Talouskriisille on ominaista tuotannon jyrkkä ja merkittävä lasku [ 1 ] .
Ensimmäiset suuret kriisit tapahtuivat Englannissa 1600 -luvulla . Markkinateollisuustalouden kehittyessä kriisit muuttuivat syklisiksi ja alkoivat muodostaa yhden suhdannekierron vaiheista .
Talouskriisin seurauksena on reaalisen bruttokansantuotteen lasku , massiiviset konkurssit ja työttömyys sekä väestön elintaso [2] .
Hyödykevaje , toisin kuin kriisi, johtuu pääsääntöisesti muista kuin taloudellisista syistä, ja se liittyy normaalin (taloudellisen) lisääntymisen loukkaamiseen luonnonkatastrofien tai poliittisten toimien vaikutuksesta (erilaiset sanktiot , kauppasaarrot , kiellot, sodat jne.).
Itävallan kauppakorkeakoulun näkemyksen mukaan talouskriisien pääasiallinen syy on suuren määrän "väärien investointien" kerääntyminen, mikä johtaa "ylituotantokriisiin". Näitä virheitä tekevät sijoittajat ja yritysjohtajat sijoituspäätösten tekemiseen tarvittavien tietojen systemaattisen törkeän vääristelyn vaikutuksesta. Tällaisia tietoja ovat tuotettujen tavaroiden hinnat ja niiden tuottamiseen tarvittavien resurssien hinnat. Itävaltalainen koulu pitää rahaa (mukaan lukien luotto ) yhtenä tärkeimmistä voimavaroista tuotannon nopean laajentamisen kannalta. Jos odotetut tuotot on yliarvioitu tai kulut aliarvioitu, odotettu voitto on yliarvioitu. Tämä johtaa suuriin virheellisiin investointeihin. Tällaisen virheellisen tiedon, joka vaikuttaa samanaikaisesti ja voimakkaasti kaikkiin sijoittajiin, lähde on rahan hinnan vääristyminen - lainan korko . Aliarvioitu suhteessa "luonnollisiin markkinoiden" luottokorkoon johtaa "luottojen laajentumiseen", mikä lisää samalla tehokasta kysyntää ja luoton saatavuutta tuotannon laajentamiseen. [3] . Johtopäätöksenä on, että markkinatalouden kriisi johtuu keskuspankkien luomasta rahamarkkinoiden tilanteesta ja järjestelmästä, jonka varantoprosentti on alle 100 %, mikä johtaa "matalaisiin" korkoihin , rahan nousuun. tarjonta (katso Pankkikerroin ). Tämä luo talouskasvun. Yrityksille näyttää siltä, että talous tarvitsee heidän hankkeitaan, ne ovat kannattavia ja ne alkavat investoida mahdollisesti kannattamattomiin hankkeisiin - tekemällä "huonoja investointeja". Kotitaloudet lopettavat hintojen nousun vuoksi säästämisen ja alkavat kuluttaa enemmän tuloistaan - he ottavat lainaa. Puomi ei voi jatkua ikuisesti ja aina tulee toinen vaihe - romahdus, kriisi. Luotonanto laskee, rahan tarjonta laskee, minkä seurauksena hinnat laskevat, yrittäjät kärsivät tappioita. Sekä kuluttajat että yritykset ovat velkaa. Tuotannon optimointi alkaa - lomautuksia tapahtuu [3] , mikä vähentää kysyntää entisestään.
Karl Marx totesi, että ennen 1700-luvun lopun teollista vallankumousta ei ollut säännöllisesti toistuvia nousukausia ja lamaa. Koska nämä syklit ilmestyvät historiallisella näyttämöllä suunnilleen samaan aikaan kuin moderni teollisuus, Marx päätteli, että kriisit ovat kapitalistisen talouden luontainen piirre [4] eivätkä jokin rahan tai koron ominaisuus, joka oli olemassa kauan ennen kapitalismia. Marx näki kriisien syyn kysynnän ylittävien tavaroiden tuotannossa. Ja pointti ei ole markkinoiden kapasiteetin arvioinnin virheissä eikä edes pääomanomistajien halussa saada maksimivoittoa, vaan voittoa tavoittelevan talouden kehityksen luonteessa ja laeissa (Karl Marx, " Pääoma ", osa 1. 1867 ).
Marxin mukaan pääoman omistajien (liikemiehet, kapitalistit, yritykset) toiminta tähtää voiton tuottamiseen, joka on eräs lisäarvon muoto . Yksittäinen pääoman omistaja saa voittoa vain myymällä (vaihtamalla) tuotettuja tavaroita. Eikä kukin kapitalisteista näe tälle perustavanlaatuisia esteitä. Tämä tarkoittaa, että jotta kaikki yrittäjät voisivat tehdä voittoa, kaikki tuotetut tavarat on myytävä. Samaan aikaan työntekijät palkan muodossa saavat työvoimansa arvon , joka on yhteensä aina pienempi kuin tuotettujen tavaroiden arvo. Työntekijät ostavat palkallaan enimmäkseen kulutushyödykkeitä. Takaisinostettujen tavaroiden toinen osa korvataan tuotannolla ja raaka-aineilla. Viimeinen osa tuotetusta arvosta, mukaan lukien vastaava määrä lisäarvoa, myydään hyödykkeinä, jotka on tarkoitettu kapitalistien henkilökohtaiseen kulutukseen ja liiketoiminnan laajentamiseen. Samaan aikaan rahan muodossa oleva voitto ilmestyy kapitalistien käsiin vain ruumiillistuakseen uudessa hyödykkeessä.
