| Venäjän keskuspankin talousviestintäjärjestelmä | |
|---|---|
| Alue | Venäjä |
| Perustettu | 2014 |
| Verkkosivusto | SPFS |
Venäjän Pankin Financial Message Transfer System ( SPFS ) on venäläinen pankkien välinen taloustiedon siirtoon ja maksujen suorittamiseen tarkoitettu järjestelmä , joka toimii megaregulaattorin tieto - ja tietoliikennejärjestelmän pohjalta . Vuoden 2018 puolivälissä SPFS:n käyttäjiä oli yli 400 organisaatiota, pääasiassa venäläisiä pankkeja (lähes kaikki Venäjän alueet ovat edustettuina ) [1] . Näin ollen venäläisten SPFS-käyttäjien määrä ylitti venäläisten SWIFT -osallistujien määrän [2] .
SWIFT on vuonna 1973 perustettu kansainvälinen pankkien välinen tiedonsiirto- ja maksujärjestelmä, joka on tällä hetkellä tosiasiallisesti maailmanlaajuinen monopoli , ja sen osuus kaikista maailmanlaajuisista maksuista on yli 80 prosenttia [3] . Venäjä ( Neuvostoliitto ) liittyi SWIFT-järjestelmään joulukuussa 1989, kun Vnesheconombank [4] tuli järjestelmän käyttäjäksi . Juridisesti SWIFT on Belgian lainkäyttöalueella perustettu "osuuskunta", jonka pääkonttori on La Hulpessa ja jonka omistavat sen osakkeenomistajat. Koska SWIFT on Euroopan unionin alueella , se on sen lainsäädännön alainen . Lisäksi 11. syyskuuta 2001 tehtyjen terrori-iskujen jälkeen Yhdysvaltain valtiovarainministeriö sai pääsyn järjestelmän tietoihin, mikä perusteli tämän tarpeen kansainvälisen terrorismin rahoituksen torjuntatehtävillä . Kaikki tietovirrat kulkevat kahden Alankomaissa ja Yhdysvalloissa sijaitsevan toimintakeskuksen kautta . Siten SWIFT-yhteyden katkaisemisen uhkaa voidaan käyttää Venäjän viranomaisten vipuvaikutuksena [5] . Käyttäjien massakatkaisulle on jo ennakkotapauksia: 22. maaliskuuta 2012 osana EU:n Iranin vastaisia pakotteita 14 iranilaiselta pankilta evättiin mahdollisuus käyttää SWIFTiä, mikä johti vakaviin vaikeuksiin islamilaisten ulkomaankaupassa. tasavalta [6] . Viisi vuotta myöhemmin, maaliskuussa 2017, palvelujen tarjoaminen Pohjois- Korean pankeille YK :n "mustalta listalta" lopetettiin [7] .
Mahdollisuudesta katkaista Venäjä SWIFT:stä on keskusteltu vuodesta 2014 lähtien, jolloin ensimmäiset Venäjän vastaiset pakotteet otettiin käyttöön Krimin ja Itä-Ukrainan tapahtumien yhteydessä . Sitten Euroopan parlamentti hyväksyi päätöslauselman, jossa se vaati erityisesti Venäjän sulkemista kansainvälisen SWIFT-järjestelmän ulkopuolelle. Myöhemmin tätä vaihtoehtoa harkitsivat myös Euroopan valtioiden ulkoministerit [8] . Aloitteen tekijä oli Yhdistynyt kuningaskunta , jota edusti pääministeri David Cameron [5] . Yritys itse katsoi kuitenkin, että tällaiset suositukset loukkasivat oikeuksia ja loukkasivat liike-elämän etuja [9] .
Elokuussa 2014 Venäjän varavaltiovarainministeri Aleksei Moiseev antoi lausunnon SWIFTin venäläisen analogin luomista koskevan lakiehdotuksen valmistelusta [3] . Jo joulukuussa 2014 järjestelmä lanseerattiin testitilassa ja syksyllä 2015 se oli melkein valmis. . Venäjän keskuspankin johtaja Elvira Nabiullina sanoi 22.3.2017 tapaamisessa presidentti Vladimir Putinin kanssa , että Venäjällä on luotu edellytykset maksujärjestelmien ja pankkien toiminnalle siinä tapauksessa, että maa katkaistaan SWIFT:stä. . Kyse oli SPFS:stä, joka luotiin vaihtoehtoiseksi kanavaksi pankkien väliselle vuorovaikutukselle, jotta varmistetaan taattu ja keskeytymätön palvelujen tarjoaminen sähköisten viestien siirtoon rahoitustapahtumia varten [9] .
