Deutsche Bank

Deutsche Bank AG
Saksan kieli  Deutsche Bank
Tyyppi osakeyhtiö
Vaihtolistaus _ FWB : DBKGn
NYSE : DB
BIT : DBK
Pohja 10. maaliskuuta 1870
Edeltäjä Morgan, Grenfell & Co. [d] , Abbey Life [d] , Berliner Bank [d] ja Hannoversche Bank [d]
Perustajat Ludwig Bamberger
Sijainti  Saksa :Frankfurt am Main
Avainluvut Paul Achleitner (hallintoneuvoston puheenjohtaja)
Christian Seewing (johtokunnan puheenjohtaja) [1] [2]
Ala pankkitoiminta ( ISIC : 6419 )
Oma pääoma ▲ 62,196 miljardia euroa (2020) [3]
liikevaihto ▲ 24,028 miljardia euroa (2020) [3]
Liikevoitto ▲ 1,021 miljardia euroa (2020) [3]
Nettotulo ▲ 624 miljoonaa euroa (2020) [3]
Omaisuus ▲ 1 325 biljoonaa euroa (2020) [3]
Isot kirjaimet 31 miljardia dollaria (6.7.2021) [4]
Työntekijöiden määrä 84 659 (2020) [3]
Osakkuusyhtiöt Deutsche Postbank , Deutsche Bank , Deutsche Bank Polska [d] , Aktiengesellschaft für Vermögensverwertung [d] [5] ja Deutsche Beamten-Zentralbank [d] [6]
Tilintarkastaja KPMG AG
Verkkosivusto db.com _ 
 Mediatiedostot Wikimedia Commonsissa

Deutsche Bank (myös Deutsche Bank [7] , Deutsche Bank [8] ) on Saksan suurin finanssiryhmittymä työntekijöiden lukumäärällä ja omaisuuden määrällä mitattuna . Pankin hallitus sijaitsee Frankfurt am Mainissa .

Deutsche Bank on universaali ja yksi 30 tärkeimmästä kansainvälisestä pankista Financial Stability Boardin [9] mukaan . Hän omistaa kaupallisia, asuntolaina-, investointipankkeja, leasingyhtiöitä ja muita yrityksiä, hän palvelee 28 miljoonaa asiakasta 1891 konttorin verkoston sekä konttoreiden ja edustustojen kautta 59 maassa [10] . Pankki on valuuttamarkkinoiden suurin toimija , pitää sijoitustoimintaa ja omien arvopapereiden liikkeeseenlaskua erittäin tärkeänä . Vuodesta 2011 lähtien se on ollut yksi maailmanlaajuisesti systeemisesti merkittävistä pankeista [11] . International Consortium of Investigative Journalism -järjestön materiaalien mukaan se on yksi maailman johtajista rahanpesun edistäjänä, jonka kautta kulkee merkittävä osa pankkien kautta vuosittain tehdyistä 2,4 biljoonan dollarin varjotapahtumista (varjotapahtumana pidetään liiketoimi, jonka osallistujista vähintään yksi on rekisteröity offshore-alueen anonyymiin asiakkaaseen). Viiden parhaan joukkoon kuuluu myös kaksi yhdysvaltalaista pankkia, JPMorgan Chase ja The Bank of New York Mellon , sekä kaksi brittiläistä pankkia, HSBC ja Standard Chartered [12] .

Historia

1800-luku

Deutsche Bank perustettiin Berliinissä 10. maaliskuuta 1870 Preussin kuninkaan luvalla osakeyhtiön muodossa . Pankki aloitti toimintansa 9. huhtikuuta samana vuonna, sitä johtivat Georg von Siemens , Hermann Wallich ja Wilhelm Platenius ja sen pääoma oli 5 miljoonaa taaleria (tämän päivän vastineeksi noin miljardi euroa). Pankin henkilöstömäärä oli alun perin vain noin 50 työntekijää. Yrityksen perustaminen osui samaan aikaan Saksan yhdistymisen ja Ranskan ja Preussin sodan voiton kanssa . Ranskan maksama 5 miljardin frangin korvaus auttoi Saksan talouden kehitystä, ja vuonna 1871 taaleri korvattiin kultavakaisella markalla . Myös Deutsche Bank kehittyi nopeasti, sillä jo kahden ensimmäisen vuoden aikana avattiin konttorit Bremenissä ja Hampurissa . Lisäksi vuonna 1872 aloittivat toimintansa pankkien konttorit Shanghaissa ja Yokohamassa , jotka kuitenkin suljettiin uudelleen vuonna 1875 merkittävien tappioiden vuoksi. Vuonna 1873 Lontoossa avattiin sivukonttori , ja pankin pääoma kasvoi 15 miljoonaan taaleriin [13] .

Koska Deutsche Bank keskittyi ulkomaan toimintoihin, se onnistui voittamaan vuosien 1873-1875 finanssikriisin ilman tappioita, mikä johti monien kilpailijoiden konkurssiin. Deutsche Bankista tuli useilla eri ostoilla, mukaan lukien Deutsche Union-Bankin ja Berliner Bankvereinin osto vuonna 1876, Saksan suurin pankki omaisuudeltaan. Vuonna 1877 hän liittyi johtavien yksityisten pankkien syndikaattiin, joka tunnetaan nimellä Prussian Consortium. Osallistui valtion lainojen myöntämiseen, erityisesti vuonna 1899 125 miljoonan markan laina Preussille ja samaan aikaan Saksan toisen valtakunnan laina 75 miljoonaa markkaa [13] .

Vuonna 1886 perustettiin Deutsche Übersee-Bank, joka oli alku pankin uudelle strategialle kehittää Latinalaisen Amerikan markkinoita tytäryhtiöiden avulla. Osana tätä strategiaa Deutsche Bank osallistui Saksan ja Aasian pankin (Deutsch-Asiatische Bank) perustamiseen, jonka 13 rahoituslaitoksen konsortio perusti vuonna 1889 Shanghaissa . Tämä pankki kehittyi menestyksekkäästi ensimmäisen maailmansodan puhkeamiseen asti ja siitä tuli nykyisen Deutsche Bankin (Aasia Pacific) edeltäjä, joka on Deutsche Bank -konsernin tytäryhtiö Aasian rahoitusmarkkinoilla. Sen Saksan konttoriverkoston laajentaminen ei kuitenkaan tässä vaiheessa ollut pankin prioriteettien joukossa [13] .

