Rahanpesu

Rahanpesu on rikoksen  seurauksena hankitun rahan tai muun omaisuuden hallussapidolle, käytölle tai luovuttamiselle oikeudellisen muodon antamista [1] eli niiden siirtämistä varjotaloudesta viralliseen talouteen voidakseen käyttää näitä varoja avoimesti ja julkisesti . Virallisissa asiakirjoissa viitataan "rikollisin keinoin hankitun rahan tai muun omaisuuden laillistamiseen (pesuun).

Samaan aikaan varojen muoto voi muuttua sekä käteisestä ei- käteiseksi (esimerkiksi pikamaksupäätteiden kautta ) että päinvastoin (esimerkiksi voittamalla arpajaiset tai ostamalla voittavan lottolipun lailliselta omistajalta, mukaan lukien voittojen määrän ylittävä summa).

Määritelmä

Pesun aikana todellinen tulonlähde piilotetaan [2] , todelliset liiketoimet korvataan muodollisilla, taloudellinen merkitys vääristyy, kun taas rahanpesun alkuvaiheessa asiakirjoja voidaan väärentää , kolmansien osapuolten asiakirjoja voidaan käyttää käytetään varojen lopullista laillistamista, vilpittömässä mielessä ostajaa koskevia lakeja ja monia muita.

Usein väitetään, että termi sai alkunsa Yhdysvalloista 1920-luvulla, jolloin amerikkalainen mafia alkoi ostaa ja avata pesuloita massalla laillistaakseen rikollisesti hankittua käteistä. Laajassa pienten toimipisteiden verkostossa, joissa on alhaiset hinnat, myyntiautomaatit ja suuri määrä asiakkaita, tulojen hallinta on erittäin vaikeaa, mikä mahdollistaa suurten laittomasti hankittujen käteisvarojen lisäämisen todellisiin tuloihin [3] .

Amerikkalainen kirjailija Geoffrey Robinson kuitenkin huomauttaa, että näin ei ole. Hän sanoo, että brittiläinen sanomalehti The Guardian käytti termiä "rahanpesu" ensimmäisen kerran Watergate -  skandaalin aikana Richard Nixonin vaalikampanjan laittoman rahoituksen yhteydessä .

Globalisaation yhteydessä rahanpesuun käytetään usein offshore-yrityksiä – " veroparatiisin "  maita, joiden pankkijärjestelmissä edunsaajien nimettömyys ja luottamuksellisuus varmistetaan .

Rahanpesun vaiheet

Rahanpesu sisältää kolme vaihetta:

1. " Sijoitus " - varojen tuominen rahoitusjärjestelmään joidenkin keinojen avulla;
2. " Laying " - monimutkaisten rahoitustapahtumien suorittaminen laittoman rahalähteen naamioimiseksi;
3. " Integraatio " on varallisuuden hankkimista, joka on saatu liiketoimista laittomilla varoilla.

Jotkut näistä vaiheista voidaan ohittaa olosuhteista riippuen. Esimerkiksi rahoitusjärjestelmässä jo olevia kassakuitteja ei tarvitse allokoida [4][ määritä ] .

Rahanpesun torjunta

rahanpesun  esto , lyhennettynä AML )

Tehokkaan rahanpesun vastaisen järjestelmän luominen edellyttää vuorovaikutusta seuraavien elinten välillä:

• lainsäädäntöelimet ; _
• toimeenpanoviranomaiset tai ministeriöt;
• oikeuslaitos ;
• lainvalvontaviranomaiset , mukaan lukien poliisi, tulli jne.;
• rahanpesun tiedusteluyksiköt;
• valvontaviranomaiset, mukaan lukien keskuspankki , muut rahoituslaitokset, tietyt finanssialan ulkopuoliset organisaatiot ja ammattilaiset.

Lisäksi tarvitaan vuorovaikutusta yksityisten laitosten, erityisesti pankkien ja muiden rahoituslaitosten välillä [5] .