SPFS toteuttaa Venäjän pankin tehtävää järjestää palvelujen tarjoaminen talousviestien välittämiseksi, mukaan lukien:
SWIFTin lisäksi SPFS:n on kilpailtava useiden vastaavien venäläisten järjestelmien kanssa, jotka ovat eri valmiusasteessa: CyberFT Cyberplatilta, Transit 2.0 National Settlement Depositorylta ja Finline infrastruktuuriratkaisu Sberbankilta [2] .
Venäjän pankin palvelujen tariffi talousviestien välittämisestä SPFS:n kautta vaihteli alun perin 1,50–2,50 ₽ per viesti (riippuen viestien päivittäisestä määrästä), mutta 15. maaliskuuta 2018 se alennettiin jyrkästi. vaihteluväli 0,80 - 1 ,00 ₽ [11] . Vertailun vuoksi: SWIFT-tariffi vuodelle 2018 on 0,03–0,05 € (eli noin 2,20–3,70 ₽) per viesti [12] , vaikka SWIFT tarjoaa jopa 40 % alennuksia osallistujille, jotka ovat saavuttaneet suuria transaktiomääriä [13] .
Venäjän keskuspankki tarjosi vuoden 2017 alussa SPFS:n käyttöä pankkien lisäksi myös yrityksille [14] . Joulukuussa 2017 Gazprombank suoritti asiakkaansa Rosneftin puolesta ensimmäisen transaktion SPFS:n avulla; Näin ollen Rosneftiä voidaan pitää ensimmäisenä järjestelmään osallistuvana yrityksenä [15] . Yksi ensimmäisistä teollisuusyrityksistä, joka otti käyttöön SPFS:n, oli Gazprom Neft kesäkuussa 2018 [16] .
Rostec State Corporation ilmoitti huhtikuussa 2018 tulevasta siirtymisestä SPFS:ään , ja järjestelmään ja sen tytäryhtiöihin kytkemisestä keskustellaan [17] . 1.9.2019 SPFS:n 397 käyttäjän joukossa olivat suurimmat venäläiset yritykset: Gazprom Neft, Rosneft, Surgutneftegaz , Tatneft , T Plus , TAIF -NK, Ak Bars Holding Company » [18] .
Marraskuussa 2018 valkovenäläisestä Belgazprombankista [19] tuli SPFS:n ensimmäinen ulkomainen osallistuja , ja lokakuussa 2019 heidän lukumääränsä oli jo kahdeksan [20] . Venäjän keskuspankki tutkii mahdollisuutta käyttää Masterchain- lohkoketjualustaa ( joka on kehitetty yhdessä FinTech Associationin ja venäläisten pankkien kanssa) yhtenäisen maksutilan luomiseksi Euraasian talousliiton (EAEU) sisällä [9] . Lisäksi harkitaan jatkossa BRICS -maiden pankkijärjestelmien yhdistämistä SPFS:ään . SPFS:n käyttö SWIFTin vaihtoehtona tai lisäyksenä antaa ulkomaisille pankeille ja yrityksille mahdollisuuden vähentää transaktiokustannuksia [12] .
Lokakuussa 2019 aloitettiin SPFS:n perusteella Venäjän, Intian ja Kiinan maksujärjestelmien yhdistäminen. Intiassa SPFS otetaan käyttöön suoraan, Kiinassa ollaan luomassa yhteyttä kiinalaiseen CIPS -järjestelmään [21] . Vuoden 2019 loppuun mennessä muodostettiin yhteys myös SPFS:n ja Iranin SEPAM- järjestelmän välille , minkä ansiosta Venäjä voi työskennellä SWIFT:n ohituksella kaikkien SEPAM:ia käyttävien maiden kanssa [22] .
Vuoden 2020 lopussa SPFS:n osuus kotimaan liikenteestä oli 20,6 % tapahtumien kokonaismäärästä. Vuoden 2020 lopussa SPFS:ään liittyi 23 ulkomaista pankkia Armeniasta, Valko-Venäjältä, Saksasta, Kazakstanista, Kirgisiasta ja Sveitsistä [23] .