Pankki osallistui 1980- ja 90-luvuilla aktiivisesti voimalaitosten ja rautateiden rakentamisen rahoittamiseen sekä Saksassa että ulkomailla, erityisesti Etelä-Amerikassa , Itä-Aasiassa ja Ottomaanien valtakunnassa . Tämän ajan merkittävimmät hankkeet olivat investointi Edison General Electriciin Yhdysvaltoihin , voimalaitoksen rakentaminen Argentiinaan ja Anatolian Railwayn rakentaminen Turkkiin sekä Northern Pacific Railroadin taloudellinen uudelleenjärjestely Yhdysvalloissa. Samanaikaisesti pankki laajensi menestyksekkäästi yhteyksiään Saksan teollisuuteen, erityisesti sellaisiin suuriin yrityksiin kuin Siemens , Krupp , BASF ja AEG [13] .

1900-luvun alku

Lokakuussa 1901 von Siemens kuoli, mutta kuten useimmat muut saksalaiset pankit, kaikki päätökset teki hallitus, joten hänen kuolemansa ei vaikuttanut pankin työhön. Se jatkoi laajentumistaan ​​ja vuonna 1914 sillä oli 46 konttoria ja pääoma oli kasvanut kuusi kertaa perustamisensa jälkeen (200 milj. markkaa, 112,5 milj. markkaa varantoa ja 1,58 milj. markkaa talletuksia ja lainoja). Deutsche Bank jatkoi laajentumistaan ​​ensimmäisen maailmansodan aikana ja osti muita pankkeja, mutta sodan tappio toi Saksan talouden romahduksen partaalle. Sodan jälkeisen talouskriisin tyypillinen piirre oli hyperinflaatio  - vuonna 1923 yksi kultamarkka vastasi biljoonaa paperimarkkaa [13] .

Maailmanlaajuisen talouskriisin puhjettua vuonna 1929 Deutsche Bank fuusioitui pääkilpailijansa Disconto-Gesellschaft kanssa, mikä alensi hallintokuluja [13] .

1933-1945

Vuonna 1933 kansallissosialistit nousivat valtaan Saksassa . Deutsche Bank teki yhteistyötä uuden hallituksen kanssa: kolme juutalaista erotettiin hallituksesta, pankki osallistui juutalaisten omaisuuden "arisointiin", rahoitti natsiprojekteja, osti liikkeeseen laskemiaan joukkovelkakirjoja. Vuonna 1999 Deutsche Bank ja kymmenet muut saksalaiset yritykset lahjoittivat 5,2 miljardia dollaria rahastoon, jolla maksettiin korvauksia pakkokeskitysleirien työntekijöille [13] [14] [15] .

Sodan jälkeinen uudelleenjärjestely

Saksan jakamisen jälkeen itään ja länteen Deutsche Bankin pääkonttori muutti Hampuriin , ja Itä-Saksan konttoreista tuli juuri perustetun Berliner Disconto Bank AG:n perusta. Vuosina 1947-48 sen Länsi-Saksan konttorit jaettiin kolmen pankin kesken: Norddeutsche Bank AG, Rheinisch-Westfälische Bank AG ja Süddeutsche Bank AG (Pohjois-Saksan, Rein-Westfalenin ja Etelä-Saksan pankit). Vuonna 1957 nämä pankit yhdistettiin Deutsche Bank AG:ksi, jonka pääkonttori sijaitsee Frankfurt am Mainissa . Pankin palveluksessa oli tuolloin 16 000 työntekijää ja varat olivat 8,4 miljardia markkaa [13] .

1960-2000

Pankki keskittyi 1960-luvulla pientallettajien palvelemiseen ja aloitti kansainvälisen toiminnan uudelleen käynnistämisen. Vuonna 1968 Deutsche Bank perusti yhdessä hollantilaisen Amsterdam-Rotterdam Bankin, British Midland Bankin ja Belgian Societé Generale de Banquen kanssa European-American Bank & Trust Companyn New Yorkiin. Vuonna 1972 hän perusti samojen pankkien kanssa Eurasbankin (Euro-Asian Bank), ja vuonna 1987 hän osti konsortiokumppanien osakkeet [13] .

Pankki sijoitti 1960- ja 70-luvuilla aktiivisesti teollisuusyrityksiin, ja vuoteen 1979 mennessä sillä oli edustajansa noin 140 yrityksen hallintoneuvostoissa, muun muassa Daimler-Benz , Volkswagen , Siemens , AEG , Thyssen , Bayer , Nixdorf , Allianz ja Philipp Holzmann [13] .

Deutsche Bankin sivukonttori New Yorkiin avattiin vuonna 1979, pankki aloitti aktiivisen toiminnan valtion arvopaperimarkkinoilla, ja vuonna 1990 Yhdysvaltain keskuspankki tunnusti Deutsche Bank Government Securities Inc :n. valtion obligaatioiden ensisijainen jälleenmyyjä. Vuonna 1992 perustettiin Deutsche Bank North Americain Pohjois-Amerikan sivukonttori. 30. marraskuuta 1989 hallituksen puheenjohtaja Alfred Herrhausen kuoli terrori-iskussa [13] .

Vuonna 1984 ostettiin osuus (4,9 %) Morgan Grenfellistä, vuonna 1989 loput tästä brittiläisestä sijoitusyhtiöstä ostettiin 1,5 miljardilla dollarilla; George Peabody perusti sen vuonna 1839 kauppapankkina, ja sillä oli sittemmin läheiset siteet JP Morgan & Co :han. Vuonna 1995 Deutsche Bank yhdisti kaikki investointipankkitoimintansa uuteen yhtiöön, Deutsche Morgan Grenfell (DMG), joka perustuu tähän yritykseen. Kauppa- ja investointipankkitoiminnan lisäksi Deutsche Bank päätti ryhtyä vakuutustoimintaan, ja vuonna 1989 perustetusta vakuutusdivisioonasta tuli välittömästi vahva kilpailija Saksan suurimmalle vakuutusyhtiölle, Allianz Groupille koko Euroopassa [13] .