Kansainvälisten rahanpesun torjuntatoimien koordinoimiseksi perustettiin vuonna 1989 G7 - huippukokouksessa Pariisissa kansainvälinen rahanpesutyöryhmä ( FATF ) . 

Kun Venäjä lisättiin FATF:n "mustalle listalle" kesäkuussa 2000 [6] , valmistui lakiesitys rahanpesun vastaisten toimien vahvistamiseksi maan rahoitusjärjestelmässä, ja vuonna 2001 ministeriön rakenteeseen perustettiin erityiselin. Finance of Finance - Venäjän federaation rahoitusseurantakomitea (CFM), jota johti Viktor Zubkov . Tämän seurauksena Venäjä suljettiin lokakuussa 2002 "mustalta listalta" ja kesäkuussa 2003 - itse FATF:n jäseneksi [7] .

Vuonna 2004 CFM muutettiin Federal Financial Monitoring Serviceksi (FSFM).

Egmont Group  on epävirallinen rahanpesun torjuntaan keskittyvien rahanpesun tiedusteluyksiköiden järjestö.

Vuonna 2006 Euroopan unionin viranomaiset selittivät Euroopan unionin ja Yhdysvaltojen rajat ylittävien kansalaisten käteisen ilmoittamisen tarvetta sekä terrorismin ja rahanpesun torjuntaa [8] .

Vladimir Putin antoi 7. toukokuuta 2012 asetuksen nro 596 "Valtion pitkän aikavälin talouspolitiikasta" [9] , jossa säädetään lakiehdotuksen kehittämisestä Venäjän talouden irrottamiseen . Lakiesityksen laatiminen uskottiin Rosfinmonitoringin tehtäväksi .

Monet pankit, myös venäläiset, käyttävät aktiivisesti Tunne asiakas -periaatetta . Näin pankki vähentää riskejä ottaa asiakkaitaan mukaan liiketoimiin, jotka liittyvät tulojen laillistamiseen (pesuun) tai terrorismin rahoittamiseen , jotka uhkaavat pankin mainetta. Pankki on kiinnostunut asiakkaan varojen alkuperästä varmistaakseen, ettei pääoma ole rikollista alkuperää eikä sitä käytetä rikollisiin tarkoituksiin [10] .

Rahanpesu Neuvostoliitossa ja Venäjän federaatiossa

1980-luvun lopulta lähtien Neuvostoliitossa ja sitten Venäjän federaatiossa rahanpesuohjelmat ovat olleet paljon vähemmän suosittuja kuin niin sanottu " cash out ". Pankkialan asiantuntijat katsovat tämän johtuvan siitä, että laittomasti hankitun pääoman alkuperä ei kiinnosta valtiota, Venäjän lainvalvontaviranomaisia ​​tai kansalaisia, eikä pääoman laillistamista (pesua) vaadita [11] . ] .

Pääasiallinen rahanpesun torjuntaväline on taloudellinen seuranta . Taloudellinen seuranta liittyy pakollisiin sisäisen valvonnan menettelyihin rahoitustransaktioiden laillisuuden kannalta sekä omaisuuden tai varojen kanssa tapahtuvaa liiketoimia harjoittavien organisaatioiden toimintaan pakollisen valvonnan alaisten liiketoimien ja muiden varojen tai omaisuuden torjuntaan liittyvien liiketoimien tunnistamiseksi. rahanpesu, rahastot ja terrorismin rahoitus.

Katso myös

• Aleksei Frenkel
• Andrei Kozlov
• Väärä neuvo
• Azerbaidžan Landromat
• venäläinen pesula
• Varjotalous
• Mustaa käteistä

