssilain mukaisesti. 36 ] . Vuoden 2020 lopussa 100 % pankin osakepääomasta kuuluu pankkisektorin konsolidointirahastoon [42] .

Lokakuusta 2019 elokuuhun 2020 pankin hallituksen puheenjohtajana toimi FKBS:n työntekijä Dmitri Pozhidaev, joka toimi aiemmin johtotehtävissä keskuspankissa [43] .

Muistiinpanot

  1. ↑ [1] // Talletussuojavirasto
  2. ↑ 1 2 3 Venäjän keskuspankki: julkinen osakeyhtiö "Moscow Industrial Bank" . Haettu 22. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 3. joulukuuta 2020.
  3. ↑ 1 2 3 4 PJSC MinBank Group: Konsernitilinpäätös vuodelta 2019 (IFRS)
  4. ↑ Venäjän federaation 30 suurimman luottolaitoksen yhteenlaskettu tase . Haettu 11. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 5. helmikuuta 2021.
  5. ↑ Venäjän pankin maksupalvelumarkkinoilla merkittäviksi tunnustamien luottolaitosten rekisteri | Venäjän pankki . www.cbr.ru _ Haettu 11. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 4. joulukuuta 2020.
  6. ↑ Luettelo systeemisesti tärkeistä luottolaitoksista 29.10.2020 | Venäjän pankki . www.cbr.ru _ Haettu 11. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 26. marraskuuta 2020.
  7. ↑ Järjestelmällisesti merkittävien luottolaitosten luettelon hyväksymisestä | Venäjän pankki . www.cbr.ru _ Haettu 20. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 27. kesäkuuta 2020.
  8. ↑ Novikov A. Väärät neuvot 1,08 miljardille ruplalle. Arkistokopio päivätty 25. toukokuuta 2019 Wayback Machinessa // Kommersant , No. 47 (200), päivätty 28.11.1992
  9. ↑ 1 2 3 Venäjän federaation keskuspankki (lehdistöpalvelu). Toimenpiteiden täytäntöönpanosta PJSC "MinBankin" taloudellisen vakauden parantamiseksi (22.1.2019). Haettu 22. tammikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 22. tammikuuta 2019.
  10. ↑ Keskuspankki ilmoitti neuvotteluista MinBankin myynnistä Promsvyazbankille: Promsvyazbankin MinBankin osto on yksi vaihtoehdoista, joita sääntelyviranomainen nyt harkitsee. Joulukuun alussa Promsvyazbank osti jo kunnostetun Roskosmosbank  // RBC . - 2020 - 28. joulukuuta. — Käyttöönottopäivä: 14.12.2020.
  11. ↑ Ksenia Dementieva. Promsvyazbank lykättiin yrityskauppaa: MInBan fuusiota lykätään vuodella  // Kommersant . - 2021 - 17.11. — Käyttöönottopäivä: 23.11.2021.
  12. ↑ Tilintarkastamaton IFRS:n mukainen tilinpäätös 9 kuukaudelta 2020 .
  13. ↑ Pää . www.asv.org.ru _ Haettu: 25.12.2020.
  14. ↑ 1 2 Yleistä . www.minbank.ru _ Haettu 25. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 16. joulukuuta 2020.
  15. ↑ 1 2 julkinen osakeyhtiö "Moscow Industrial Bank" | Venäjän pankki . www.cbr.ru _ Haettu 25. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 3. joulukuuta 2020.
  16. ↑ "Expert RA" : PJSC "Minbank" . Haettu 24. heinäkuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 24. syyskuuta 2020.
  17. ↑ ACRA antoi PJSC "MinBank" luottoluokituksen BB + (RU), näkymät ovat "vakaat" . ACRA antoi PJSC MinBankin luottoluokituksen BB+(RU) ja näkymät vakaat . Haettu: 23.12.2020.
  18. ↑ ACRA vahvisti PJSC MinBankin luottoluokituksen BB+(RU), näkymät vakaat . ACRA vahvisti PJSC MinBankin luottoluokituksen BB+(RU), näkymät vakaat . Käyttöönottopäivä: 2.1.2021.
  19. ↑ ACRA antoi tilan "Luokitus tarkistetaan - kehitetään" PJSC "MinBankin" luottoluokituksen mukaisesti . ACRA määritti PJSC "MinBankin" luottoluokitukselle tilan "Rating under review - development" . Käyttöönottopäivä: 2.1.2021.
  20. ↑ ACRA säilytti PJSC "MinBankin" luottoluokituksen tilan "Rating under review - development" . ACRA säilytti PJSC "MinBankin" luottoluokituksen tilan "Luokitus tarkistetaan - kehitetään" . Haettu 2. tammikuuta 2021. Arkistoitu alkuperäisestä 24. tammikuuta 2021.
  21. ↑ Keskuspankki voi liittää kunnostetun MinBankin Promsvyazbankiin . PRIME (28.12.2020). Haettu 2. tammikuuta 2021. Arkistoitu alkuperäisestä 30. joulukuuta 2020.
  22. ↑ http://www.cbr.ru/press/PR/?file=22012019_092249ik2019-01-22T09_22_06.htm Arkistokopio 22. tammikuuta 2019 Wayback Machinesta PJSC " MinBank " -yhtiön taloudellista vakautta parantavien toimenpiteiden toteuttamisesta "]
