| Celsius-verkko | |
|---|---|
| Pohja | 2017 |
| Perustajat |
|
| Sijainti | Hoboken , Hudson County , New Jersey , Yhdysvallat |
| Avainluvut |
|
| Ala | Muu rahapoliittinen välitys ; kryptovaluutta |
| Tuotteet | Mobiilisovellus , verkkosivusto |
| Työntekijöiden määrä | noin 450 heinäkuussa 2022 [1] |
| Verkkosivusto | celsius.network |
Celsius Network LLC on konkurssissa oleva kryptovaluuttalainayhtiö .
Celsiuksen pääkonttori sijaitsee Hobokenissa, New Jerseyssä , ja sillä on toimistot neljässä maassa ja toimintaa maailmanlaajuisesti. Käyttäjät voivat tallettaa Celsius-lompakkoon erilaisia digitaalisia omaisuuseriä , kuten bitcoineja ja Ethereumia , saadakseen korkotuottoa , ja he voivat lainata tarjoamalla kryptovaluuttojaan vakuudeksi . Toukokuussa 2022 yrityksellä oli lähes 12 miljardia dollaria hallinnoitavia varoja ja se oli laskenut liikkeeseen 8 miljardia dollaria lainoja [2] .
Kesäkuussa 2022 yritys sai tunnetuksi, kun se keskeytti kaikki siirrot ja nostot määräämättömäksi ajaksi toteamalla "äärimmäisten markkinaolosuhteiden vuoksi" [3] , mikä aiheutti bitcoinin ja muiden kryptovaluuttojen hintojen romahtamisen [4] [5] . 13. heinäkuuta 2022 Celsius haki luvun 11 konkurssiin [ 6] .
Celsius on luonut käyttäjilleen perinteisiin pankkeihin verrattuna helppokäyttöisen laina- ja lainausjärjestelmän [7] [8] . Tallettajat ansaitsivat korkoa tallettamalla kelvollisia kryptovaluuttoja, kun taas korko riippui talletetusta kryptovaluutasta (esimerkiksi jopa 6,2 % vuodessa bitcoineista ) [9] . Yritys maksoi korkoa kryptovaluutoista, mukaan lukien oma CEL-tunnus [10] . Lainaajat maksoivat -vakuudellisista lainoista 0–8,95 prosenttia laina - arvosuhteesta [ 9] . Osa Celsiuksen lainojen rahoittamiseen käyttämästä rahasta tuli hedge-rahastoilta , jotka etsivät suurempaa tuottoa kuin pankit maksoivat [9] .
Celsius sai tuloja token-myynnistä, lainaamisesta, bitcoinin louhinnasta ja kryptovaluuttojen harkinnanvaraisesta kaupasta [10] . Celsius on väittänyt, että jopa 80 % sen tuloista on palautettu käyttäjäyhteisölle korkomaksuna sen alustan kautta tehdyistä talletuksista [11] [12] . Yritys ei veloittanut käyttäjiltään palkkioita [13] .
Entinen sijoituspäällikkö Jason Stone haastoi 7. heinäkuuta 2022 Celsiuksen oikeuteen väittäen, että yritys käytti Ponzi-järjestelmää [14] . Elokuun 23. päivänä Celsius haastoi Stonen oikeuteen väittäen, että tämä oli kadonnut tai varastanut kymmenien miljoonien Yhdysvaltain dollarien arvosta kryptovaluuttaa [15] .
Celsiuksen perustivat vuonna 2017 Alex Mashinsky , Daniel Leon ja Nyuk Goldstein [13] [16] .
Maaliskuussa 2018 Celsius keräsi 50 miljoonaa dollaria digitaalisen valuutan (token) CEL :n ensimmäisellä kolikkotarjouksella ( ICO ) [17] [18] . Huhtikuussa 2018 CEL-kryptovaluutalla alettiin käydä kauppaa kryptovaluuttapörsseissä [19] . Ennen ICO:ta yritys asetti kryptovaluuttansa arvopaperiksi [13] .
Kesäkuussa 2018 Celsius julkaisi mobiilisovelluksen [19] .
Vuonna 2019 Celsius keräsi 24 miljoonaa dollaria osakekierroksella, jonka arvo oli 140 miljoonaa dollaria [19] .