90-luvulla pankki alkoi aktiivisesti tutkia Itä-Eurooppaa, pääasiassa entinen DDR yhdistyi FRG:n kanssa, josta Deutsche Kreditbank ostettiin. Vuoteen 1994 mennessä Deutsche Bankilla oli yli 300 konttoria Itä - Saksassa sekä Venäjällä , Tšekissä , Bulgariassa , Puolassa ja Unkarissa . 1990-luvun puolivälissä yli puolet Deutsche Bankin koko liiketoiminnasta muutti Lontooseen, ja yritykseen kutsuttiin alan johtavia asiantuntijoita kilpailevista yrityksistä. 1900-luvun lopun merkittävin yritysosto oli Bankers Trust Corp., joka on Yhdysvaltain seitsemänneksi suurin pankki. Kesäkuussa 1999 valmistuneen kaupan arvo oli 10 miljardia dollaria [16] .

2000-luku

Deutsche Bankin osakkeet on listattu New Yorkin pörssissä vuodesta 2001 lähtien . Vuonna 2004 avattiin konttori Pekingissä . Pankki jatkoi laajentumistaan ​​ostamalla Scudder Investmentsin (USA, 2002), Rued Blass & Cien (Sveitsi, 2002), United Financial Groupin (Venäjä, 2006) sekä saksalaiset pankit Norisbank, Berliner Bank ja Postbank (vuonna 2008). 30 % osakkeista, vuonna 2012 kokonaan) [17] .

Deutsche Bank oli yksi tärkeimmistä toimijoista vuonna 2007 alkaneessa maailmanlaajuisessa finanssikriisissä , koska se oli yksi tärkeimmistä toimijoista Yhdysvaltain asuntolainavakuudellisten velkasitoumusten (CDO) markkinoilla; markkinoiden romahtamista pidetään yhtenä finanssikriisin syistä. Ensimmäistä kertaa 50 vuoteen pankki päätti tilikauden 2008 tappiolla huolimatta AIG :n kanssa tehdyn sopimuksen perusteella saaduista miljardeista dollareista (mukaan lukien 11,8 miljardia dollaria summasta, jonka Yhdysvaltain valtiovarainministeriö siirsi AIG:lle osana jälleenrahoitusta) [ 18] . Tällaisten joukkovelkakirjalainojen myynnistä sijoittajat nostivat kanteita, ja sääntelyviranomaiset nostivat syytteen pankkia vastaan. Pankki suostui 3. tammikuuta 2014 amerikkalaisten osakkeenomistajiensa vaateiden ennakkoratkaisuun; hän maksoi aiemmin 1,93 miljardia dollaria US  Housing Finance Agencylle [19 ] ; tammikuussa 2017 Deutsche Bankin sovinto Yhdysvaltain oikeusministeriön kanssa oli 7,2 miljardia dollaria, josta 4,1 miljardia dollaria oli velkahelpotuksia asuntolainakriisistä kärsiville asiakkaille [20] .


Rahoitusjärjestelmän vakauden kriisi

Alentuneiden joukkovelkakirjalainojen poistot, sakot ja maksut asuntolainakriisin yhteydessä sekä useat skandaalit, joihin Deutsche Bank oli osallisena, asettivat sen vaikeaan taloudelliseen tilanteeseen vuoteen 2016 mennessä. Tilivuodet 2015 ja 2016 päättyivät vastaavasti 6,8 miljardin euron ja 1,4 miljardin euron tappioihin, ja myös vuosi 2017 päättyi tappioon – huolimatta verouudistuksesta johtuneesta USA:n yhtiöveron palautuksesta. Osana vuoden 2016 uudelleenjärjestelyä myytiin brittiläinen vakuutusyhtiö Abbey Life (ostettu vuonna 2007 Lloyds Banking Groupilta ), 20 prosentin osuus kiinalaisesta Hua Xia Bankista ja osa puolalaista vähittäiskauppaverkostoa. Myös vuonna 2012 perustettu ydinliiketoimintaan kuulumaton toimiala purettiin, josta osa myytiin (satamaterminaalien hallinnointiyhtiö Maher Terminals USA LLC ja osuus Red Rock Resortsista), loput jaettiin muille divisioonille.

Vuoden 2018 alussa Christian Sewing nimitettiin pankin kahden yhteisjohtajan Jurgen Fitchenin ja John Kraenin tilalle. Vuodesta 2007 lähtien Postbank on integroitu yksityisen ja liikepankin divisioonaan, ja tytäryhtiön omaisuudenhoitoyhtiö DWS:n osakeanti toteutettiin (samalla kun pankilla oli määräysvalta) [21] . Syksyllä 2018 aloitettiin valmistelut mahdolliseen sulautumiseen Commerzbankin kanssa , joka on yksi suurimmista kilpailijoista Saksassa, jolla on myös merkittäviä vaikeuksia [22] . Maaliskuussa 2019 Deutsche Bank ilmoitti, että sulautumisneuvottelut olivat käynnissä, mutta "ei ole varmuutta siitä, että transaktiot toteutuvat" [23] . Kesäkuussa kaupasta luovuttiin ja henkilöstömäärän merkittävän vähentämisen alkamisesta, 20 000:lla usean vuoden aikana , ilmoitettiin [24] .

Vuoden 2019 lopussa nettotappiot olivat lähes 5,3 miljardia euroa, kun vuoden 2018 voitto oli 341 miljoonaa euroa. Pankin johto katsoi näiden tulosten ansioksi hyväksytyn uudistusohjelman kannattavuuden lisäämiseksi ja asiakkaisiin keskittymiseksi [25] .

Joulukuussa 2020 tuli tiedoksi, että Deutsche Bank jättää Wall Streetin vuoden 2021 kolmannella neljänneksellä ja muuttaa Columbus Circleen lähellä New Yorkin Central Parkia [26] .

Aktiviteetit

Yrityksen rakenne

Deutsche Bank koostuu seuraavista divisioonoista [3] :

  • Corporate Bank (Corporate Bank) - työ osake- ja valuuttapörsseissä, analyyttiset palvelut yritysasiakkaille; liikevaihto - 5,145 miljardia euroa, varat - 237 miljardia euroa, 17,1 tuhatta työntekijää.
  • Investointipankki (Investment Bank) - sijoituspalvelut yritysasiakkaille ja oma sijoitustoiminta; liikevaihto - 9,283 miljardia euroa, varat - 574 miljardia euroa, 16,2 tuhatta työntekijää.
  • Private Bank (Private Bank) - pankkipalvelut yksityishenkilöille sekä pienille ja keskisuurille yrityksille, myös Postipankin kautta; pääalue on Saksa, toimii myös Italiassa, Espanjassa, Belgiassa, Portugalissa, Puolassa ja Intiassa; noin 20 miljoonaa asiakasta, 10 tuhatta pankkiautomaattia; liikevaihto - 8,126 miljardia euroa (josta 3 miljardia Postipankkia), varat - 297 miljardia euroa, 40,2 tuhatta työntekijää.
  • Varainhoito (Deutsche Asset Management) - omaisuudenhoitoa harjoitetaan DWS-brändillä, hallinnoitavien varojen määrä vuoden 2020 lopussa oli 793 miljardia euroa; liikevaihto - 2,229 miljardia euroa, varat - 9,5 miljardia euroa, 4,5 tuhatta työntekijää.