Maaliskuussa 2021 Sergei Lavrov ja Kiinan ulkoministeri Wang Yi sopivat laajentavansa aktiivisesti SPFS:n käyttöä maiden välisissä siirtokunnissa [24] .
Venäjän keskuspankki on asettanut tavoitteeksi nostaa SPFS:n osuutta kotimaan liikenteestä 30 prosenttiin vuoteen 2023 mennessä [25] .
9. joulukuuta 2021 Venäjän keskuspankin kansallisen maksujärjestelmän osaston johtaja Denis Baryshkov ilmoitti, että kaikki Valko-Venäjän pankit ovat liittyneet SPFS:ään. Lisäksi hän ilmoitti, että järjestelmään on jo liittynyt 38 osallistujaa yhdeksästä maasta. Mukaan lukien Turkin, Ranskan, Japanin ja Ruotsin [26] sekä Kuuban ja Tadzikistanin [27] pankit . Lisäksi hän lisäsi, että Venäjän keskuspankki otti käyttöön mahdollisuuden järjestää portti ulkomaisen keskuspankin tai tytäryhtiön alueelle varmistaakseen "saumattoman vuorovaikutuksen" SPFS:n ja paikallisen talousviestintäjärjestelmän välillä [28] .
VTB julkaisi 19. tammikuuta 2022 ensimmäisenä SPFS Service Bureaun, järjestelmän lisäosan, joka laajentaa käyttäjien ominaisuuksia ja yksinkertaistaa työskentelyä talousasiakirjojen kanssa SPFS:n sisällä. Tämän palvelun ensimmäinen käyttäjä oli Rostelecom [29]
TASS-virasto ilmoitti 24. helmikuuta 2022, että SWIFTin osuus kotimaan selvityksissä on laskenut viiden vuoden aikana yli 80 prosentista 20 prosenttiin [30] .
Valtionduuman rahoitusmarkkinakomitean puheenjohtaja Anatoli Aksakov ilmoitti 17.3.2022, että Venäjän keskuspankki ja Kiinan keskuspankki työskentelevät Venäjän ja Kiinan talousviestintäjärjestelmien yhdistämiseksi. Hän viittasi myös lohkoketjuja käyttävien tiedonsiirtojärjestelmien kehityksen alkuun , mukaan lukien digitaalinen rupla ja digitaalinen juan [31]
Economic Times julkaisi 31.3.2022 tiedon, että Intia on ehdottanut Venäjälle uutta transaktiojärjestelmää, jossa kauppa siirretään ruplaan ja SPFS:ään, joka toimii Intian keskuspankin ja Venäjän Vnesheconombankin kautta . Samojen tietojen mukaan järjestelmä otetaan käyttöön viikon kuluessa [32] .
11.4.2022 mennessä SPFS:n jäseniä oli jo yhteensä 39 ulkomaista organisaatiota, ja kauppaa ja vuorovaikutusta 12 maailman maan kanssa käytiin jo SPFS:n avulla [33] . Huhtikuun 18. päivään mennessä ulkomaisten organisaatioiden määrä SPFS:ssä nousi 52:een [34] ja huhtikuun 22. päivään mennessä 59: ään [35] . Lisäksi malesialaiset pankit osoittivat kiinnostusta SPFS-järjestelmää kohtaan [36] .
29.6.2022 mennessä SPFS:ssä oli jo 70 ulkomaalaista osallistujaa [37] , ja kaikkiaan järjestelmää käytti 389 yritystä ja pankkia 12 maassa [38] . Myös Filippiinit ovat osoittaneet kiinnostusta järjestelmää kohtaan [39] .
| Maailman maksujärjestelmät | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Kansainvälinen | |||||
| Online maksujärjestelmät |
| ||||
| Mobiilimaksujärjestelmät _ |
| ||||
| Kryptovaluuttojen käyttö | |||||
Talousviestintäjärjestelmät _ | |||||
| IVY |
| ||||
| Aasia |
| ||||
| Euroopassa |
| ||||
| Pohjois-Amerikka |
| ||||
| Etelä-Amerikka | |||||
| Afrikka |
| ||||
| Oseania |
| ||||
| Poistettu ja kulutettu |
| ||||