Elokuussa 2020 Celsius keräsi 20 miljoonaa dollaria osakejoukkorahoituksella tukeakseen toimintaansa [20] . Syksyllä 2020 CEL-tunnuksen hinta nousi yli 230 % alle kuukaudessa [19] .
Marraskuussa 2020 Celsius ilmoitti aikovansa avata toimiston Australiaan ja laajentaa toimistoaan Israeliin [13] .
Joulukuussa 2020 Celsiuksella oli hallinnoitavia varoja 3,31 miljardia dollaria [21] .
Tammikuussa 2021 Celsiuksella oli hallinnoitavia varoja 4,5 miljardia dollaria [22] .
Lokakuussa 2021 Celsius keräsi 400 miljoonaa dollaria myymällä uusia osakkeita sijoittajille [10] [23] . Rahoituskierrosta johti WestCap, Airbnb :n entisen toimitusjohtajan Lawrence Tosi johtama rahasto , ja CDPQ CDPQ, Kanadan toiseksi suurin eläkerahasto [10] . Tällä rahoituskierroksella sijoittajat arvioivat Celsiuksen arvoksi 3 miljardia dollaria [10] [24] . Israelin Celsiuksen toimisto työllisti tuolloin 100 henkilöä [25] .
Marraskuussa 2021 Celsius osti israelilaisen kyberturvallisuusyhtiön GK8:n 115 miljoonalla dollarilla [26] [27] .
16. huhtikuuta 2021 Celsius vahvisti, että sen järjestelmissä oli tapahtunut tietoturvaloukkaus; kolmannen osapuolen asiakastietoja sisältävä palvelin vaarantui, minkä seurauksena osa yrityksen asiakasluettelosta varastettiin ja Celsius-asiakkaille lähetettiin tietojenkalasteluviesti [28] .
Syyskuussa 2021 useiden Yhdysvaltain osavaltioiden viranomaiset ilmoittivat, että Celsius-korkoiset kryptovaluuttatilit muodostivat arvopapereiden rekisteröimättömän tarjouksen [29] [30] . New Jerseyn oikeusministeri määräsi Celsiuksen lopettamaan korollisten kryptovaluuttatuotteiden liikkeeseenlaskun -kirjeellä [29] . Helmikuussa 2022 Texasin sääntelyviranomaiset jättivät kuulemisilmoituksen päättääkseen, pitäisikö vastaaviin toimenpiteisiin ryhtyä. Kentucky Securities Regulator määräsi Celsiuksen lopettamaan ja pidättäytymään lainaamasta korollisia tilejään osavaltiossa [31] . Celsiuksen toimitusjohtaja Alex Mashinsky sanoi olevansa "täysin varma", ettei mikään Celsiuksen yhdysvaltalaisista tuotteista ole arvopapereita [29] . Celsius sanoi työskentelevänsä Yhdysvaltojen osavaltioiden kanssa selkeyttääkseen liiketoimintaansa [29] .
18. lokakuuta 2021 Celsius sai lisätietopyynnön New Yorkin osavaltion oikeusministeriltä Letitia Jamesilta [32] . Aiemmin samassa kuussa yritys keräsi sijoittajilta 400 miljoonaa dollaria uutta pääomaa [33] .
26. marraskuuta 2021 Celsius ilmoitti, että yksi sen johtavista työntekijöistä oli Israelin poliisin aiempaan työhön liittyvän tutkinnan kohteena; työntekijä erotettiin myöhemmin Celsius-työstä [34] .
Celsius on käyttänyt kryptovaluuttojen säilytyspankkia Prime Trustia joidenkin asiakkaidensa omaisuuden säilyttämiseen maaliskuusta 2020 lähtien. Tämä suhde päättyi kesäkuussa 2021, kun Prime Trustin riskienhallintaryhmä ilmaisi huolensa Celsiuksen strategiasta "omaisuuden loputtomasta uudelleenlainauksesta... lainaamalla samoja omaisuuseriä useita kertoja tuoton saamiseksi". Prime Trustin perustaja Scott Purcell ehdotti, että uudelleenlainat "olisi tuomittu epäonnistumaan, koska mikä tahansa äkillinen markkinoiden liike kumpaankin suuntaan olisi tuhoisa tällaiselle naurettavalle vipuvaikutteiselle liiketoimintamallille " [35] . Celsius haastoi Prime Trustin oikeuteen elokuussa 2022 ja syytti entistä vastapuolta 17 miljoonan dollarin omaisuuden pidättämisestä suhteen päätyttyä [36] .