Vuoden 2020 liikevaihdon rakenteessa 24 miljardista eurosta korkokate oli 11,5 miljardia euroa (tuotot 17,8 miljardia euroa, kulut 6,3 miljardia euroa), palkkiot ja palvelupalkkiot 12,5 miljardia euroa. Tulojen maantieteellinen jakautuminen:

  • Saksa - 39 %
  • muu Eurooppa, Lähi-itä ja Afrikka - 29 %
  • Amerikka (pääasiassa USA) - 20 %
  • Aasian ja Tyynenmeren alue - 13 % [3] .

Vuoden 2020 lopussa varat olivat 1 325 biljoonaa euroa, mukaan lukien:

  • liikkeeseen lasketut lainat - 427 miljardia euroa
  • johdannaisten positiivinen markkina-arvo  – 528 miljardia euroa
  • käteisvarat ja saamiset keskuspankeissa - 166 miljardia euroa [3] .

Velkojen pääkomponentit:

  • hyväksytyt talletukset - 568 miljardia euroa
  • johdannaisten negatiivinen markkina-arvo – 419 miljardia euroa
  • pitkäaikaiset velkasitoumukset - 149 miljardia euroa [3] .

Vuoden 2020 lopussa Deutsche Bank työllisti 84,7 tuhatta henkilöä (vuonna 2017 97 535 henkilöä; kokoaikaisesti) [3] .

Deutsche Bank on yksi viidestä Golden Fixingiin osallistuvasta pankista . Muut jäsenet ovat Bank of Nova Scotia , Barclays Bank , HSBC Bank USA ja Société Générale . [27]

Deutsche Bankin nettotulos oli 2,5 miljardia euroa vuonna 2021, mikä on ennätys sitten vuoden 2011. Deutsche Bankin liikevaihto vuonna 2021 oli 25,4 miljardia euroa. [28]

Taloudelliset luvut miljardeina euroina [3] [29] [30] [31] [32] [21] [33]
vuosi 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
liikevaihto 28.52 24.46 20.16 21.55 25.27 28.57 30.83 13.61 27.95 28.57 33.23 33,74 31.92 31.95 33.53 30.01 26.45 25.32 23.77 24.03
Nettotulo 0,167 0,397 1,365 2.472 3.529 6,079 6.51 -3,896 4,958 2.33 4.326 0,316 0,681 1,691 -6,772 -1,356 -0,735 0,314 -5,265 0,624
Omaisuus 918.2 758,4 803.6 840.1 992.2 1521 1925 2202 1501 1906 2164 2022 1611 1709 1629 1591 1475 1348 1298 1325
Oma pääoma 40.19 29.99 28.2 25.9 29.94 33.17 37,89 30.7 36,65 48,84 53,39 54 54,72 68,35 62,68 59,83 63.17 68,74 62.16 62.20

Vuonna 2015 Deutsche Bank sijoittui 11. sijalle maailman suurimpien sijoitusyhtiöiden joukossa hallinnoitavilla varoilla mitattuna (1,217 biljoonaa dollaria) [34] .

Forbes Global 2000 -listalla Deutsche Bank sijoittui 495. sijalle vuonna 2018 [35] .

Opas

  • Paul Achleitner (s. 28. syyskuuta 1956) on ollut Deutsche Bankin hallintoneuvoston riippumaton puheenjohtaja 31. toukokuuta 2012 alkaen. MyösBayerin,Daimlerin,RWE(18.4.2013 asti) jaHenkelinhallintoneuvostoissa, European Financial Services Round Tablen puheenjohtaja jaBilderberg Clubin. TohtoriHarvard Business Schoolista [2] .
  • Christian Sewing (s. 24. huhtikuuta 1970) - Toimitusjohtaja 8. huhtikuuta 2018 lähtien, ura Deutsche Bankissa; koulutus – Frankfurt School of Finance and Management .

Osakkeenomistajat

Deutsche Bank on osakeyhtiö. Vuoden 2017 lopussa osakkeita oli laskettu liikkeeseen noin 2,07 miljardia kappaletta, markkina-arvo (niiden kokonaisarvo) oli marraskuussa 2018 noin 18,5 miljardia euroa (vuoden 2017 lopussa 32,8 miljardia euroa). Pankilla on noin 600 tuhatta osakkeenomistajaa, 19 % osakkeista on yksityisten sijoittajien omistuksessa ja 81 % osakkeista institutionaalisten sijoittajien omistuksessa. Osakkeista 53 % on Saksan asukkaiden, 16 % Yhdysvaltojen asukkaiden, 6 % Sveitsin asukkaiden ja 22 % muiden EU-maiden asukkaiden omistuksessa. Yhtiön suurimmat osakkeenomistajat:

Deutsche Bank Venäjällä

Venäjällä Deutsche Bank ei tarjoa vähittäispankkipalveluita yleisölle, lukuun ottamatta suurten yksityisten varallisuudenhoitoa . Pankki tarjoaa pääasiassa investointipankki- ja kaupallisia palveluita.

Deutsche Bank aloitti toimintansa Venäjällä jo vuonna 1881, jolloin hänestä tuli Venäjän ulkomaankauppapankin osakkeenomistaja Pietarissa ja laski liikkeeseen Venäjän rautateiden ensimmäiset joukkovelkakirjat. Suhteet Neuvostoliittoon alkoivat parantua vuonna 1926, jolloin hän johti ensimmäistä konsortiota, joka rahoitti vientitoimituksia Neuvostoliittoon. 1970-luvulla Deutsche Bank toimi rahoituksen järjestäjänä putkien toimittamiselle kaasuputken rakentamiseen Neuvostoliiton kaasun vientiä varten. Deutsche Bankista tuli ensimmäinen ulkomainen pankki, joka sai luvan edustuston avaamiseen Moskovaan (vuonna 1972). Vuonna 1998 Deutsche Bank LLC perustettiin Venäjälle.