Muistiinpanot

1. ↑ Liittovaltion laki, 7. elokuuta 2001 N 115-FZ "Rikoshyödyn laillistamisen (pesun) ja terrorismin rahoituksen torjumisesta" . Käyttöpäivä: 20. toukokuuta 2013. Arkistoitu alkuperäisestä 29. huhtikuuta 2016. (määrätön)
2. ↑ "Rahanpesu" - Taloussanakirja - Yandex. Sanakirjat arkistoitu 6. kesäkuuta 2010 Wayback Machinessa  (downlink alkaen 14.6.2016 [2323 päivää])
3. ↑ Pesulat mafialle. Al Caponen polkumyynti  // Talousjohtaja: aikakauslehti. - 2013. - kesäkuu ( nro 6 ). — ISSN 1683-9501 .
4. ↑ Reuters, 2004 .
5. ↑ Pierre-Laurent Chaten et ai., 2011 , s. 32.
6. ↑ Taloudellisen väärinkäytön torjuntaa käsittelevän kansainvälisen ryhmän / FATF / talviistunto  (pääsemätön linkki) , Federal Financial Monitoring Servicen verkkosivusto.
7. ↑ FATF päivitti maiden mustan listan  (Venäjä) , Finmarket-uutistoimisto , Vedomosti (27.2.2010). Haettu 27. joulukuuta 2014.
8. ↑ “10 tuhatta, eikä euroa enempää. Euroopan unioni ottaa käyttöön käteisen tuonnin rajoituksen" Arkistoitu 11. tammikuuta 2008 Wayback Machinessa , Rossiyskaya Gazeta - liittovaltion numero 4223, 16. marraskuuta 2006.
9. ↑ Venäjän federaation presidentin ASETUS 5.7.2012 N 596 "VALTION PITKÄN AIKAVÄLIN TALOUSPOLITIIKKA" (linkki ei saavutettavissa) . Venäjän federaation presidentin virallinen verkkosivusto . Haettu 1. huhtikuuta 2013. Arkistoitu alkuperäisestä 20. elokuuta 2013. (määrätön) 
10. ↑ Abakanova V. A. Rikoshyödyn laillistamisen taloudellinen osa (taloudelliset ja oikeudelliset näkökohdat) Tieteellinen aikakauslehti NRU ITMO. Sarja "Talous ja ympäristöjohtaminen", - N3, 2014,1.-UDK 338
11. ↑ Kommersant. Kustantaja . Haettu 29. huhtikuuta 2009. Arkistoitu alkuperäisestä 19. marraskuuta 2009. (määrätön)

Kirjallisuus

• Shaten, P.-L. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estäminen: Käytännön opas pankkivalvojille : [käänn. englannista  . ] / P.-L. Shaten, D. McDowell, S. Mousse ... [ et ai. ] . — M  .: Alpina Publisher , 2011. — 316 s. — (Maailmanpankin kirjasto). - ISBN 978-5-9614-1466-0 .
• Korruption monet kasvot: Haavoittuvuuksien seuranta sektoritasolla: [käännös. englannista  . ] / Toim. Edgardo Campos, Sanjaya Pradhan. — M  .: Alpina Publisher , 2010. — 552 s. - ISBN 978-5-9614-1062-4 .
• Reuter P. Chasing Dirty Money  : [ eng. ]  : [ arch. 18. tammikuuta 2012 ] / Peter Reuter, Edwin M. Truman. — Ill. Ed. - Peterson, 2004. - 248 s. - ISBN 978-0-88132-370-2 . - ISBN 0-88132-370-5 .
• Efremov V. Keskuspankin musta lista: myytit ja todellisuus  : Kuinka olla joutumatta rahanpesun vastaisen lain uhriksi: [ arch. 3. joulukuuta 2020 ] / Vladimir Efremov (lakimies) // Tasavalta. - 2020 - 3. joulukuuta.

Linkit

• Artikkeli "Miksi pankit kysyvät?" (otsikko "Mielenkiintoista tietosanakirjassa")
• Neljäs rahanpesun vastainen direktiivi (EU) 2015/849 ja sen edeltäjä - käännös kommentteineen
• Kansainväliset asiakirjat AML/CFT:n alalla

Sanakirjat ja tietosanakirjat	Britannica (verkossa)
Bibliografisissa luetteloissa	GND : 4239585-9 NDL : 01082863 NKC : ph127872