Siten marxilaisen arvoliikkeen näkökulmasta tasapaino voidaan säilyttää, eli kaikki tuotetut tavarat voivat löytää kuluttajansa ja niistä voidaan maksaa. Tämä erottaa Marxin teorian "työväenluokan alikulutuksen" teorioista.
Kilpailu kuitenkin pakottaa kapitalistin jatkuvasti alentamaan tuotantoyksikkökohtaisia kustannuksia ja lisäämään tuotannon määrää. Tuotantokustannusrakenteessa tuotantovälineiden (entinen, "reified" työvoima) osuus kasvaa, kun taas raaka-aineiden ja työvoiman (nykyinen, "elävä" työ) osuus pienenee. Tuotannon laajentamiseen kohdistuu väistämättä rajoitettu määrä efektiivistä kokonaiskysyntää - lisääntynyt tavaramäärä yritetään myydä olosuhteissa, joissa kokonaistulot kasvavat tuotannon kasvua hitaammin.
Markkinatalouden yleisen kaoottisen luonteen (tuottajien toiminnan epäjohdonmukaisuus) vuoksi osa tavaroista tulee olemaan ylimääräisiä, joistakin pulaa. Perustuen olettamukseen, että jokainen kapitalisti pyrkii maksimoimaan voittoja, rajoitetun kysynnän rajojen laajentamiseksi ryhdytään erityistoimiin: tarjotaan kaikenlaisia luottomuotoja, alennuksia, bonuksia jne. Marxilaiset uskovat, että tämä luo epätasapainon määrien välille. palkoista (jotka käytetään pääasiassa kulutukseen) ja kulutushyödykkeiden kokonaiskustannuksista. Seurauksena on tavaroiden kysynnän ja tarjonnan välisen tasapainon muutos ja sitä seuraava hyödyketuotannon jyrkkä lasku , ketjun konkurssit ja massatyöttömyys – eli talouskriisi.
Marxilaiset uskovat, että kriisin kehittyminen voidaan välttää vain vastaavalla tuotteiden hintojen alennuksella. Mutta tämä merkitsee lisävoiton vapaaehtoista hylkäämistä, jonka vuoksi tuotantoa lisättiin. Kapitalistien näkemyksen mukaan asia ilmenee varojen puutteena, jotta uusi määrä tavaraa voitaisiin myydä vanhoilla hinnoilla. Rahan tarjontaa yritetään lisätä, mikä tuottaa voittoa vain lyhyen aikaa, mutta ei lisää todellista kokonaiskysyntää. Kriisi ulottuu masennusvaiheeseen, joka jatkuu, kunnes tavaran ”ylimääräinen” on loppuunmyyty. Tilannetta pahentaa se, että yritykset jatkavat "lisätuotteiden" tuotantoa, vaikkakin pienemmässä määrin kuin talouskasvun aikana.
Velkojen kokonaismäärä muodostuu tavaroiden kokonaishinnan ja palkkojen, tuotannon palauttamis-/laajentamiskustannusten ja kapitalistien henkilökohtaisen kulutuksen välisestä erosta. Kapitalistien voittohalu sanelee tarpeen vähentää kustannuksia (mukaan lukien palkat) ja rajoittaa heidän (kapitalistien) henkilökohtaista kulutustaan. Maksutaseeseen syntyy aukko, tarjonta alkaa jatkuvasti ylittää kysynnän. Luotonantoa käytetään aktiivisesti kokonaiskysynnän elvyttämiseen (mukaan lukien kulutusluotot). Pääoman omistajat joutuvat luovuttamaan tavaroita luotona tai velkaantuina. Useiden tuotantosyklien jälkeen velkaa kertyy. Väistämättä tulee vaihe, jolloin tavaroiden luotonanto lakkaa, koska velkasitoumusten määrä ylittää niiden kohtuulliset takaisinmaksumahdollisuudet. Luotonanto pysähtyy ja kysyntä alkaa laskea erittäin nopeasti.
Marxilaiset eivät pidä luottoa kriisin syynä. Luottopyramidi on pakotettu toimenpide lieventämään jo muodostuneita maksu- ja tuotantokriisejä, eli sitä seurannut luotto(rahoitus)kriisi itsessään on seurausta yleisestä kriisistä.