Vuonna 2001 Deutsche Bank avasi Moskovaan ohjelmistokehityskeskuksen, joka on erikoistunut luomaan teknisiä ratkaisuja kaupankäyntiin likvideillä rahoitusinstrumenteilla. Tätä ohjelmistoa ei käytetä vain Venäjällä, vaan myös muissa maissa. Vuonna 2009 keskuksen toimisto avattiin Pietariin. Vuonna 2011 Deutsche Bank Development Centerin Moskovan toimisto sai Venäjällä ensimmäisen LEED-kultasertifikaatin tehokkaasta resurssien käytöstä ja korkeasta energiansäästösuorituskyvystä.

Vuonna 2003 Deutsche Bank osti 40 % United Financial Groupin osakepääomasta , joka on yksi johtavista itsenäisistä venäläisistä sijoitusyhtiöistä, ja vuonna 2006 loput 60 %. Seuraava hankinta oli 40 %:n osuuden ostaminen UFG Asset Management -konserniin kuuluvasta venäläisestä rahastoyhtiöstä ZAO OFG Investistä , jonka omistusosuus on mahdollista kasvattaa tulevaisuudessa 100 %:iin. Vuodesta 2009 lähtien ZAO OFG Invest on toiminut Deutsche UFG Capital Management -brändin alla.

Vuonna 2005 Deutsche Bank aloitti toimintansa Venäjän yhteissijoitusmarkkinoilla. Viisi MC "DVS Investmentin" sijoitusrahastoa rekisteröitiin ja aloitti toimintansa Venäjällä. Joulukuun 1. päivänä siitä tuli Golden Banking Lion -palkinnon voittaja nimikkeessä "Pankki ulkomaisen pääoman kanssa, joka antoi suurimman panoksen Venäjän talouden kehitykseen" [38] .

Pankin toiminnassa Venäjällä oli myös negatiivisia puolia. Vuonna 2009 havaittiin, että 550 miljoonaa ruplaa 13. marraskuuta 2009 PFR :stä varastetusta 1,15 miljardista ruplasta nostettiin Deutsche Bankin kautta . Kaikki rahat palautettiin [39] .

Deutsche Bankin keskustoimisto käynnisti toukokuussa 2015 sisäisen tutkinnan pankin Moskovan sivukonttorista epäiltynä epäilyttävällä tavalla hankitun rahan pesusta [40] .

Deutsche Bank Russia ilmoitti 18.9.2015 vähentävänsä merkittävästi toimintaansa Venäjällä. Venäjän sivukonttori tarjoaa vain kaupan rahoitusta, asiakkaiden kassanhallintaa, käyttöpääomarahoitusta ja valuuttapalveluja, mutta kaikki muut palvelut venäläisille asiakkaille tarjotaan Deutsche Bankin kansainvälisistä keskuksista [41] [42] .

Venäjän federaation keskuspankki julkaisi tulokset epäilyttäviä liiketoimia koskevasta tutkimuksesta, jonka Deutsche Bankin Moskovan tytäryhtiön Deutsche Bank LLC:n osakekauppaosaston entinen johtaja suoritti 9.1.2013–2.7. 2015. Tilintarkastus suoritettiin vuoden aikana yhdessä Saksan liittovaltion finanssivalvonnan kanssa. ”Deutsche Bankin puolesta toteutettiin päivänsisäisiä käänteisoperaatioita erittäin likvideillä osakkeilla sen asiakkaan Deutsche Bank London Branchin, kauppias Juri Khilovin hyväksi. Kaupan vastapuolina olivat hänen sukulaistensa joukossa olevia henkilöitä, joiden nimissä avattiin välitystilejä useissa suurissa yrityksissä - ammatillisia osallistujia, Valeri Lyakh, keskuspankin epäreilun käyttäytymisen torjunnan pääosaston johtaja avoimilla markkinoilla. Venäjän federaation, sanoi tiedotustilaisuudessa. Näiden liiketoimien seurauksena H. Hilovin sukulaiset (vaimo, anoppi ja anoppi) saivat vakaan positiivisen taloudellisen tuloksen, kun taas vastapuoli, jonka hyväksi Juri Khilov muodollisesti suoritti operaatioita, kärsi aina tappioita. Keskuspankin mukaan näiden henkilöiden suora voitto kolmen vuoden aikana oli noin 255 miljoonaa ruplaa. Samalla sääntelyviranomainen olettaa, että tällaisia ​​toimia on tehty vuodesta 2009 lähtien. "Siten perusteettomat tulot voivat yleensä olla jopa 0,5 miljardia ruplaa", korosti herra Lyakh [43] .

Toukokuussa 2018 pankki ilmoitti allekirjoittaneensa Nizhnekamskneftekhimin (NKNKH) kanssa sopimuksen, jonka mukaan pankki myöntää 807 miljoonan euron lainan nykyaikaisen eteenin tuotantolinjan rakentamiseen , jonka pitäisi olla käytössä vuonna 2022 [44 ] . Saman vuoden lokakuussa NKNK ilmoitti 240 miljoonan euron lisälainasta rahoittaakseen uuden 495 megawatin kaasuturbiinilämpövoimalaitoksen rakentamishankkeen, jonka rakentamisen pitäisi valmistua vuonna 2021 [45] .

Kesäkuussa 2017 Borislav Ivanov nimitettiin Deutsche Bankin johtajaksi Venäjälle Annette Viehwegin tilalle. Toukokuussa 2018 Reutersin haastattelussa hän kutsui Venäjää ensisijaiseksi markkina-alueeksi ja ilmoitti paikallisen divisioonan toiminnan muutosprosessin valmistumisesta ja suunnitelmien puuttumisesta pankin henkilöstön merkittävästä vähentämisestä Venäjän federaatiossa. Hänen mukaansa pankin investointipankkitoiminnan vähentäminen Moskovassa on osa globaalia rakennemuutosta . ”Työllistämme Venäjällä tällä hetkellä 1 250 henkilöä, joista yli 200 on pankkityöntekijöitä ja yli 1 000 työskentelee teknisessä keskuksessa. Tätä määrää ei ole tarkoitus vähentää merkittävästi. Venäjä on yksi prioriteeteistamme. Täällä Venäjällä olemme jo saaneet päätökseen suurimman osan suunnitellusta muutoksesta ja nyt keskitymme ydinliiketoimintamme, liikepankkitoiminnan, kehittämiseen”, Ivanov sanoi viitaten pankin Moskovassa sijaitsevaan divisioonaan, joka tarjoaa IT-palveluita lainanantajalle. maailmanlaajuisilla markkinoilla [46] .