CNBC nimesi Celsiuksen "yhdeksi suurimmista kryptolainauksen toimijoista" vuoden 2022 toisella neljänneksellä. Yhtiö on myöntänyt lainoja yhteensä yli 8 miljardin dollarin arvosta ja hallinnoinut toukokuussa 2022 lähes 12 miljardin dollarin omaisuutta. Kesäkuussa 2022 Celsius ilmoitti, että sillä on 1,7 miljoonaa asiakasta ja että se tarjoaa jopa 17 %:n vuosituottoa [37] .
Celsius vastasi 7. kesäkuuta blogikirjoituksessaan "Helvettiin torpedoilla, täydellä vauhdilla" huhuihin, että yritys oli menettänyt asiakkaiden varoja huonojen sijoitusten vuoksi ja kohtaa likviditeettipulan. Yhtiö kiisti huhut ja kutsui niitä "laulunäyttelijöiden kappaleiksi... väärää tietoa levittäviksi". Blogiviesti kumosi väitteet, että Celsius kärsi merkittäviä tappioita Luna -merkin laskun seurauksena edellisessä kuussa [38] [39] .
Kesäkuun 10. päivänä hänen viikoittaisessa YouTube "Ask Mashinsky Anything" -istunnossaan toimitusjohtaja kielsi, että Celsiuksella olisi ollut vaikeuksia saada asiakkaita käyttämään varojaan ja ehdotti, että kilpailijat maksavat hänen kriitikoilleen. Mashinsky sanoi livenä: "Celsiuksella on miljardeja likviditeettiä, se on totta, ja tarjoamme välittömän pääsyn kaikille" [40] [41] [42] . Samoihin aikoihin Mashinsky kysyi skeptisiltä Twitter-kommentoijilta ja syytti heitä pelon, epävarmuuden ja epäilyn levittämisestä Celsiusta [43] .
Kesäkuun 13. päivänä 2022 yritys keskeytti kaikkien asiakkaiden nostot "vakauttaakseen likviditeetin ja toiminnan" vedoten "äärimmäisiin markkinaolosuhteisiin" [44] [45] . Tämän ilmoituksen jälkeen Bitcoinin ja Ethereumin hinnat laskivat 12 % ja 14 % edelliseen päivään verrattuna. Celsiuksen natiivi token CEL, jonka kauppa kävi vuosi sitten lähes 7 dollarissa, putosi kolmanneksen 0,21 dollariin sen jälkeen, kun nostokielto ilmoitettiin [4] . Kaikkien kryptovaluuttojen kokonaismarkkina-arvo on pudonnut 983 miljardiin dollariin, mikä tarkoittaa, että ensimmäistä kertaa sitten tammikuun 2021 kryptovaluuttojen yhteisarvo on alle 1 biljoona dollaria [46] . Uutinen johti ei- Celsius Network -juomayhtiö Celsius Holdingsin osakkeen 10 % :n pudotukseen 13. kesäkuuta , koska sijoittajat sekoittivat yritysten nimet. Seuraavana päivänä juomayhtiön osakkeet nousivat noin 5 % [47] .
Rod Bolger, joka aloitti Celsius Networkin talousjohtajana tammikuussa 2022, erosi tehtävästään 30. kesäkuuta. Bolgerin seuraaja oli Chris Ferraro, joka toimi aiemmin taloussuunnittelun, analyysin ja sijoittajasuhteiden johtajana [48] . Heinäkuun alussa Celsius Network irtisanoi 150 työntekijää (neljännes sen henkilöstöstä) [1] .