Tämä on Karl Marxin siteeraama ote Milanon sanomalehdestä Opinione , joka kuvaa kriisiä , joka pyyhkäisi Eurooppaa ja Pohjois - Amerikkaa vuonna 1857 :
Konkurssi saavutti kauhistuttavat mittasuhteet. Jokainen kysyy itseltään, mitä tulevaisuus tuo tullessaan. Monet omaisuudet ovat kadonneet, monet ovat puolittuneet, monet ennen vauraat perheet ovat nyt kipeässä tarpeessa, monet työntekijät ovat työttömiä.
Useat kirjoittajat uskovat, että talouskriiseihin johtavien syiden ja tekijöiden joukossa tärkein paikka on psykologisilla tekijöillä, koska taloudellisten yksiköiden käyttäytyminen voi olla kriisin "laukaisija". Siis 1800-luvulla John Stuart Mill huomautti, että kriisien selitystä tulee etsiä ihmisen henkisistä ominaisuuksista, sillä luotto, jonka vaihtelut ovat kriisien tyypillisin piirre, on henkinen ilmiö. Hän korosti, että paniikki tuhoaa luoton ja siten vahingoittaa taloutta [5] .
Alan Greenspan kirjoittaa:
"Kuinka määrittää, missä vaiheessa irrationaalinen optimismi yliarvioi omaisuuden arvon niin, että äkillisten ja pitkittyneiden pudotusten riski kasvaa dramaattisesti." [6]
Taloudellisen epätasapainon olosuhteissa yhteiskunnan psykologinen mieliala vaikuttaa kriisin kestoon ja kulkumuotoihin, sen seurauksiin. Siksi jotkut tutkijat uskovat, että kriisin alkuperän ja ominaisuuksien ymmärtämiseksi psykologisen tekijän huomioon ottaminen on melkein yhtä tärkeää kuin sotilaallisten voittojen ja tappioiden tai vallankumousten syiden ymmärtämisessä [7] .
Kuuluisa englantilainen taloustieteilijä E. F. Schumacher , etsiessään vaihtoehtoista tapaa talouden ja yhteiskunnan kehittämiseen, kääntyi buddhalaisen maailman arvokriteerien puoleen. Vuonna 1973 julkaistussa teoksessaan "Pieni on kaunista" hän kritisoi kulutuksen lisäämiseen ja stimuloimiseen perustuvaa talousjärjestelmää, kirjoittaa, että "kulutus ei ole päämäärä, vaan keino ja kulutuksen tason indikaattori. eläminen on maksimaalista hyvinvointia minimaalisella kulutuksella", ja päättelee, että "sivilisaatio katkaisee oksan, jolla se istuu, erityisesti myrkyttäen vettä ja tuhoamalla metsät."
1900-luvun puolivälin kuuluisa taloustieteilijä Murray Rothbard antoi onnistuneen tulkinnan pohjimmiltaan samanlaisista termeistä : [4]
Ennen vanhaan kärsimme jaksollisista talouskriiseistä, joiden äkillistä puhkeamista kutsuttiin "paniikkiksi" ja pitkää paniikkikohtausta "masennusta".
Tunnetuin nykyaikainen masennus on tietysti se, joka alkoi vuonna 1929 tyypillisellä taloudellisella paniikilla ja jatkui toisen maailmansodan puhkeamiseen saakka . Vuoden 1929 katastrofin jälkeen taloustieteilijät ja poliitikot päättivät, että tämän ei pitäisi koskaan toistua. Tämän tehtävän suorittaminen onnistuneesti ja ilman suuria ongelmia vaati vain sanan "masennus" poistamisen käytöstä. Siitä hetkestä lähtien Amerikan ei enää tarvinnut kokea masennusta. Sillä kun toinen vakava masennus tuli vuosina 1937-1938, taloustieteilijät yksinkertaisesti kieltäytyivät käyttämästä tätä kauheaa nimeä ja esittelivät uuden, iloisemman käsitteen - taantuman . Sen jälkeen olemme kokeneet monia taantumia, mutta emme yhtäkään masennusta.
Kuitenkin melko pian sana "taantuma" osoittautui myös melko ankaraksi amerikkalaisen yleisön hienostuneelle tunteelle. Ilmeisesti viimeinen lama meillä oli vuosina 1957-1958. Siitä lähtien meillä on ollut "alamäkiä" tai vielä parempia "hidastuksia" tai jopa "poikkeamia".
Oxfordin yliopiston professori , historioitsija Philip Kay ( eng. Philip Kay ) uskoo, että maailmanhistorian ensimmäinen kriisi puhkesi Rooman valtakunnassa vuonna 88 eKr . [8] . Muut tutkijat pitävät Englannin vuoden 1825 kriisiä ensimmäisenä talouskriisinä, joka vaikutti osittain myös Yhdysvaltojen ja Ranskan talouteen, koska se oli ensimmäinen kriisi, joka vaikutti useisiin toimialoihin kerralla [9] .
| Talous- ja rahoituskriisit | |
|---|---|
| Ennen vuotta 1000 | |
| 1000-1914 |
|
| 1918-2000 |
|
| 2000 - nykyinen sisään. |
|