Venäjän rahanpesu

Vuosina 2016 ja 2017 pankkia syytettiin (katso " Rahoitusjärjestelmän vakauden kriisi ") venäläisen rahan pesusta. Vuonna 2017 hänelle määrättiin Yhdysvalloissa ja Isossa-Britanniassa 630 miljoonan dollarin sakko sovintosopimuksessa 10 miljardin dollarin (tai 570 miljardin ruplan joulukuussa 2017) rahanpesusta [47] [48] [49] .

Kritiikki

Wall Street Journalin vuonna 2009 julkaisema artikkeli syytti Deutsche Bankia niiden vakoilusta, jotka arvostelivat pankin toimintaa tai haastoivat pankin oikeuteen [50] . Se koski 20 henkilön luetteloa ja ajanjaksoa 2001-2007. Pankki palkkasi New Yorkissa toimivan asianajotoimiston Cleary Gottlieb Steen & Hamiltonin suorittamaan riippumattoman tutkimuksen näistä tapauksista, mutta tutkimuksen tulokset julkaistiin vain Deutsche Bankin lehdistötiedotteena, jossa todettiin, että nämä olivat yksittäisiä tapauksia lakiosaston yksittäiset jäsenet ja pankkiturvallisuus [51] [52] [53] .

Kesällä 2012 pankki oli suuren skandaalin keskipisteessä, kun tuli ilmi, että sen työntekijät osallistuivat tietoisesti pankkien välisen LIBOR -koron koon vääristämiseen voittojen optimoimiseksi. Myös pankkeja Citigroupia , JP Morgania ja Barclaysia epäiltiin osallistumisesta petoksiin . 23. huhtikuuta 2015 Deutsche Bankille määrättiin 2,5 miljardin dollarin sakko brittiläisille ja amerikkalaisille markkinoiden sääntelyviranomaisille [54] [55] [56] .

Kansainvälisen tutkivan journalismin konsortion , Süddeutsche Zeitung - sanomalehden ja yleisradioyhtiö NDR : n tutkimuksen mukaan Deutsche Bankin Singaporen sivuliike auttoi asiakkaita välttämään verojen maksamista avaamalla yrityksiä offshore - vyöhykkeille , pääasiassa Brittiläisille Neitsytsaarille . Yhteensä vuonna 2013 onnistuimme saamaan tietoja 309 offshore-yrityksestä ja -rahastosta, joiden rekisteröintiin ja hallinnointiin Deutsche Bank osallistui. Asiakkaiden joukossa on suuria yrityksiä ja valtion virkamiehiä Kiinasta, Azerbaidžanista, Venäjältä, Kanadasta, Pakistanista, Filippiinit, Thaimaa, Mongolia ja muut maat [57] [58] [59] .

5. marraskuuta 2015 Yhdysvaltain sääntelijät määräsivät Deutsche Bankille 258 miljoonan dollarin sakot Burman, Libyan, Sudanin, Iranin ja Syyrian vastaisten pakotteiden rikkomisesta. Yhdysvaltain liittovaltion viranomaisten mukaan pankki teki vuosina 1999–2006 27 200 transaktiota 10,86 miljardin dollarin arvosta rahoituslaitoksille näissä maissa [60] [61] .

Katso myös

  • Deutsche-Bank-Hochhaus  - kaksoispilvenpiirtäjät, Deutsche Bankin pääkonttori Frankfurt am Mainissa.
  • Deutsche Bank Building  on Deutsche Bankin rakennus New Yorkissa, joka oli olemassa vuosina 1973–2011.
  • Deutsche Bank Place  on pilvenpiirtäjä Australiassa, Deutsche Bank sijaitsee 9 kerroksessa 39:stä ja omistaa oikeudet rakennuksen nimeen.