13. heinäkuuta 2022 Celsiuksen johto haki luvun 11 konkurssia , kuukausi nostojen keskeyttämisen jälkeen [6] . Seuraavana päivänä jätetty palautus ilmoitti 1,2 miljardin dollarin alijäämästä yhtiön taseessa. Mashinsky sanoi, että yritys "teki jälkikäteen ajatellen tiettyjä huonoja varojen allokointipäätöksiä" [49] . Konkurssihakemuksen mukaan yrityksellä oli 167 miljoonaa dollaria käteistä, jonka se sanoi tarjoavan "riittävän likviditeetin" tukemaan sen toimintaa konkurssin aikana . [50] Celsiuksen 5,5 miljardin dollarin kokonaisvelasta konkurssihakemuksen jättämishetkellä yhtiö oli velkaa 4,7 miljardia dollaria käyttäjilleen, jotka oli listattu vakuudettomiin velkojiin [51] . Celsiuksen valinnassa konkurssiin Yhdysvaltain lakien luvun 11 mukaisesti etusijalle asetetaan maksut ensin vakuudellisille velkojille, sitten vakuudettomille velkojille ja sitten osakkeenomistajille [35] .
Celsiuksen hakeuduttua konkurssiin heinäkuussa 2022 kryptoskepikko Molly White twiittasi luettelon otteita asiakaskirjeistä konkurssituomarille. Tarinoihin sisältyi huoli siitä, kuinka Celsius oli jäädyttänyt heidän varat, ja väitteet yrityksen kielteisestä vaikutuksesta asiakkaiden elämään [52] . Yritys ilmoitti konkurssisivustollaan, että se aikoo tarjota asiakkaille kaksi vaihtoehtoa: "...joko saada käteistä takaisin alennuksella tai pysyä kryptovaluuttana pitkään" [53] .
Celsiuksen konkurssihakemuksen syyksi 1,2 miljardin dollarin vaje johtui nykyaikaisesta pankkikäynnistä , jossa tallettajat, jotka ovat huolissaan varojensa turvallisuudesta, yrittävät nostaa varojaan suuria määriä [49] . Yksi Celsius-kriitikko kertoi CBS Newsille: "Se oli toinen pankkiromahdus. Et sinä tässä keksi mitään. He mainostivat palveluitaan parhaana säästötilinä, mutta lopulta olet vain yksi vakuudeton lainanantaja ” [46] .
Kuusi konkursseihin, uudelleenjärjestelyihin tai kryptovaluuttoihin erikoistunutta lakimiestä kertoi Reutersille, ettei kryptoyritysten konkursseille ole ollut ennakkotapauksia . "Se voi kestää vuosia", eräs lakimies sanoi Celsiuksen konkurssiprosessista. [ 54]
Asiakkaiden nostojen äkillinen pysähtyminen ja Celsius Holdingsin konkurssi ovat saaneet jotkut kommentoijat korostamaan talletussuojan puutetta kryptosektorilla. Celsiuksen käyttöehdot sallivat yrityksen lopettaa kaupankäynnin käyttäjilleen. Ilman talletusvakuutusta mikään yhteisö ei ole velvollinen maksamaan Celsius-käyttäjille korvauksia tai antamaan heille etusijaa sijoittajiinsa nähden selvitystilassa [46] . Viiden Yhdysvaltain osavaltion arvopaperimarkkinaviranomaiset ilmoittivat tutkivansa Celsius-nostojen keskeyttämistä kolmen päivän kuluessa yhtiön ilmoituksesta [55] . Liittovaltion toimielimet, kuten Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), harkitsivat talletussuojan laajentamista koskemaan stablecoin-sijoittajia, mutta kryptosijoittajille ei ollut olemassa FDIC-suojaa Celsiuksen nostoa koskevan keskeytyksen aikaan [56] .
Celsiuksen romahtaminen havainnollistaa sitä, mitä eräs kommentoija kutsui "yleiseksi ongelmaksi kryptoteollisuudessa, jossa rahoituspalvelut, jotka väittävät olevansa hajautettuja ... ovat itse asiassa keskitettyjä kokonaisuuksia, joilla on valta hallita kryptovarojen virtaa" [57] . Keskitettyjen kryptovaluuttarahoituslaitosten, kuten Celsiuksen, epäonnistumiset ovat johtaneet siihen, että jotkut sijoittajat ovat menettäneet luottamuksensa keskitettyyn holviin ja siirtäneet varansa kryptovaluuttalaitteistolompakoihin [58] .