  23. ↑ 1 2 3 4 Moskovan teollisuuspankin entinen johtaja Abubakar Arsamakov kuoli koronaviruksen vaikutuksiin . www.kommersant.ru (16. marraskuuta 2020). Haettu 20. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 2. joulukuuta 2020.
  24. ↑ Keskuspankin varapuheenjohtaja: meille on tärkeää, että talouden elpyminen on mahdollisimman avointa | Venäjän pankki . www.cbr.ru _ Käyttöönottopäivä: 26.12.2020.
  25. ↑ Epäterveellinen uudelleenjärjestely: miksi venäläiset pankit jatkavat riskien keräämistä . RBC . Haettu 20. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 21. kesäkuuta 2020.
  26. ↑ Vuoden seitsemän tulosta: yksityisten pankkien romahtaminen ja valtion roolin vahvistuminen . Forbes.ru . Haettu 20. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 23. huhtikuuta 2022.
  27. ↑ Keskuspankki lähetti Moskovan teollisuuspankin uudelleenjärjestelyyn  // Kommersant. Arkistoitu alkuperäisestä 30.12.2020.
  28. ↑ 1 2 Keskuspankki haki 195 miljardia ruplaa toisen pankin romahtamisesta . Vedomosti . Haettu 20. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 28. lokakuuta 2020.
  29. ↑ Siemenet ja kiinalaiset autot: mikä aiheutti ongelmat teollisuus- ja kauppaministeriössä . RBC . Haettu 7. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 15. kesäkuuta 2021.
  30. ↑ Keskuspankki kaataa lähes 130 miljardia ruplaa desinfioituun MinBankiin. . RBC . Haettu 7. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 20. kesäkuuta 2021.
  31. ↑ Keskuspankki löysi "lennonjohtokeskuksen" pankista, joka lähetettiin uudelleenjärjestelyyn . RBC . Haettu 7. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 4. syyskuuta 2020.
  32. ↑ http://www.cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/31947?fileId=23365 Arkistokopio , päivätty 12. elokuuta 2020 Wayback Machine Orderissa 25. lokakuuta 2019 nro OD-2468, pankkisektorin konsolidointiyhtiö Pankin väliaikaishallinnon tehtävien rahasto "Moscow Industrial Bank" PJSC "MINBank" (Moskova)]
  33. ↑ 1 2 Tuomioistuin täytti Keskuspankin kanteen sisäasiainministeriön entiseltä johtajalta 198,1 miljardia ruplaa . Interfax.ru . Haettu 20. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 2. joulukuuta 2020.
  34. ↑ Pankkitoimintaa koskeva liittovaltiolaki . Haettu 26. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 24. joulukuuta 2020.
  35. ↑ Art. 74 FZ Keskuspankista . Haettu 29. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 31. lokakuuta 2021.
  36. ↑ 1 2 § 4.1. Luottolaitosten konkurssit. Liittovaltion laki maksukyvyttömyydestä ( konkurssi) . Haettu 26. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 22. joulukuuta 2020.
  37. ↑ Ulkoministeriön entinen osaomistaja juuri ennen saneerausta nosti rahaa pankista . Interfax.ru . Haettu 26. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 16. marraskuuta 2020.
  38. ↑ Välimiesmenettelyjen korttitiedosto: А40-14903/2020 . kad.arbitr.ru . Haettu 17. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 18. helmikuuta 2022.
  39. ↑ Sergei Sergeev . Arsamakovin perhe poistui pankista etsintäkuulutettujen listalla , Kommersant  (20.7.2022).
  40. ↑ Venäjän keskuspankin tiedote nro 15 (2067), 3.5.2019, s. 20, OD-435 MÄÄRÄYS pankin julkisen osakeyhtiön Moscow Industrial Bank PJSC MinBank (Moskova) osakepääoman alentamisesta ) .
  41. ↑ Artikla 189.50. Muutos pankin osakepääoman kokoon ja (tai) pankin osakkeenomistajien (osallistujien) kokoonpanoon Venäjän keskuspankin päätöksellä . Haettu 26. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 7. marraskuuta 2021.
  42. ↑ Luettelo tytäryhtiöistä 30.6.2020 . Haettu 26. heinäkuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 26. heinäkuuta 2020.
  43. ↑ Keskuspankki vaihtoi etuajassa pankkiministeriön hallituksen ja sen johtokunnan . www.kommersant.ru (11. elokuuta 2020). Haettu 26. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 21. syyskuuta 2020.
Tietoja Venäjän keskuspankin verkkosivuilta
  1. ↑ Lisenssi . Haettu 28. lokakuuta 2010. Arkistoitu alkuperäisestä 27. lokakuuta 2010.

Linkit

  Siirry Wikidata-kohteeseen  Sosiaalisissa verkostoissa