Muistiinpanot

  1. ↑ Jack Ewing. Deutsche Bank vaihtaa toimitusjohtajan tappioiden ja suunnan puutteen keskellä  . New York Times (8. huhtikuuta 2018). Haettu 8. huhtikuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 9. huhtikuuta 2018.
  2. ↑ 1 2 henkilöä: Deutsche Bank  AG . Reuters . Haettu 11. marraskuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 4. huhtikuuta 2016.
  3. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Taloustietoliite Q4  2020 . Deutsche Bank (12. maaliskuuta 2021). Haettu 7. kesäkuuta 2021. Arkistoitu alkuperäisestä 20. huhtikuuta 2021.
  4. ↑ Deutsche Bank AG -  Yleiskatsaus . Reuters . Haettu 7. kesäkuuta 2021. Arkistoitu alkuperäisestä 8. kesäkuuta 2021.
  5. ↑ Aktiengesellschaft für Vermögensverwertung // 20th Century Press Archives - 1908.
  6. ↑ Deutsche Beamten-Zentralbank AG // 1900-luvun lehdistöarkisto - 1908.
  7. ↑ Asian oikeinkirjoitus on annettu sanakirjan mukaan: Lopatin V.V. , Nechaeva I.V. , Cheltsova L.K. Isot vai pienet kirjaimet?: Oikeinkirjoitussanakirja. - M . : Eksmo , 2009. - S. 162. - 512 s. — (EKSMO-sanakirjojen kirjasto). - 3000 kappaletta.  - ISBN 978-5-699-20826-5 .
  8. ↑ Suuri Neuvostoliiton Encyclopedia  : [30 nidettä]  / ch. toim. A. M. Prokhorov . - 3. painos - M .  : Neuvostoliiton tietosanakirja, 1969-1978.
  9. ↑ Vuoden 2016 luettelo maailmanlaajuisista systeemisesti tärkeistä pankeista (G-SIB) . Haettu 4. huhtikuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 23. maaliskuuta 2017.
  10. ↑ Deutsche Bank Non-Financial Report 2020  (fin.) . vuosikertomus.deutsche-bank.com (8. maaliskuuta 2021). Haettu 7. kesäkuuta 2021. Arkistoitu alkuperäisestä 6. kesäkuuta 2021.
  11. ↑ Vuoden 2018 luettelo maailmanlaajuisista systeemisesti tärkeistä pankeista (G-SIB)  (englanniksi) (PDF; 176 kB). Financial Stability Boardin kansainvälisten järjestelypankkien sihteeristö (16.11.2018). Haettu 13. elokuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 22. joulukuuta 2018.
  12. ↑ Globaalit pankit vastustavat Yhdysvaltain tehoiskuja palvelemalla oligarkkeja, rikollisia ja terroristeja -  ICIJ . ICIJ (20. syyskuuta 2020). Haettu 7. kesäkuuta 2021. Arkistoitu alkuperäisestä 22. syyskuuta 2020.
  13. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Deutsche Bank AG - Deutsche Bank AG:n yritysprofiili, tiedot, yrityksen kuvaus, historia, taustatiedot . www.referenceforbusiness.com. Haettu 15. marraskuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 11. tammikuuta 2017.
  14. ↑ Holokaustin hyvitys: 5,2 miljardia dollaria Saksan  siirtokunta . Kalifornian osavaltion rahastonhoitajan toimisto. Käyttöpäivä: 14. heinäkuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 8. syyskuuta 2006.
  15. ↑ Etusivu - Deutsche Bank Arkistoitu 20. huhtikuuta 2014.
  16. ↑ 25 vuotta sitten : Deutsche Bank ilmoitti ostavansa Morgan Grenfellin  . Deutsche Bank (27. marraskuuta 2014). Haettu 14. heinäkuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 12. heinäkuuta 2015.
  17. ↑ Deutsche Bank voisi integroida Postbankin strategiseen u-käänteeseen : lähteet  . Reuters (25. lokakuuta 2016). Haettu 16. marraskuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 30. heinäkuuta 2020.
  18. ↑ Eamon Javers. AIG lähettää miljardeja pelastuspaketteja ulkomaille . politico.com (15. maaliskuuta 2009). Käyttöpäivä: 27. tammikuuta 2010. Arkistoitu alkuperäisestä 3. elokuuta 2010.
  19. ↑ Deutsche Bankin selvitykset yhdysvaltalaisten osakkeenomistajien kanssa . Market Watch (3. tammikuuta 2014). Haettu 14. marraskuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 14. marraskuuta 2018.
  20. ↑ Karen Freifeld. Deutsche Bank suostuu 7,2 miljardin dollarin asuntolainaratkaisuun Yhdysvaltojen kanssa . Reuters. Haettu 13. tammikuuta 2017. Arkistoitu alkuperäisestä 12. tammikuuta 2017.
  21. ↑ 1 2 3 Deutsche Bankin vuosikertomus 2017 (PDF). Deutsche Bank (maaliskuu 2018). Haettu 16. maaliskuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 20. syyskuuta 2018.
  22. ↑ Andreas Framke. Deutsche Bank kuulee sijoittajia Commerzbank-sopimuksesta:  Bloomberg . Reuters (7. kesäkuuta 2018). Haettu 16. marraskuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 16. marraskuuta 2018.
  23. ↑ Deutsche Bank vahvistaa fuusioneuvottelut Commerzbankin kanssa . Kommersant (17. maaliskuuta 2019). Haettu 18. maaliskuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 17. maaliskuuta 2019.
  24. ↑ Deutsche Bank, joka viimeisellä yrityksellä pysäyttää kierteensä , voisi irtisanoa 20 000  , The New York Times  (28. kesäkuuta 2019). Arkistoitu alkuperäisestä 8. kesäkuuta 2021. Haettu 8.6.2021.
  25. ↑ Deutsche Bank raportoi 5,3 miljardin euron vuotuisen tappion , DW  (30.1.2020).
  26. ↑ Deutsche Bank on viimeinen iso pankki, joka jättää Wall Streetin . Kommersant (15.12.2020). Haettu 15. joulukuuta 2020. Arkistoitu alkuperäisestä 15. joulukuuta 2020.
  27. ↑ Lontoon kultakorjaus  . Bullion vault Ltd (2015). Haettu 14. heinäkuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 15. heinäkuuta 2015.
  28. ↑ Deutsche Bank päättää vuoden 2021 ennätysvoitolla vuosikymmeneen . " Kommersant " (27. tammikuuta 2022). Haettu 27. tammikuuta 2022. Arkistoitu alkuperäisestä 27. tammikuuta 2022.
  29. ↑ Vuosikertomus 2005 (SEC-lomake 20-F  ) . Deutsche Bank. Haettu 21. kesäkuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 13. elokuuta 2016.
  30. ↑ Vuosikertomus 2010 (SEC-lomake 20-F  ) . Deutsche Bank. Käyttöpäivä: 21. kesäkuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 10. helmikuuta 2012.
  31. ↑ Vuosikertomus 2015 (SEC Arkistointilomake 20-F  ) . D. Haettu 21. kesäkuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 18. lokakuuta 2017.
  32. ↑ Deutsche Bankin vuosikertomus 2014 . Haettu 22. huhtikuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 8. huhtikuuta 2015.
  33. ↑ Deutsche Bankin vuosikertomus 2018 SEC:n arkistointilomakkeella 20-F  . Deutsche Bank (25. maaliskuuta 2019). Haettu 5. huhtikuuta 2019. Arkistoitu alkuperäisestä 30. kesäkuuta 2020.
  34. ↑ Maailman 500 suurinta varainhoitajaa - Vuoden 2015 loppu  (eng.)  (linkki ei saatavilla) . Willis Towers Watson (31. lokakuuta 2016). Haettu 7. joulukuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 21. joulukuuta 2016.
  35. ↑ Deutsche Bank Forbes Global 2000 -listalla  . Forbes . Haettu 21. lokakuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 14. marraskuuta 2018.
  36. ↑ Deutsche Bank AG (DB) Institutional Ownership & Holdings . NASDAQ.com . Haettu 16. marraskuuta 2018. Arkistoitu alkuperäisestä 15. marraskuuta 2018.
  37. ↑ D.B. Suuret omistajat . Yahoo! Rahoittaa. Käyttöpäivä: 31. joulukuuta 2016. Arkistoitu alkuperäisestä 3. helmikuuta 2009.
  38. ↑ Moskovassa Katariinan palatsin juhlasalissa pidettiin 1. joulukuuta Venäjän pankkien liiton ja National Banking Journalin perustaman kansallisen pankkipalkinnon ensimmäinen seremonia (linkki ei saavutettavissa) . "Venäjän pankkien liitto" (2. joulukuuta 2005). Haettu 2. elokuuta 2013. Arkistoitu alkuperäisestä 13. elokuuta 2013. 
  39. ↑ Rahanpesun selvittelykeskuksessa kavallustapauksessa esiintyi epäiltyjä . elämän uutisia. Haettu 14. heinäkuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 3. lokakuuta 2015.
  40. ↑ Deutsche Bank epäili Moskovan sivukonttoriaan rahanpesusta. Arkistokopio päivätty 16. kesäkuuta 2015 Wayback Machinessa // RBC, 21. toukokuuta 2015
  41. ↑ Deutsche Bank optimoi Venäjän liiketoimintaansa . Deutsche Bank LLC (18. syyskuuta 2015). Käyttöpäivä: 19. syyskuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 4. maaliskuuta 2016.
  42. ↑ Deutsche Bank jättää hyvästit Venäjälle . euronews (18. syyskuuta 2015). Haettu 19. syyskuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 21. syyskuuta 2015.
  43. ↑ Maria Sarycheva, Maria Sarycheva. Manipulaatio anopin hyväksi  // Sanomalehti "Kommersant". – 21.12.2016. - Ongelma. 237 . - S. 8 . Arkistoitu alkuperäisestä 21. joulukuuta 2016.
  44. ↑ Deutsche Bank myöntää Nizhnekamskneftekhimille lainan 807 miljoonalla eurolla. Arkistokopio 8.10.2018 Wayback Machinessa // BUSINESS Online, 25.5.2018
  45. ↑ Deutsche Bank myöntää Nizhnekamskneftekhim PJSC:lle toisen 240 miljoonan euron lainan. Arkistokopio 8. lokakuuta 2018 Wayback Machinessa // BUSINESS Online, 3. lokakuuta 2018
  46. ↑ Deutsche Bank ilmoitti rakenneuudistuksen saattamisesta päätökseen Moskovassa . 8. lokakuuta 2018 päivätty arkistokopio Wayback Machinessa // banki.ru , 29. toukokuuta 2018
  47. ↑ Scannell, Kara . DOJ:n tutkinta venäläisestä rahanpesusta on vaikeutunut , CNN . Arkistoitu alkuperäisestä 25. heinäkuuta 2018. Haettu 29.5.2018.
  48. ↑ Mullen, Jethro . Deutsche Bankille 10 miljardin dollarin sakko venäläisestä rahanpesuohjelmasta , CNNMoneysta . Arkistoitu alkuperäisestä 30. toukokuuta 2018. Haettu 29.5.2018.
  49. ↑ Vedomosti . Deutsche Bank maksaa lähes 630 miljoonaa dollaria Venäjän toimistopeilikaupoista  (31.1.2017). Arkistoitu alkuperäisestä 30. toukokuuta 2018. Haettu 29.5.2018.
  50. ↑ David Crawford, Matthew Karnitschnig. Pankkivakoojaskandaali laajenee  . The Wall Street Journal (3. elokuuta 2009). Käyttöpäivä: 27. tammikuuta 2010. Arkistoitu alkuperäisestä 31. joulukuuta 2014.
  51. ↑ Deutsche Bank ryhtyy riippumattomaan tutkimukseen  (englanniksi)  (pääsemätön linkki) . duetsche-bank.de (22. toukokuuta 2009). Käyttöpäivä: 28. tammikuuta 2010. Arkistoitu alkuperäisestä 1. kesäkuuta 2010.
  52. ↑ Deutsche Bank tiedottaa tiedusteluista  (eng.)  (downlink) . deutsche-bank.de (22. heinäkuuta 2009). Käyttöpäivä: 27. tammikuuta 2010. Arkistoitu alkuperäisestä 21. kesäkuuta 2010.
  53. ↑ Lehdistötiedote Syyttäjänvirasto Frankfurtissa (linkki ei saatavilla) . sta-frankfurt.justiz.hessen.de (8. lokakuuta 2009). Haettu 14. lokakuuta 2010. Arkistoitu alkuperäisestä 19. heinäkuuta 2011. 
  54. ↑ Citigroupia, JP Morgania ja Deutsche Bankia epäillään pankkien lainapetoksista (pääsemätön linkki) . // gazeta.ru. Haettu 6. heinäkuuta 2012. Arkistoitu alkuperäisestä 1. elokuuta 2012. 
  55. ↑ Beb Protess, Jack Ewing. Deutsche Bank maksaa 2,5 miljardin dollarin sakon korkotakinnan ratkaisemiseksi  . New York Times (23. huhtikuuta 2015). Haettu 23. huhtikuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 22. heinäkuuta 2016.
  56. ↑ Deutsche Bank määräsi ennätyksellisen 2,5 miljardin dollarin sakon korkojen takilaamista koskevasta tutkimuksesta , Reuters  ( 23.4.2015). Arkistoitu alkuperäisestä 23. huhtikuuta 2015. Haettu 23. huhtikuuta 2015.
  57. ↑ James S. Henry. Offshore  Revisited -hinta . Tax Justice Network (heinäkuu 2012). Haettu 8. lokakuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 24. syyskuuta 2015.
  58. ↑ Roman Shleynov. Eliitit heikentävät Putinin rautatietä  veroparatiiseja vastaan . ICIJ (4. huhtikuuta 2013). Haettu 8. lokakuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 7. joulukuuta 2015.
  59. ↑ Christoph Heinzle, Lena Guertler, Mareike Fuchs, Bastian Brinkmann ja Christoph Giesen. Deutsche Bank auttoi asiakkaita ylläpitämään satoja offshore-  yksiköitä . ICIJ (4. huhtikuuta 2013). Haettu 8. lokakuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 8. lokakuuta 2015.
  60. ↑ Deutsche Bank maksaa 258 miljoonaa dollaria Yhdysvaltain pakotteiden rikkomisesta (linkki ei saatavilla) . Kanava NewsAsia . Haettu 5. marraskuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 6. tammikuuta 2016. 
  61. ↑ NYDFS ilmoittaa Deutsche Bankin maksavan 258 miljoonaa dollaria, asentavan riippumattoman monitorin, irtisanovan työntekijöitä Iranin, Syyrian, Sudanin ja muiden pakotteiden kohteena olevien tahojen puolesta  (  pääsemätön linkki) . New Yorkin osavaltion rahoituspalveluministeriö . Haettu 5. marraskuuta 2015. Arkistoitu alkuperäisestä 7. marraskuuta 2015.

Linkit

  Siirry Wikidata-kohteeseen  Sosiaalisissa verkostoissa
Valokuva, video ja ääni
Sanakirjat ja tietosanakirjat
 Frankfurtin pörssi DAX- indeksin laskentaperusta
 Euro Stoxx 50 -indeksin kokoonpano